@MattiasA90 investeringsdagbok med delade portföljer. Strategi och tankar, mål och utförande

Spara och investera Portföljer och allokering
182

Kommer ändra lite framöver i tabellerna vad jag jämför mot. Bland annat lite i vilken Avanza Auto-fond då jag genom den här tråden fick nys om att de ändrat aktieexponeringen i deras fonder.

Så för att bättre matcha mot mina portföljer så kommer min försiktiga portfölj jämföras mot Avanza Auto 1, mellanriskportföljen mot Avanza auto 2, långsiktiga portföljen mot Avanza Auto 4 och Aktieportföljen mot Avanza auto 5.

Kommer troligen också ta bort Avanza Global som jämförelse då den fonden inte längre känns som ett alternativ för mig själv att investera i, då pga deras nya inriktning mot mer esg samt sedan tidigare exkludering av tillväxtmarknader. Det är helt enkelt inget index jag själv skulle investera i och då ser jag inget syfte att jämföra med den för mig själv.

Jag fortsätter såklart jämföra mot Storebrand global all countries då det är min favoritglobalfond. Den är bred (visserligen en del hållbarhet också) och inkluderar tillväxtmarknader, precis som jag själv, och är därför den fonden jag personligen skulle välja om jag inte hade dessa portföljer.

4 gillningar
183

Då har årets första månad passerat och här kommer en liten summering. Var och varannan dag läser jag på forumet om oroligheter, börskrascher, it-bubblor, galna presidenter m.m… Inget av detta har påverkat hur jag investerar just nu eller medfört några ändringar i mina portföljer.

Jag har genomfört en planerad ombalansering tillbaka till målfördelning, annars inget pillande.

Samtliga portföljer landade på plus i Januari. Men de två portföljerna med större andel aktier gick ett par procentenheter sämre än globalfonderna. Jag har inte kunnat jämföra med Lysa, då deras historiska avkastning inte går att hitta för tillfället.

En bidragande faktor var nog att den största posten, Stora it-bolag i Usa, gick back några procent. Det tyngde ner portföljerna. Men andra delar av portföljerna gick bra istället, men det vägde inte upp tillräckligt för att hålla jämna steg med globalfond den här månaden.

De försiktigare portföljerna gick några baspunkter bättre än de tyngre aktieportföljerna. Dels såklart tack vare mindre andel Usa-teknik, men också för att bland annat guld, råvaror och de flesta räntefonder hade en bra månad.

Totalt var det bara 3 fonder som gick minus, medans samtliga övriga fonder gick plus. I topp 3 hittar vi guld +8,09%, Omxs30 +6,91% och Europa +6,06%. I botten ser det ut som följer: Europeiska långräntor -0,58%, Usa stora bolag - 2,01% och sämst Småbolag i tillväxtmarknader -3,73%.

Dollarn, Euron och oljepriset landade typ +/- o om jag kollade rätt. Inga större skillnader i alla fall.

i övrigt har jag inte så mycket slutsatser att dra den här månadsrapporten.

250203 Lågriskportfölj 20/70/7/3 Lysa 20/80 Avanza Auto 1
1 mån 1,32% ? 1,31%
3 mån 1,24% ? 1,95%
6 mån 3,02% x 2,48%
i år 1,32% ? 1,31%
1 år 10,86% ? 7,44%
3 år* 30,37% x 7,68%
5 år* 39,36% ? 13,64%
250203 Mellanriskportfölj 40/40/15/5 Lysa 50/50 Avanza Auto 2
1 mån 1,99% ? 1,74%
3 mån 2,49% ? 2,55%
6 mån 4,62% x 3,31%
i år 1,99% ? 1,74%
1 år 17,02% ? 9,90%
3 år* 44,80% x 9,67%
5 år* 68,27% ? 19,41%
250203 Högriskportfölj 80/10/5/5 Lysa 90/10 Storebrand Global All Countries Avanza Auto 4
1 mån 1,59% ? 3,19% 3,14%
3 mån 4,09% ? 6,85% 5,07%
6 mån 4,55% x 9,31% 6,09%
i år 1,59% ? 3,19% 3,14%
1 år 21,21% ? 26,14% 17,19%
3 år* 59,94% x 45,17% 22,91%
5 år* 104,43% ? 85,56% 44,63%
250203 MattiasA90 100% Aktier Lysa 100% aktier Storebrand Global All Countries Avanza Auto 5
1 mån 1,29% ? 3,19% 3,54%
3 mån 6,47% ? 6,85% 5,98%
6 mån 6,32% x 9,31% 6,83%
i år 1,29% ? 3,19% 3,54%
1 år 25,65% ? 26,14% 20,26%
3 år* 67,76% x 45,17% 27,91%
5 år* 121,59% ? 85,56% 56,09%
9 gillningar
184

Förutom investeringar på börsen har vi en buffert på sparkonto idag. Den ligger placerad på våran vanliga huvudbank. Ganska kass ränta dock, men orkar inte jaga avkastning här med nischbanker.

Idag kom bufferten till nytta för första gången på länge. En ny diskmaskin fick spontant köpas in då den gamla tog livet av sig.

5 gillningar
185

1000000679
10000006791024×1005 156 KB

Skönt att du kunde gå vidare :smile:

2 gillningar
186

Den där bilden var inte helt långt från verligheten :joy: Samt att flera proppar i elskåpet gick :zap:

2 gillningar
187

Sista februari och här kommer en kort uppdatering :slight_smile:

Hände inte så mycket i portföljerna förrän sista veckan då det sjönk lite. Den globala marknaden har varit lite skakig senaste dagarna, vilket såklart märks i portföljerna. Inget som leder till några ändringar dock…

Den här månaden var det mellanriskportföljen som gick bäst. Mycket tack vare stark månad för guld och råvaror som utgör 20% av portföljen.

