@MattiasA90 investeringsdagbok med delade portföljer. Strategi och tankar, mål och utförande

Spara och investera Portföljer och allokering
182

Kommer ändra lite framöver i tabellerna vad jag jämför mot. Bland annat lite i vilken Avanza Auto-fond då jag genom den här tråden fick nys om att de ändrat aktieexponeringen i deras fonder.

Så för att bättre matcha mot mina portföljer så kommer min försiktiga portfölj jämföras mot Avanza Auto 1, mellanriskportföljen mot Avanza auto 2, långsiktiga portföljen mot Avanza Auto 4 och Aktieportföljen mot Avanza auto 5.

Kommer troligen också ta bort Avanza Global som jämförelse då den fonden inte längre känns som ett alternativ för mig själv att investera i, då pga deras nya inriktning mot mer esg samt sedan tidigare exkludering av tillväxtmarknader. Det är helt enkelt inget index jag själv skulle investera i och då ser jag inget syfte att jämföra med den för mig själv.

Jag fortsätter såklart jämföra mot Storebrand global all countries då det är min favoritglobalfond. Den är bred (visserligen en del hållbarhet också) och inkluderar tillväxtmarknader, precis som jag själv, och är därför den fonden jag personligen skulle välja om jag inte hade dessa portföljer.

4 gillningar
183

Då har årets första månad passerat och här kommer en liten summering. Var och varannan dag läser jag på forumet om oroligheter, börskrascher, it-bubblor, galna presidenter m.m… Inget av detta har påverkat hur jag investerar just nu eller medfört några ändringar i mina portföljer.

Jag har genomfört en planerad ombalansering tillbaka till målfördelning, annars inget pillande.

Samtliga portföljer landade på plus i Januari. Men de två portföljerna med större andel aktier gick ett par procentenheter sämre än globalfonderna. Jag har inte kunnat jämföra med Lysa, då deras historiska avkastning inte går att hitta för tillfället.

En bidragande faktor var nog att den största posten, Stora it-bolag i Usa, gick back några procent. Det tyngde ner portföljerna. Men andra delar av portföljerna gick bra istället, men det vägde inte upp tillräckligt för att hålla jämna steg med globalfond den här månaden.

De försiktigare portföljerna gick några baspunkter bättre än de tyngre aktieportföljerna. Dels såklart tack vare mindre andel Usa-teknik, men också för att bland annat guld, råvaror och de flesta räntefonder hade en bra månad.

Totalt var det bara 3 fonder som gick minus, medans samtliga övriga fonder gick plus. I topp 3 hittar vi guld +8,09%, Omxs30 +6,91% och Europa +6,06%. I botten ser det ut som följer: Europeiska långräntor -0,58%, Usa stora bolag - 2,01% och sämst Småbolag i tillväxtmarknader -3,73%.

Dollarn, Euron och oljepriset landade typ +/- o om jag kollade rätt. Inga större skillnader i alla fall.

i övrigt har jag inte så mycket slutsatser att dra den här månadsrapporten.

250203 Lågriskportfölj 20/70/7/3 Lysa 20/80 Avanza Auto 1
1 mån 1,32% ? 1,31%
3 mån 1,24% ? 1,95%
6 mån 3,02% x 2,48%
i år 1,32% ? 1,31%
1 år 10,86% ? 7,44%
3 år* 30,37% x 7,68%
5 år* 39,36% ? 13,64%
250203 Mellanriskportfölj 40/40/15/5 Lysa 50/50 Avanza Auto 2
1 mån 1,99% ? 1,74%
3 mån 2,49% ? 2,55%
6 mån 4,62% x 3,31%
i år 1,99% ? 1,74%
1 år 17,02% ? 9,90%
3 år* 44,80% x 9,67%
5 år* 68,27% ? 19,41%
250203 Högriskportfölj 80/10/5/5 Lysa 90/10 Storebrand Global All Countries Avanza Auto 4
1 mån 1,59% ? 3,19% 3,14%
3 mån 4,09% ? 6,85% 5,07%
6 mån 4,55% x 9,31% 6,09%
i år 1,59% ? 3,19% 3,14%
1 år 21,21% ? 26,14% 17,19%
3 år* 59,94% x 45,17% 22,91%
5 år* 104,43% ? 85,56% 44,63%
250203 MattiasA90 100% Aktier Lysa 100% aktier Storebrand Global All Countries Avanza Auto 5
1 mån 1,29% ? 3,19% 3,54%
3 mån 6,47% ? 6,85% 5,98%
6 mån 6,32% x 9,31% 6,83%
i år 1,29% ? 3,19% 3,54%
1 år 25,65% ? 26,14% 20,26%
3 år* 67,76% x 45,17% 27,91%
5 år* 121,59% ? 85,56% 56,09%
9 gillningar
184

Förutom investeringar på börsen har vi en buffert på sparkonto idag. Den ligger placerad på våran vanliga huvudbank. Ganska kass ränta dock, men orkar inte jaga avkastning här med nischbanker.

