Hej!
Vi ser alltid till att du är exponerad enligt din målfördelning. Om svenska aktier har gått sämre än globala aktier så kommer det leda till att vi handlar mer svenska aktier för att upprätthålla exponeringen i portföljen. I de underliggande innehaven är avvikelsen från målfördelningen väldigt liten och balanseras dagligen i samband med att köp- och säljorder läggs. Vi har en viss portföljsammansättning vi utgår från och varje order läggs på ett sådant vis att den procentuella målfördelningen mellan de olika innehaven bibehålls. Detta gör också att större avvikelser från önskad sammansättning inte hinner uppstå. Ombalanseringen i de underliggande innehaven görs oavsett vilken fördelning man har.
Vi ändrar inte fördelningen till mer räntor per automatik ju närmare pensionen man kommer. I samband med den årliga genomgången kommer vi be kunden att svara på de frågor som vi baserar investeringsförslaget på. Det du som kund kan göra då är att uppdatera sparhorisont och risknivå ju närmare pensionen du kommer vilket ger en ny målfördelning som troligen kommer innefatta en större procentandel räntor. På så vis blir du som kund alltid påmind att ändra uppgifterna ju närmre sparmålet du kommer. Utöver det finns det olika möjligheter att sätta upp en utbetalningsplan, där utbetalningen kan ske månadsvis med fast belopp eller som en procentandel av den totala summan.
Hör gärna av er om det finns fler frågor eller funderingar!
Bästa hälsningar,
Jakob på Lysa
