Fick precis ett kvitto från Lysa som avser “Avgift diskretionär förvaltning”. Jag har Lysa både som privatperson och för mitt bolag. Detta har jag aldrig fått tidigare och jag fick det bara för mitt bolaget.
Någon annan som fått detta också. De drog pengar med autogiro. Problemet är att nu måste jag ta reda på ifall detta är något som måste bokföras eller om det räknas som en del av bolagets KF. Lysa vill inte svara på den frågan eftersom det handlar om skatter.
Bolag har pengar i KF och privat i en ISK om jag inte minns fel, kanske skillnad?
Normalt brukar de väl ta pengar från investeringarna för avgifterna. Avanza har aldrig bara dragit pengar från mitt bankkonto för avgifter.
Nä, bolaget är aktivt, just därför känns det lite läskigt.
Det är ett kvitto med typ 50kr så det är ju inga stora belopp. Något som dock är konstigt är att det gäller perioden 2020-12-07 till 2022-02-02, nästan två år.
Får också dessa diskretionära avgifter ganska ofta. Bokförs på bankkostnader. Jag har inte KF och aktivt bolag. Har försökt fråga lysa flera gånger vad det är men får bara luddiga svar. Störigt!
De drar kostnaden och skickar ett kvitto med underlag en gång i månaden. Så tänker jag att fler fonder borde göra så att det blev tydligt vad de faktiskt kostar. Att dessutom dra det via autogiro och inte ta det från det investerade beloppet är ju tumme upp i min värld.
Jag fick dessa också tidigare och som du säger så måste man bråka med extra verifikationer på grund av dem. Bara skicka Lysa ett meddelande och säg till Lysa att de ska dra pengarna direkt från Lysa kontot istället så hanterar de det internt som alla andra igenom att sälja av lite av ditt konto så slipper du få att det dras från autogiro.
Du får ändå ett email med en pdf om vad de drar så du har ändå koll på det och slipper bokföra 12 verifikationer.
Exempel
“Ni har den 2023-03-01 betalat 123,45 kronor via ert Lysakonto Kapitalförsäkring. Vi har gjort en försäljning på ditt konto för att kunna debitera avgiften.”
Min fråga som jag inte lyckats få svar på är om den diskretionära avgiften är lysas 0,21% eller något annat (tycker inte jag får summorna att stämma), och sedan att det är en massa småutgifter att bokföra. Jag hade önskat att de hade tagit större summor mer sällan = mindre bokföring. För dig som lägger ut bokföringen kan jag misstänka att det knappt är lönt med momsvinsten
Låt oss ta det från början - på Lysa har vi en total avgift per år som består av underliggande fondavgifter, transaktionskostnader och slutligen Lysas avgift. Den sistnämnda består av två delar. Den första är portföljförvaltningsavgiften för den portföljförvaltningstjänst som Lysa ABtillhandahåller och den andra är fondförvaltningsavgiften som Lysa Fonder AB tar ut för förvaltningen och administrationen av fonderna.
Som företagskund dras portföjlförvaltningsavgiften (eller diskretionära avgiften som det kallas i kvittot) via autogiro en gång i månaden. Medan fondförvaltningsavgiften dras löpande från fondens värde där 1/365:e del av den årliga avgiften dras varje dag.
Vi tar oss med feedbacken att det varit gynnsamt ur ett bokföringsperspektiv att betala avgiften lite mindre ofta. Vill man inte att vår portföljförvaltningsavgift dras via autogiro är ni alltid varmt välkomna att kontakta oss med ett meddelande i inloggat läge så kan vi ordna att dras genom att fondandelar säljs av istället.
Undrar samma som @janbolmeson här, dvs behöver du inte bokföra detta för att göra avdrag för avgiften? Och undrar även HUR detta skall bokföras (eller kanske inte alls) om det är så att avgiften bekostas genom att sälja av fondandelar inuti kapitalförsäkringen?
Vill du dra av den kostnaden så måste du bokföra den men du lär behöva komma upp i stora belopp för att det ska vara värt besväret med 12 extra verifikationer, om du nu inte älskar att göra bokföring.
Själv ser jag det som bara en extra “gömd” kostnad som en fond avgift som man inte gör något med i bokföringen.
2 gillningar
janbolmeson
(Jan Bolmeson)
delade upp denna diskussion i ett nytt ämne
16