Idag kom bufferten till nytta för första gången på länge. En ny diskmaskin fick spontant köpas in då den gamla tog livet av sig.

5 gillningar
185

1000000679
10000006791024×1005 156 KB

Skönt att du kunde gå vidare :smile:

2 gillningar
186

Den där bilden var inte helt långt från verligheten :joy: Samt att flera proppar i elskåpet gick :zap:

2 gillningar
187

Sista februari och här kommer en kort uppdatering :slight_smile:

Hände inte så mycket i portföljerna förrän sista veckan då det sjönk lite. Den globala marknaden har varit lite skakig senaste dagarna, vilket såklart märks i portföljerna. Inget som leder till några ändringar dock…

Den här månaden var det mellanriskportföljen som gick bäst. Mycket tack vare stark månad för guld och råvaror som utgör 20% av portföljen.

Sämst gick det för lågriskportföljen, mestadels pga de flesta räntefonder backade den här månaden, och detta är ju det största tillgångsslaget i försiktiga portföljen.

Månadens bästa fonder var Europa SCV +4,57%, Xact OMXS30 +3,32% och Guld +3,20%. I botten hittar vi Usa SCV -5,78%, Europeiska rörliga räntor -1,98% och Korta europeiska räntor -1,86%. Hälften av alla fonder gick plus och den andra hälften gick minus. Främst var det räntefonder och Usa-fonder som gick dåligt.

Jag har fortfarande inte kunnat jämföra med Lysa då de inte längre verkar visa historisk avkastning över olika tidsperioder för deras olika portföljer. Hittar endast avkastning för 100%, men bara på årsbasis.

Oljan sjönk ca -4,5% både wti och brent. Dollarn och Euron minskade -2,14% respektive -2,54%.

Trots detta blev inte tappet så stort i någon av portföljerna. Även råvarufonden gick plus ca 1% trots större nedgångar i oljan.

Påminner också om att siffrorna för 3 år och 5 år är endast simulerad historisk avkastning via Frejvid för portföljerna. De ska alltså tas med en eller två nypor salt. Inte alls säkert jag når den avkastningen när det faktiskt har gått 3-5 år.

250228 Lågriskportfölj 20/70/7/3 Lysa 20/80 Avanza Auto 1
1 mån -0,44% x 0,07%
3 mån 0,00% x -0,06%
6 mån 3,02% x 2,22%
i år -0,42% x 0,68%
1 år 9,69% x 6,75%
3 år* 25,12% x 8,62%
5 år* 40,83% x 14,09%
250228 Mellanriskportfölj 40/40/15/5 Lysa 50/50 Avanza Auto 2
1 mån 0,26% x -0,15%
3 mån 0,26% x -0,33%
6 mån 5,63% x 2,90%
i år -0,44% x 0,58%
1 år 15,51% x 8,12%
3 år* 35,62% x 10,56%
5 år* 72,34% x 20,78%
250228 Högriskportfölj 80/10/5/5 Lysa 90/10 Storebrand Global All Countries Avanza Auto 4
1 mån -0,12% x -2,61% -1,24%
3 mån 0,10% x -2,35% -0,79%
6 mån 5,34% x 7,58% 4,68%
i år -1,17% x -1,21% 0,01%
1 år 16,10% x 16,51% 11,70%
3 år* 51,58% x 41,26% 22,32%
5 år* 118,32% x 87,93% 45,01%
250228 MattiasA90 100% aktier Lysa 100% aktier Storebrand Global All Countries Avanza Auto 5
1 mån -0,39% x -2,61% -2,06%
3 mån -0,19% x -2,35% -1,29%
6 mån 6,86% x 7,58% 4,87%
i år -1,76% x -1,21% -0,65%
1 år 18,20% x 16,51% 12,62%
3 år* 59,88% x 41,26% 26,18%
5 år* 140,59% x 87,93% 55,80%
5 gillningar
188

Sista dagen i mars och jag har uppdaterat lite. Ganska dyster månad som vi helst gömmer och går vidare ifrån… Kan vara sämsta månaden jag haft med dessa portföljer. Men så är jag fortfarande ganska ny på börsen, och inte upplevt några större nedgångar hittills. Men jag är fullt medveten om att det är fullt rimligt och normalt med ett par stycken nedgångar varje årtionde, samt även en eller ett par varje enskilt år.

Därför har inga ändringar gjorts i portföljerna. Varken min riskvilja eller sparhorisont har ändrats.

