Lysa bättre än min variant på Jans portfölj?

U somras påbörjade jag ett experiment. Jag öppnade ett konto hos Lysa med 80% aktier och 20% räntor och satte in 10 000kr. Samtidigt öppnade jag ett nytt ISK hos Avanza med denna fördelning:

Fonder

Fördelning

Avanza Global

65 %

Handelsbanken Realränte (A1 SEK)

5 %

IKC Avkastningsfond

5 %

AMF Räntefond Lång

5 %

PLUS Småbolag Sverige Index

5 %

Spiltan Aktiefond Investmentbolag

5 %

Swedbank Robur Access Asien

5 %

Spiltan Räntefond Sverige

5 %

 

även där 10 000kr.

 

Nu ca 6 månader så är resultatet inne:

Vinst:

Avanza: 6,67%

Lysa: 8,86%

 

Har jag satt ihop min rika tillsammans portfölj dålit eller är Vanguard fonderna bara betydligt bättre än de jag har? Är sugen på att flytta över min Mellanriskportfölj till Lysa ny nämligen men vet inte om det är värt det? Kanske jag bara satte in pengarna vid “fel” tillfälle?

Hej Karl,

Jag är långt ifrån en expert men tror att det inte går att dra rimliga slutsatser angående ditt experiment.

Perioden är blott 6 månaden. Sedan handlade det endast om 2 ingångsinsättningar och inget månadssparande. Lite som du är inne på gör detta tajmingsaspekter ännu mer relevant. Till slut tror jag inte att Lysas portfölj och ditt försök av en “egen kopia” verkligen är jämförbart. Små detaljer och olika svängningar kan göra stora skillnader!

Visst är skillnaden mellan 6.67 och 8.86 inte helt irrelevant, men den hade “av slump” lika bra kunna varit ännu större eller mindre tror jag. Hade du investerat en vecka senare eller tidigare hade kanske Avanzas portföljen legat på toppen. :stuck_out_tongue_winking_eye:

 

Går lysa att ha i en isk om nte blir det väl normal avkastninfsskatt på deras alt

Exempel på skillnader i portföljerna:

Lysa har väl ca 20% i Sverige och du har 10%

Lysa har betydligt mer Asien/Tillväxt och du har 5%.

Avanza Globals innehav i Sverige/Asien/Tillväxt/ Pacific totalt är ca 5%.

Lysa har 6-7 % i småbolag medans Avanza Global har i princip 0.

Betydligt mer Usa i Avanza Global än hos Lysa.

och så vidare…

 

Att det skiljer 2 % i avkastning efter 6 månader är absolut inget konstigt.

Nästa 6 månader kanske det skiljer 2% avkastning till Avanza Globals fördel.

 

 

Ja absolut, är helt med på att tajmingen och fördelningen är olika. Men då är det inte helt konstigt iaf!

Ja min slutsats är som andras; man gör det inte bättre själv. Däremot tycker jag det är kul att hålla på med portföljen, så lysa är lite för passivt för mig. Men jag måste erkänna att det är helt ologiskt för mig att förvalta min egen portfölj jämfört med Lysa då jag definitivt inte får en bättre portfölj (enligt mina mål för portföljen) om jag gör det själv. Typexempel på predictable irrational. Men… Det har inte direkt gjort någon större skada heller :slight_smile: