Hur landade Lysa i sin allokering?
Jag tycker att allokeringen i en Lysa-portfölj känns onödigt stökig med mycket korsägande etc. Exempelvis om man ska följa teorin, varför viktar man så starkt mot S&P 500, Vanguard Nordamerika, och andra nordamerikanska etfer som har ett betydande överlapp. Hade gissat att man skulle använda sig mer av VTI / VT / VTXUS men kanske missar något?
Om du har intresse/kunskap nog att ha en åsikt om det, varför ens använda Lysa istället för att göra det själv? Känns lite som att vara bilmekaniker men sen anlitar man någon annan för att skifta till vinterdäck.
Jag har också noterat det på Lysa och skulle gärna förstå mer hur de har byggt upp portföljen och varför de har en hel del överlapp som det verkar… Kanske @Lysa kan svara?
Detta är väl ändrat nu? Dvs överlappandet är borta.
Antagligen för att det finns regler för UCITS fonder som begränsar dem till max 10% i ett värdepapper. Så de behöver köpa överlappade ETFer till sina fonder för att varje enskilt papper i deras fond (Lysa Aktier C) ska understiga 10%.
Det tror jag inte, ser ut som att de har ändrat hur de redogör innehaven, dvs att de visar procent per aktie i de större vs att de tidigare visade vilka faktiska fonder som de
investerar genom. Nedan visades i onsdags förra veckan så känns inte troligt att de allokerat om hela fonden. Tycker de borde visa både underliggande fonder samt exponering mot största aktier givet att man är lite av en matarfond.
Hej @dynamo och alla andra i tråden!
Intressant att läsa era tankar kring Lysas allokering! Precis som @rakmansson nämner så har det skett förändringar i aktiedelen av Lysas breda investeringsfokus. Låt oss beskriva de största skillnaderna i dessa förändringar, där bland annat Lysa Aktier gått från en fond-i-fond till en direktinvesterande global indexfond samt två nya fonder, och hur det påverkar redovisningen av innehav i inloggat läge.
Låt oss börja med att förklara skillnaden mellan en fond-i-fond, matarfond och direktinvesterande fond.
| Typ av fond | Uppbyggnad |
|---|---|
| Fond-i-fond | En fond som investerar i andra fonder och ETF:er. Inget enskilt innehav får utgöra mer än 20 % av fondförmögenheten. |
| Matarfond | En fond som slussar vidare minst 85 % av fondförmögenheten till samma fond/ETF. |
| Direktinvesterande aktiefond | En fond som investerar direkt i underliggande aktier baserat på fondens index. |
Innan den 18/11 bestod Lysa Breds globala aktiedel av en fond, Lysa Aktier (fond-i-fond). Eftersom exponeringen mot USA i Lysa Aktier var högre än 20 % behövde innehavet delas upp på flera värdepapper, för att inte bryta maxgränsen på 20 %, som @nightowl var inne på.
Den 18/11 delades den globala aktiedelen upp i totalt tre fonder. Lysa Aktier blev en direktinvesterande aktiefond, Lysa Global Equity Broad, som direktinvesterar sina innehav. Därav aktierna som ni ser i innehavslistan för denna fond om ni loggar in på ert Lysakonto idag.
Utöver detta startades två matarfonder, Lysa Emerging Markets Equity Broad och Lysa Global Small Cap Equity Broad som investerar direkt i Vanguard-innehav som tidigare ingått i Lysa Aktier.
För att sammanfatta påverkas redovisningen av underliggande innehav beroende på vilken fondtyp det är. Eftersom Lysa Global Equity Broad (tidigare Lysa Aktier) numera är direktinvesterande, visas de 10 största aktieinnehaven direkt i innehavslistan.
Är ni intresserade av att läsa mer om förändringen i Lysa Bred, kan ni göra det här: Lysas breda investeringsfokus förbättras
Bästa hälsningar,
Team Lysa
Stort tack för svar,
För mig som har professionell klassning på Nordnet dvs inte omfattas av MIFID II och således kan investera direkt i amerikanska ETF:er. Vilket värde adderar ni förutom att ta en avgift på underliggande fondavgift?
Med vänlig hälsning,
Dynamo
Hej Dynamo,
Tack för din fråga!
Lysa är, som du säkert känner till, en tjänst som erbjuder ett enkelt och smidigt sparande till låga avgifter för våra kunder. Vi vill göra det lätt att spara rätt för alla, oavsett kunskapsnivå, intresse eller hur mycket kapital man har.
Även för dig som professionellt klassad investerare, är två fördelar med vår tjänst att 1) du sparar tid och 2) vi hjälper dig att hitta rätt risk i ditt sparande.
Vi förstår att det självklart kan vara så att du har både kunskap och även mycket tid att lägga på dina investeringar, tack vare ett intresse för din portfölj. Frågan som därför blir relevant är: hur mycket tid kan och vill du lägga ner på ditt sparande? I det fall du har både tiden och intresset att sköta om din portfölj, är Lysa kanske inte den bästa tjänsten för dig. Vi är en do it for you-plattform vilket innebär att vi sköter om din portfölj utifrån vår investeringsfilosofi så att du kan fokusera på annat i livet.
Den andra aspekten är att du får en portfölj som är individuellt riskjusterad, beroende på bland annat din sparhorisont och hur sannolikt det är att du behöver pengarna tidigare än så. Lysas möjlighet att erbjuda räntor som ett komplement till aktiefonderna är därför ett värde vi adderar till våra kunder, då ett mer kortsiktigt sparande generellt mår bra av en andel räntor. Räntor är mer komplext och även dyrare att förvalta själv, i jämförelse med aktiefonder och ETF:er. Vi frågar dig varje år hur din situation ser ut, och har något ändrats ger vi dig ett uppdaterat investeringsförslag med en fördelning mellan aktier och räntor som är anpassat för just ditt sparande.
För att sammanfatta, så hjälper Lysa dig till ett enklare sparande. Sen är det upp till dig att avgöra om det adderar tillräckligt mycket värde för just dig.
Bästa hälsningar,
Team Lysa
Hej @Lysa
Ni ändrade nyligen er struktur angående Lysa Bred och där nämndes det bl.a. att ni följer indexet Solactive GBS Developed Markets Large & Mid Cap Index NTR för Lysa Global Equity Broad.
När jag går in och kollar på det indexet och sorterar på högst andel så finns det ett par företag som är högst upp som t.ex. LLOYDS BANKING GROUP PLC och SOFTBANK CORP. Men dessa är inte med i ert innehav (eller iallafall inte högst andel), hur fungerar den biten?
Last quote (02 Dec 2024): 2830.30
Man får multiplicera antalet shares med priset per aktie x usd/sek kursen så får du värdet i sek sen dela det med värdet på indexet (senast 2830.30kr)
T ex Apple: 0.054624 andelar x 239,21usd x 11 = 143,73kr
143,73kr / 2830,30kr = 0,0508 = 5,08%
Excel går åt om man vill köra hela listan 