I stort sett alla fonder gick minus. Det var endast guldet som slutade på plus med +1,26%. Sedan var det korta svenska räntor med -0,84% och korta eurospeiska räntor med -2,44% som ändå låg i “topp” den här månaden. I botten såg det riktigt tråkigt ut med i stort sett samtliga av de största innehaven i aktiedelen hamnade… Usa stora bolag -13,52%, Usa small cap value -11,65% och Usa kvalitetsbolag -11,13%. Surt, sa räven…

Inget lyckades stå emot nedgången som varit (förutom guldet då), varken räntor, blandade råvaror eller scv…

Svenska kronan har dessutom stärkts mot både euron (3%) och dollarn (6,7%) senaste månaden. Detta har ju extra negativ påverkan på just de fonderna jag har.

Oljan ökade något i värde runt 1% för både wti och brent. Guld steg också flera procent. Men trots det så gick råvarufonden starkt minus.

Nåja… Vi får se vad som händer resten av året :slight_smile:

250331 Lågriskportfölj 20/70/7/3 Lysa 20/80 Avanza Auto 1
1 mån -3,37% ? -2,62%
3 mån -3,35% ? -2,03%
6 mån -1,52% x -1,61%
i år -3,99% ? -1,89%
1 år 1,96% ? 1,52%
3 år* 20,54% x 6,38%
5 år* 38,19% ? 17,02%
250331 Mellanriskportfölj 40/40/15/5 Lysa 50/50 Avanza Auto 2
1 mån -6,77% ? -4,39%
3 mån -6,55% ? -3,98%
6 mån -3,21% x -3,17%
i år -7,61% ? -3,77%
1 år 0,23% ? 0,13%
3 år* 26,20% x 5,79%
5 år* 68,67% ? 25,50%
250331 Högriskportfölj 80/10/5/5 Lysa 90/10 Storebrand Global All Countries Avanza Auto 4
1 mån -8,84% ? -10,33% -8,35%
3 mån -9,89% ? -11,43% -8,93%
6 mån -5,83% x -4,59% -6,14%
i år -10,99% ? -10,88% -8,34%
1 år -2,16% ? -1,85% -2,55%
3 år* 33,04% x 24,37% 10,66%
5 år* 116,85% ? 97,30% 48,51%
250331 MattiasA90 100% Aktier Lysa 100% aktier Storebrand Global All Countries Avanza Auto 5
1 mån -9,84% ? -10,33% -10,26%
3 mån -11,73% ? -11,43% -11,38%
6 mån -5,67% x -4,59% -7,99%
i år -12,78% ? -10,88% -10,70%
1 år -1,61% ? -1,85% -4,40%
3 år* 37,22% x 24,37% 11,16%
5 år* 140,52% ? 97,30% 59,63%
7 gillningar
189

Hej på er!

Jag har varit ganska off senaste tiden från forumet av olika anledningar. Men idag fick jag tillfälle att uppdatera siffrorna lite.

Maj slutade på plus för samtliga portföljer, vilket känns trevligt. Samtliga aktiefonder gick bra plus medans de flesta räntefonderna och råvarorna backade svagt. Både dollarn och Euron tappade värde mot kronan igen med ca -2% respektive -1%. Oljan steg med +5% för brent och +7% för wti. Trots detta backade råvarufonden. En del förklaras av valutorna då den fonden handlas i dollar.

I toppen hittar vi stora amerikanska bolag +10,66%, Småbolag i tillväxtmarknader +6,59% och på tredje plats Europeiska SCV +6,27%.

I botten ser det istället ut såhär: Amerikanska långräntor -4,03%, Blandade råvaror -1,79% och Europeiska långräntor -1,73%.

Mycket som händer i världen och börsen påverkas mycket av olika händelser och olika uttalanden från olika håll. Jag är dock nöjd med portföljkonstruktionen, så jag lämnar den åter igen oförändrad tillsvidare.

250602 Lågriskportfölj 20/70/7/3 Lysa 20/80 Avanza Auto 1
1 mån 0,87% ? 1,16%
3 mån -1,87% ? -1,37%
6 mån -3,21% x -1,57%
i år 2,85% ? -0,64%
1 år 2,05% ? 3,19%
3 år* 23,15% x 10,34%
5 år* 35,97% ? 15,43%
250602 Mellanriskportfölj 40/40/15/5 Lysa 50/50 Avanza Auto 2
1 mån 1,25% ? 1,79%
3 mån -6,11% ? -3,08%
6 mån -8,19% x -3,61%
i år -7,35% ? -2,45%
1 år 0,01% ? 2,49%
3 år* 31,42% x 11,02%
5 år* 60,40% ? 21,53%
250602 Högriskportfölj 80/10/5/5 Lysa 90/10 Storebrand Global All Countries Avanza Auto 4
1 mån 4,33% ? 5,40% 4,13%
3 mån -7,00% ? -7,91% -6,18%
6 mån -10,27% x -10,02% -6,14%
i år -9,52% ? -8,48% -7,31%
1 år -1,88% ? 2,00% 0,76%
3 år* 41,94% x 35,01% 18,78%
5 år* 95,17% ? 83,24% 42,37%
250602 MattiasA90 100% Aktier Lysa 100% aktier Storebrand Global All Countries Avanza Auto 5
1 mån 6,23% ? 5,40% 5,16%
3 mån -6,74% ? -7,91% -8,07%
6 mån -10,78% x -10,02% -9,51%
i år -10,11% ? -8,48% -8,52%
1 år -0,32% ? 2,00% -1,17%
3 år* 49,80% x 35,01% 19,84%
5 år* 111,53% ? 83,24% 51,41%
10 gillningar
190

