Lysa fördelning och ränteplacering

Varför ska man ha en fördelning med räntor i sin Lysa-portfölj och inte 100% aktier?

Får man någon bra avdelning för ränte-delen om man tar hänsyns till Lysas avgifter och ISK schablon-skatt?
Läste om en bra tumregel här på forumet: Om man förväntar sig högre avkastning än 1,5% är det fördelaktigt att ha räntefonder i ISK, annars i en vanlig depå.

Är det inte bättre så att sätta 100% i Lysa-aktier och lägga ränte-delen (lämplig beroende på ålder, riskbenägenhet och placeringshorisont) i något annat sparande?

1 gillning

I rena pengar ger det antagligen lite lite mer.
Men du måste sköta löpande ombalansering själv. Är det värt de extra totalkostnaden om räknar den tid det tar? Det är nog bara du själv som kan svara på det :slight_smile:

Det beror på förväntad skillnad. Tänker jag rätt nedan?

Kostnad för Lysa:
0,367% i total avgift till Lysa och underliggande räntefonder
0,375% i schablonskatt.
Det är ca 700 - 800 kr för 100000 kronor i räntedelen av Lysa-investeringen.

Det verkar vara låg en konstnad om man tar hänsyn till att omfördelning görs automatiskt.

Jag är inte helt säker, någon annan kanske har bättre koll på exakt hur man ska räkna för att inte missa något.
Du får väl även räkna med att alternativet till att ha på ISK, att ha på depå ger 30% reavinstskatt?

Ja, din matte stämmer. Vi kan ju be @Lysa bekräfta.

Den svåra frågan med räntefonder adresserar jag här: