Nej. Det går inte alls. Det måste vara en bank som genomför kontanttillträdet och de måste följa penningtvättslagen vilket gör att i det här scenariot som TS beskriver, är det i praktiken kört.
Det kommer inte gå att “tvätta” de här kryptokasino-pengarna via ett kontant bostadsköp i Sverige. Om det heller inte går att få ett vanligt bostadslån, blir det svårt.
Nej, så är det inte. Jag har köpt en bostadsrättslägenhet utan att blanda in banken, annat än att jag använde deras internettjänst för att betala slutlikviden till säljaren.
Det var ju helt ärligt ett förhastat köp men något som man ändå hade velat gå igenom med, får väll helt enkelt riskera problemen som kommer med det och genomgå kontraktsbrott och hoppas på det bästa… Man kan ju ha tur och vinna men pengarna hade nog varit bättre sparade i krypto har man märkt från alla problem som kom ifrån att sälja och ta ut pengarna. Tråkigt system som finns.
Det är det många som gjort. Förr. Ingen som gör, nu.
Bara för nyfikenhets skull: när var det du gjorde detta?
Det man kan göra med pengarna som är sådana här, än så länge iaf… , är att leva upp dem. Konsumera dem, helt enkelt pö om pö.
Ungefär som med sedlar från ett gammaldags bankrån
Det var under 2022.
2022, jaha. Det var då, det. Nu går det inte – inte som då. Det har stramats åt, rejält, sen dess. Bankernas KYC… penningtvättslagen.
Visst, du kan ju testa föra över 1+ MSEK till en köpare bara via Internetbanken (om en säljare s.a.s. litar på det och är nöjd med det…), men det kommer ta stopp och du kommer få frågor “Vad/vem ska pengarna till och var kommer pengarna ifrån.”
Min erfarenhet är att de mindre nischbankerna är enklare att ha att göra med. Storbankerna verkar ångestdrivna i fråga om pengars ursprung.
Ett inlägg har sammanfogats med ett befintligt ämne: Varifrån kommer Bitcoins värde, om inte spekulation? | Stora Bitcoin-tråden på RikaTillsammans
Tro det…? Möjligtvis just nu, men snart isf blir det samma där. Visst: Swedbank är mest ångestfylld, ingen som helst tvekan om det! Därefter SEB och Nordea. “Penningtvättarna.”
Penningtvättslagen och KYC blir alltmer tuffa. Och inte så konstigt, maffian i Sverige har haft det lätt att tvätta i många år.
Vad tycks om den här KYC-frågan här senast från SEB: “Ska du resa till Gibraltar de närmaste 3 åren?”
Köpte fastighet kontant med försäkringspengar, men det var några (20) år sedan. Då flyttade jag över pengarna till mitt konto i Swedbank och när överlåtelsen gjordes skötte säljarens bankman överföringen (och löste lånen). The good old days…
Det är helt galet vad det spårat ur. Det är helt ok att försvåra för alla medborgare för att sätta dit ett fåtal penningtvättare. Bankerna som fått det som sin uppgift har själva åkt dit för samma brott. Och du som medborgare måste bevisa att dina pengar inte tvättats. Alla pengar i Sverige har nog tvättats vid något tillfälle. Hur rimligt är det? Jag fasar för den dagen polisen får fritt fram att avlyssna vem de vill. Då blir det du som får bevisa att du inte gjort något olagligt.
Polisen har väl i stort sätt den möjligheten idag? Räcker väl med att vara släkt med eller bo granne med någon som är kriminell.
Men sen har vi stora problem med kriminella gäng i Sverige och internationell penningtvätt är utbrett. Tycker ändå bankerna är överdrivet nitiska ibland.
Men om någon ville betala mig för en bostad jag säljer med kontanter hen vunnit på kryptolotto, så skulle jag också dra öronen åt mig.
Sen är kriminella ofta kluriga, så de läser säkert på och får bra tips även på RT när det tipsas om mindre nitiska banker. Sen är jag alltid lite skeptisk med historier jag läser på RT av nystartade konton, även denna gång.
Men vill ändå säga grattis till vinsten, som du säkert kan göra mycket roligt med, även om det blir svårt att köpa boende med den.
Det läskiga är väl att banken bara kan säga “Äh, vi orkar inte ens titta på var dina pengar kommer ifrån, hitta någon som orkar bry sig din lilla arbetarmyra”
Lagliga pengar är rätt lätt att spåra, allt går ju spåra via banktransaktioner.
Sen får man kanske besöka flera olika, om någon är dålig.
Men kan ändå förstå banken i TS fall.
Krypto kan vara ännu lättare att spåra. Om man inte avsiktligt fular sig för att undvika att lämna spår så finns det en tydlig kedja hela vägen.
Jag kan inte undvika att tänka att banken jävlas för att dom ser krypto som ett hot.
Exakt. Det där är det värsta; en bank är inte skyldig att hjälpa dig, den måste inte kolla genom allt. Det är jobbigt = dyrt. Dålig jobbig dyr kund → bort. Det går i praktiken inte för en liten vanlig människa att få rätt… ! Samtidigt kan konsekvensen vara att du får riktigt stora problem i ditt liv, kanske p.g.a. nåt smärre misstag, bara. El att du missförstått nåt.
Det kan gå, visst – men lätt el enkelt, inte nödvändigtvis. Det beror på. Banksekretessen. Du måste samla ihop allt underlag och visa banken ifråga, de kan inte se “allt” själva. Och de kan helt sonika neka dig att göra jobbet att granska allt du tagit fram, utan specifikt motiv och du kan inte överklaga.
Alltihop är en pissig situation och den blir bara värre.
Visst, tekniskt/i teorin. Men banken måste göra en massa jobb och varför skulle de vilja det? Det kostar. Penningtvättslagen är dum som den är, har blivit, nu. Om man åtm kunde överklaga, tvinga en bank att hjälpa en. Men det går inte.
Som sagt: en pissig situation. I hela EU.
Rent teoretiskt skulle väl alla banker kunna neka trots att pengarna inte kommer från kriminalitet.
Är det bara att stoppa pipan i munnen eller finns det någon sista utväg?
Här kan vi se varför bankerna agerar som de gör. Vi borde bojkotta Swedbank.
Swedbank kan få 10–30 miljarder i böter
Penningstvättshärvan i Swedbank utreds fortfarande av tre amerikanska myndigheter – en utredning som pågått i fem år och snart borde presenteras, skriver SvD.
Frågan är hur stort bötesbeloppet blir om banken fälls, säger advokaten Peter Utterström som arbetat med amerikanska bolag i många år.
– Om det leder till 10, 20 eller 30 miljarder i böter är omöjligt att säga, säger han till SvD, och tillägger att ett hårdare slag skulle vara om banken förbjuds handla i dollar.