FYI: Noterar att Lysa-statistiken är utelämnad. Verkar tillgänglig igen på hemsidan nu :slight_smile:

1 gillning
191

Tackar, ska kolla nästa gång jag får tid att uppdatera :+1:

192

Hej på er! Nu var det längesedan jag uppdaterade här. Så här kommer lite färska siffror för de som är intresserade.

Under sommaren så har portföljerna återhämtat sig bra med tanke på hur dåligt våren gick. Men nu senaste månaden har det backat något igen. Men generellt är jag nöjd med den kraftiga återhämtningen och ser fram emot resten av året och vad det har att erbjuda.

Kronan har fortsatt stärkas mot både dollarn och euron vilket påverkar mina portföljer negativt då fonderna handlas i just dessa valutor. även oljan har tappat en hel del i värde senaste månaden men även generellt för året. Det påverkar också, framförallt råvarufonden.

Guldet går det desto bättre för och fysiskt guld är det tillgångsslag som gått allra bäst hittills i år. Jag har inga guldgruvbolag dock, trots att dessa har gått galet bra i år (+50%).

Desto tråkigare har det varit på räntefronten. De flesta räntefonder har backat rejält i år. Värst har det varit för de långa statsobligationerna och realräntorna. Detta drar ner framförallt mellanriskportföljen som har en större andel av portföljen inom dessa tillgångar, men påverkar också den långsiktiga portföljen som också har lite långa statsobligationer som komplement till aktierna. Men så är ju också den långsiktiga tanken att just långa räntor och aktier ska växeldra med varandra. Men ibland så går både aktier och räntor och valutorna dåligt samtidigt och då blir det trippel bajsmacka.

Hur som helst… Senaste månaden så är det tre stycken aktiefonder som ligger i topp senaste månaden. Japan +2,82%, Usa SCV +1,66% och Omxs30 +1,19%.

I botten ser det istället ut såhär: Amerikanska långräntor -4,52%, Råvaror -4,82% och europeiska långräntor -5,06%.

Dollarn ner ca -3,97% och Euron ner ca -1,65%. Oljan senast jag kollade WTI -6,6% och Brent -5,00%.

Hoppas på roligare siffror framöver, men börsen är volatil och världen orolig. På återseende!

250901 Lågriskportfölj 20/70/7/3 Lysa 20/80 Avanza Auto 1
1 mån -0,23% x 0,20%
3 mån 2,60% x 2,01%
6 mån 0,80% x 0,58%
i år -0,22% 1,00% 1,26%
1 år 3,25% 3,00% 2,66%
3 år* 24,87% x 14,04%
5 år* 36,37% 15,00% 14,47%
250901 Mellanriskportfölj 40/40/15/5 Lysa 50/50 Avanza Auto 2
1 mån -0,94% x 0,07%
3 mån 3,77% x 3,03%
6 mån -2,36% x -0,17%
i år -3,66% 1,00% 0,41%
1 år 2,14% 5,00% 2,53%
3 år* 32,99% x 16,07%
5 år* 58,29% 38,00% 20,57%
250901 Högriskportfölj 80/10/5/5 Lysa 80/20 Storebrand Global All Countries Avanza Auto 4
1 mån -0,88% x 0,50% -0,35%
3 mån 6,82% x 7,84% 5,09%
6 mån -0,35% x -0,65% -1,36%
i år -3,05% 1,00% -1,26% -1,35%
1 år 3,09% 6,00% 7,39% 2,92%
3 år* 46,50% x 41,84% 25,35%
5 år* 94,72% 65,00% 85,08% 42,13%
250901 MattiasA90 100% Aktier Lysa 100% aktier Storebrand Global All Countries Avanza Auto 5
1 mån -0,70% x 0,50% -0,57%
3 mån 8,52% x 7,84% 6,01%
6 mån 1,53% x -0,65% -2,30%
i år -2,14% 0,00% -1,26% -2,93%
1 år 6,11% 7,00% 7,39% 2,05%
3 år* 55,35% x 41,84% 26,80%
14 gillningar
193

Tack så mycket Mattias.

1 gillning
194

Sådärja! Ännu en månad har gått. Lite roligare siffror att rapportera den här månaden. Samtliga portföljer slutar på plus och nästan alla fonder har också gått plus. Kul! :slight_smile:

Räntefonderna fick en bra revansch i September och studsade upp något. Dock ligger flera utav räntefonderna rejält minus om man ser hela 2025 hittills. Värst är det för de långa räntefonderna.

I övrigt var det guldet som vann igen. Otroligt starkt år för guld! Har sneglat på silvret också och det har ju också gått riktigt starkt får man säga. Dock har jag inget innehav i silver och inget jag kommer ta in det närmaste vad det ser ut.

Oljan som råvara, fortsätter dock att sjunka i värde. Minus -3,84% för WTI och -2,82% för Brent. Det har egentligen varit en stadig nedgång sedan 2022 då oljepriserna stod högt.

Tittar vi på valutorna så fortsätter dollarn och euron tappa värde mot kronan med -0,44% respektive -0,8%.

I toppen av fondinnehaven så hittar följande: Guld +10,31%, Usa stora bolag +6,78%, Tillväxtmarknader +5,81%. I botten av listan ser det ut som följer: Europeiska korta räntor +0,21%, Svenska korta räntor -0,36% och Svenska småbolag -2,13%.

Nu är det bara ett kvartal kvar på 2025. Blir spännande att se vart det tar vägen. Hur som helst så har ju börsen gjort en fin återhämtning om man tittar senaste halvåret, och det är kul att se att samtliga portföljer ligger på plus för året 2025. Det trodde jag inte när det bottnade på nästan -25% för aktieportföljen i April.

Snart har jag dessutom haft mina portföljer i 3 år och kan därför få “riktiga” siffror för 3 års historik. De siffror jag använder nu är simulerade från Frejvid, och representerar hur det hade sett ut med nuvarande portföljer utan några som helst förändringar i 3 år. Jag har ju som ni läst gjort en hel del förändringar genom åren med fondbyten och helt annan räntestrategi med mera.

251001 Lågriskportfölj 20/70/7/3 Lysa 20/80 Avanza Auto 1
1 mån 1,57% x 0,65%
3 mån 2,52% x 1,33%
6 mån 5,58% x 3,88%
i år 1,31% 2,00% 1,91%
1 år 3,91% 2,00% 2,29%
3 år* 30,13% x 19,41%
5 år* 39,85% 15,00% 15,08%
251001 Mellanriskportfölj 40/40/15/5 Lysa 50/50 Avanza Auto 2
1 mån 4,14% x 1,29%
3 mån 5,80% x 2,41%
6 mån 8,22% x 5,69%
i år 0,09% 2,00% 1,71%
1 år 4,86% 4,00% 2,44%
3 år* 45,00% x 23,56%
5 år* 66,93% 38,00% 21,59%
251001 Högriskportfölj 80/10/5/5 Lysa 80/20 Storebrand Global All Countries Avanza Auto 4
1 mån 3,83% x 2,90% 1,72%
3 mån 7,14% x 6,06% 3,73%
6 mån 13,46% x 13,15% 9,49%
i år 0,51% 1,00% 0,85% 0,36%
1 år 6,34% 5,00% 7,58% 2,89%
3 år* 61,41% x 56,41% 35,96%
5 år* 107,12% 65,00% 87,22% 43,68%
251001 MattiasA90 100% Aktier Lysa 100% aktier Storebrand Global All Countries Avanza Auto 5
1 mån 3,46% x 2,90% 1,68%
3 mån 7,67% x 6,06% 4,26%
6 mån 16,90% x 13,15% 10,52%
i år 1,13% 1,00% 0,85% -1,31%
1 år 9,37% 6,00% 7,58% 1,85%
3 år* 71,96% x 56,41% 38,39%
5 år* 126,91% 85,00% 87,22% 52,71%
4 gillningar
195

Ännu en månad har kommit och gått. Höstmörkret är här och snart kanske första snön faller i mina trakter?

Det blev en glad månad igen där samtliga portföljer landade på plus. Senaste halvåret har faktiskt varit väldigt positivt för portföljerna om man tittar i historikkurvorna. Har dessutom passerat 3 år med portföljerna på Kiwitrader. Ca 2 år med nuvarande portföljuppbyggnader.

I övrigt fick vi se rejäla toppar både bland guld och silver under oktober månad. De gick dock ner igen på slutet av månaden men landade ändå med flera procent plus för månaden.

Även oljan hade en plusmånad med ca +0,75-1,0% för Wti och Brent. Dollarn landade på +0,9% medans euron fortsatte neråt med ca -0,85%.

Jag hoppas på en stark avslutning på året men det återstår att se vart det tar vägen.

Nästan samtliga fonder slutade på plus för månaden och de som gick minus gjorde det endast knappt. Topp tre: Usa stora bolag +7,39%, Pacific ex-japan +6,95% och Japan +4,51%. I botten ser det ut såhär: Europeiska korta obligationer -0,34%, Europeiska rörliga företagsobligationer -0,28% och Europeiska Small Cap Value -0,27%.

Än sålänge så har inte de olika innehaven avvikit så mycket ifrån målfördelningen. Återstår därför att se om jag finner det nödvändigt med en ombalansering kring nyår.

251103 Lågriskportfölj 20/70/7/3 Lysa 20/80 Avanza Auto 1
1 mån 1,18% x 1,04%
3 mån 2,44% x 1,86%
6 mån 6,43% x 4,83%
i år 2,82% 2,59% 2,97%
1 år 2,74% 2,75% 3,62%
3 år 19,21% x 18,67%
5 år* 42,67% 15,94% 17,53%
251103 Mellanriskportfölj 40/40/15/5 Lysa 50/50 Avanza Auto 2
1 mån 2,70% x 1,84%
3 mån 5,26% x 3,13%
6 mån 12,34% x 8,08%
i år 3,29% 3,43% 3,58%
1 år 3,80% 4,63% 4,41%
3 år 31,77% x 23,18%
5 år* 71,70% 39,41% 25,76%
251103 Högriskportfölj 80/10/5/5 Lysa 80/20 Storebrand Global All Countries Avanza Auto 4
1 mån 3,66% x 3,12% 3,11%
3 mån 6,19% x 5,55% 4,28%
6 mån 20,13% x 19,77% 14,84%
i år 4,37% 4,37% 3,99% 3,48%
1 år 6,94% 6,65% 7,67% 5,41%
3 år 41,72% x 52,11% 34,65%
5 år* 112,99% 67,17% 101,88% 52,37%
251103 MattiasA90 100% Aktier Lysa 100% aktier Storebrand Global All Countries Avanza Auto 5
1 mån 3,95% x 3,12% 3,66%
3 mån 6,32% x 5,55% 4,48%
6 mån 24,22% x 19,77% 17,61%
i år 5,12% 4,85% 3,99% 2,31%
1 år 10,50% 7,81% 7,67% 4,76%
3 år 51,88% x 52,11% 37,30%
5 år* 133,06% 87,77% 101,88% 63,59%
5 gillningar
196

Överväger ett fondbyte i aktiedelen i portföljerna. Det rör sig om fonden iShares Edge MSCI USA Quality Factor UCITS ETF (QDVB) som står för 20% av nuvarande aktieportfölj. Nu när jag tittar närmare på innehaven så ser jag att det är ganska mycket överlapp med det största fondinnehavet jag har som är iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF (QDVE). Åtminstone om man tittar på de största innehaven i respektive fond.

Kvalitetsfonden blir därför till stor del ganska lik en IT-fond som jag redan har. Funderar därför på att byta till iShares S&P 500 Communication Sector UCITS ETF (IU5C) som också visserligen är tekniktung men ändå en annan nisch än it-fonden.

IU5C och QDVE täcker tillsammans in de flesta av de stora posterna som en S&P500-fond gör men man går miste om de mindre innehaven. Däremot skulle exponering mot Nvidia, Apple och Microsoft minska lite genom detta bytet, vilket känns positivt, då jag har haft en viss övervikt mot dessa med it-fonden och kvalitetsfonden.

Det innebär också att jag bättre täcker in Google, Facebook och Netflix, stora bolag som jag knappt haft innehav i tidigare.

Ska klura nån dag till…

1 gillning
197

Då har även November passerat. Bara en månad kvar på året, och jag hoppas såklart på en stark positiv månad. Men vi får väl se hur det blir med den saken…

För ovanlighetens skull så har jag faktiskt gjort ett fondbyte senaste veckan. Kvalitetsfonden fick byta plats med en fond som riktar in sig på kommunikationsbolag i Usa. Jag breddar därmed portföljen och minskar en del överlapp och övervikt mot de tre största amerikanska bolagen. Täcker även bättre in andra stora bolag från usa, som jag tidigare inte haft exponering mot.

Tittar vi på portföljerna så gick de aktietunga portföljerna back och de med mer räntor och guld, gick plus. Hittills i år så är det faktiskt mellanriskportföljen som har gått allra bäst med +4,07%. Portföljerna med 80% respektive 100% aktier har mer eller mindre gått ungefär samma som jämförelsefonden Storebrand Global All Countries. Men tittar man 1 helt år bakåt så har samtliga mina portföljer, både de med mycket och de med mindre aktier, gått bättre än Storebrands fond med en, till ett par, procent.

Men det är ju ett marathon, inte ett 100m-lopp…

Guldet fortsätter prestera i ensam topp var och varannan månad. Annars är det spridda skurar från månad till månad vilka fonder som toppar, respektive hamnar i botten. 9 fonder gick plus, 13 fonder gick minus. Topp tre: Guld +7,11%, Råvaror +3,51% och Usa kommunikationsbolag 3,50%. De tre sämsta fonderna: Amerikanska långräntor -2,41%, Svenska småbolag -2,56% och Usa stora bolag (IT) -3,72%.

Dollarn fortsätter neråt med -0,71% medans euron steg +0,15%. Oljan fortsätter åka jojo under året (dock rejält neråt hittills iår), Brent -2,8% och Wti -3,14%. Trots det steg alltså råvarufonden.

I samband med fondbytet, som jag nämnde tidigare, så genomfördes även en ombalansering i samtliga portföljer. Egentligen tyckte jag inte det fanns något behov av just ombalansering, men den triggades igång när jag uppdaterade målfördelningen i portföljerna.

251201 Lågriskportfölj 20/70/7/3 Lysa 20/80 Avanza Auto 1
1 mån 0,54% x -0,22%
3 mån 2,84% x 1,42%
6 mån 5,66% x 3,51%
i år 3,14% 2,32% 2,79%
1 år 3,11% 0,66% 2,04%
3 år 20,32% x 16,26%
5 år* 43,66% 14,58% 14,37%
251201 Mellanriskportfölj 40/40/15/5 Lysa 50/50 Avanza Auto 2
1 mån 1,21% x -0,29%
3 mån 7,02% x 2,58%
6 mån 11,51% x 5,83%
i år 4,07% 3,41% 3,23%
1 år 3,85% 1,45% 2,29%
3 år 32,76% x 20,27%
5 år* 74,51% 36,56% 20,35%
251201 Högriskportfölj 80/10/5/5 Lysa 80/20 Storebrand Global All Countries Avanza Auto 4
1 mån -0,36% x 0,05% -0,56%
3 mån 5,94% x 4,76% 3,52%
6 mån 13,71% x 12,58% 9,19%
i år 3,68% 4,38% 3,44% 2,58%
1 år 4,13% 2,10% 2,25% 1,75%
3 år 40,28% x 50,68% 30,15%
5 år* 108,19% 62,05% 84,71% 41,34%
251201 MattiasA90 100% Aktier Lysa 100% aktier Storebrand Global All Countries Avanza Auto 5
1 mån -1,27% x 0,05% -0,41%
3 mån 4,85% x 4,76% 3,93%
6 mån 14,39% x 12,58% 10,71%
i år 3,57% 4,89% 3,44% 1,48%
1 år 4,41% 2,39% 2,25% 0,83%
3 år 48,79% x 50,68% 32,94%
5 år* 124,08% 80,74% 84,71% 50,04%
3 gillningar
198

Nytt år, nya möjligheter :slight_smile:

Tyvärr hann jag inte göra någon sammanställning för december 2025, men när jag kollade runt nyår så låg samtliga mina portföljer mellan +2,2% till +2,4% ungefär. Storebrand Global slutade runt +2,75% tror jag. Så några tiondelar ifrån. Men jag vill nog ändå påstå att jag är någorlunda nöjd ändå med tanke på att de två aktietunga portföljerna låg flera procentenheter efter under våren men hämtade ändå ikapp alltihop sånär som på några tiondelar som sagt. Även de två försiktigare portföljerna presterade bra tycker jag under året.

2026 har börjat stormigt minst sagt. Samtliga portföljer stängde dock Januari på plus vilket känns bra. Den stora nedgången i guld i fredags drog ner lite på slutet för de portföljer som har guld. Dock är guld ändå rejält plus om man kollar på hela månaden.

Inga förändringar i portföljerna, utan vi rullar på som vanligt. I toppen för senaste månaden hittar vi: Pacific ex-japan +8,94%, Omxs30 +6,37% och Guld 5,03%. I botten är det återigen stora bolag (IT) Usa som hamnar sist. Den hade ett tråkigt år förra året också. Även amerikanska räntor gick dåligt. Amerikanska realräntor - 3,33%, Amerikanska långräntor -3,58% och Amerikanska aktier (it) -3,65%.

Både dollarn och euron fortsätter neråt vilket också tynger ner portföljerna en del. Tittar jag idag så är dollar -3,35% senaste månaden, och euron -2,53%.

Oljan, guld och silver är dock upp vilket är trevligt, trots fredagsraset.
Wti +10,46%, Brent +10,75%.

260203 Lågriskportfölj 20/70/7/3 Lysa 20/80 Avanza Auto 1
1 mån 0,25% x 0,12%
3 mån -0,37% x -0,16%
6 mån 2,33% x 2,11%
i år 0,25% -0,13% 0,10%
1 år 1,19% 0,85% 1,48%
3 år 19,13% x 12,67%
5 år* 40,39% 13,00% 12,72%
260203 Mellanriskportfölj 40/40/15/5 Lysa 50/50 Avanza Auto 2
1 mån 0,41% x -0,08%
3 mån -1,48% x -0,85%
6 mån 4,27% x 4,61%
i år 0,41% -0,18% -0,22%
1 år -0,48% 1,14% 0,94%
3 år 27,14% x 14,87%
5 år* 67,34% 31,92% 16,73%
260203 Högriskportfölj 80/10/5/5 Lysa 80/20 Storebrand Global All Countries Avanza Auto 4
1 mån 0,72% x -0,39% -0,53%
3 mån -2,01% x -1,61% -2,05%
6 mån 5,46% x 6,15% 4,97%
i år 0,72% -0,25% -0,43% -0,62%
1 år 1,53% 1,31% -0,85% -1,73%
3 år 33,59% x 40,28% 21,27%
5 år* 93,40% 53,36% 74,42% 34,33%
260203 MattiasA90 100% Aktier Lysa 100% aktier Storebrand Global All Countries Avanza Auto 5
1 mån 0,72% x -0,39% -1,14%
3 mån -2,34% x -1,61% -2,97%
6 mån 5,59% x 6,15% 3,37%
i år 0,72% -0,31% -0,43% -1,40%
1 år 2,90% 1,30% -0,85% -4,11%
3 år 40,25% x 40,28% 21,77%
5 år* 105,78% 68,65% 74,42% 39,94%
1 gillning
199

Då har även Februari passerat. Överlag en väldigt positiv månad för samtliga portföljer som slutade på plus. Dock har det väl knappast undgått någon senaste dagarnas händelser i Iran, så återstår att se vad som händer med portföljerna, beroende på hur börsen reagerar.

Både guld och silver har återhämtat sig en del från raset i slutet av januari, men fortsätter att vara väldigt volatilt. Oljan fortsätter uppåt och tog ett rejält skutt ytterligare efter helgen. +13,22% för wti och +16,86% för brent. Dollarn och Euron har båda stärkts med +2,47% respektive +1,21%.

Tittar vi på innehaven i portföljerna så gick samtliga utom en enda fond plus. Tråkigt nog var det största innehavet i de aktietunga portföljerna som gick sämst. Men trots det så gick de andra fonderna så pass bra att portföljerna lyfte flera procentenheter ändå. Speciellt intressant att Pacific-området gått väldigt starkt hittills i år, framförallt tack vare Sydkoreas utveckling som det verkar.

Bästa fonderna blev: Pacific ex-japan +15,55%, Japan +10,81% och Omxs30 +7,25%. I botten ser det ut såhär: Usa stora IT-bolag -3,91%, Svenska korta obligationer +1,09% och Europeiska rörliga företagsobligationer +1,24%.

Tittar man på portföljerna och jämförelsealternativen så ser Lysa ut att gå bra i år och 1 år bakåt, gissar att 20% homebias har hjälpt till där nu det senaste. Men överlag är jag nöjd hittills.

Återstår att se vad som händer framöver…

260302 Lågriskportfölj 20/70/7/3 Lysa 20/80 Avanza Auto 1
1 mån 1,85% x 1,49%
3 mån 1,95% x 1,30%
6 mån 4,42% x 2,75%
i år 2,56% 1,61% 1,47%
1 år 5,12% 3,75% 3,51%
3 år 24,92% x 18,80%
5 år* 45,17% 15,67% 15,41%
260302 Mellanriskportfölj 40/40/15/5 Lysa 50/50 Avanza Auto 2
1 mån 3,25% x 1,65%
3 mån 3,15% x 0,70%
6 mån 9,41% x 3,29%
i år 5,15% 2,54% 1,15%
1 år 6,85% 6,03% 3,51%
3 år 37,44% x 21,68%
5 år* 77,68% 36,11% 19,81%
260302 Högriskportfölj 80/10/5/5 Lysa 80/20 Storebrand Global All Countries Avanza Auto 4
1 mån 2,95% x 2,56% 2,10%
3 mån 2,36% x 0,48% 0,34%
6 mån 7,36% x 5,16% 3,63%
i år 3,73% 3,46% 1,44% 1,12%
1 år 6,74% 8,21% 5,51% 3,11%
3 år 43,30% x 48,71% 29,60%
5 år* 96,90% 59,52% 78,82% 38,74%
260302 MattiasA90 100% Aktier Lysa 100% aktier Storebrand Global All Countries Avanza Auto 5
1 mån 2,69% x 2,56% 1,90%
3 mån 1,53% x 0,48% -0,76%
6 mån 5,40% x 5,16% 2,83%
i år 2,49% 4,06% 1,44% 0,14%
1 år 6,66% 9,55% 5,51% 1,48%
3 år 49,28% x 48,71% 29,61%
5 år* 105,61% 76,38% 78,82% 44,33%
4 gillningar