Sämst gick det för lågriskportföljen, mestadels pga de flesta räntefonder backade den här månaden, och detta är ju det största tillgångsslaget i försiktiga portföljen.

Månadens bästa fonder var Europa SCV +4,57%, Xact OMXS30 +3,32% och Guld +3,20%. I botten hittar vi Usa SCV -5,78%, Europeiska rörliga räntor -1,98% och Korta europeiska räntor -1,86%. Hälften av alla fonder gick plus och den andra hälften gick minus. Främst var det räntefonder och Usa-fonder som gick dåligt.

Jag har fortfarande inte kunnat jämföra med Lysa då de inte längre verkar visa historisk avkastning över olika tidsperioder för deras olika portföljer. Hittar endast avkastning för 100%, men bara på årsbasis.

Oljan sjönk ca -4,5% både wti och brent. Dollarn och Euron minskade -2,14% respektive -2,54%.

Trots detta blev inte tappet så stort i någon av portföljerna. Även råvarufonden gick plus ca 1% trots större nedgångar i oljan.

Påminner också om att siffrorna för 3 år och 5 år är endast simulerad historisk avkastning via Frejvid för portföljerna. De ska alltså tas med en eller två nypor salt. Inte alls säkert jag når den avkastningen när det faktiskt har gått 3-5 år.

250228 Lågriskportfölj 20/70/7/3 Lysa 20/80 Avanza Auto 1
1 mån -0,44% x 0,07%
3 mån 0,00% x -0,06%
6 mån 3,02% x 2,22%
i år -0,42% x 0,68%
1 år 9,69% x 6,75%
3 år* 25,12% x 8,62%
5 år* 40,83% x 14,09%
250228 Mellanriskportfölj 40/40/15/5 Lysa 50/50 Avanza Auto 2
1 mån 0,26% x -0,15%
3 mån 0,26% x -0,33%
6 mån 5,63% x 2,90%
i år -0,44% x 0,58%
1 år 15,51% x 8,12%
3 år* 35,62% x 10,56%
5 år* 72,34% x 20,78%
250228 Högriskportfölj 80/10/5/5 Lysa 90/10 Storebrand Global All Countries Avanza Auto 4
1 mån -0,12% x -2,61% -1,24%
3 mån 0,10% x -2,35% -0,79%
6 mån 5,34% x 7,58% 4,68%
i år -1,17% x -1,21% 0,01%
1 år 16,10% x 16,51% 11,70%
3 år* 51,58% x 41,26% 22,32%
5 år* 118,32% x 87,93% 45,01%
250228 MattiasA90 100% aktier Lysa 100% aktier Storebrand Global All Countries Avanza Auto 5
1 mån -0,39% x -2,61% -2,06%
3 mån -0,19% x -2,35% -1,29%
6 mån 6,86% x 7,58% 4,87%
i år -1,76% x -1,21% -0,65%
1 år 18,20% x 16,51% 12,62%
3 år* 59,88% x 41,26% 26,18%
5 år* 140,59% x 87,93% 55,80%
5 gillningar
188

Sista dagen i mars och jag har uppdaterat lite. Ganska dyster månad som vi helst gömmer och går vidare ifrån… Kan vara sämsta månaden jag haft med dessa portföljer. Men så är jag fortfarande ganska ny på börsen, och inte upplevt några större nedgångar hittills. Men jag är fullt medveten om att det är fullt rimligt och normalt med ett par stycken nedgångar varje årtionde, samt även en eller ett par varje enskilt år.

Därför har inga ändringar gjorts i portföljerna. Varken min riskvilja eller sparhorisont har ändrats.

I stort sett alla fonder gick minus. Det var endast guldet som slutade på plus med +1,26%. Sedan var det korta svenska räntor med -0,84% och korta eurospeiska räntor med -2,44% som ändå låg i “topp” den här månaden. I botten såg det riktigt tråkigt ut med i stort sett samtliga av de största innehaven i aktiedelen hamnade… Usa stora bolag -13,52%, Usa small cap value -11,65% och Usa kvalitetsbolag -11,13%. Surt, sa räven…

Inget lyckades stå emot nedgången som varit (förutom guldet då), varken räntor, blandade råvaror eller scv…

Svenska kronan har dessutom stärkts mot både euron (3%) och dollarn (6,7%) senaste månaden. Detta har ju extra negativ påverkan på just de fonderna jag har.

Oljan ökade något i värde runt 1% för både wti och brent. Guld steg också flera procent. Men trots det så gick råvarufonden starkt minus.

Nåja… Vi får se vad som händer resten av året :slight_smile:

250331 Lågriskportfölj 20/70/7/3 Lysa 20/80 Avanza Auto 1
1 mån -3,37% ? -2,62%
3 mån -3,35% ? -2,03%
6 mån -1,52% x -1,61%
i år -3,99% ? -1,89%
1 år 1,96% ? 1,52%
3 år* 20,54% x 6,38%
5 år* 38,19% ? 17,02%
250331 Mellanriskportfölj 40/40/15/5 Lysa 50/50 Avanza Auto 2
1 mån -6,77% ? -4,39%
3 mån -6,55% ? -3,98%
6 mån -3,21% x -3,17%
i år -7,61% ? -3,77%
1 år 0,23% ? 0,13%
3 år* 26,20% x 5,79%
5 år* 68,67% ? 25,50%
250331 Högriskportfölj 80/10/5/5 Lysa 90/10 Storebrand Global All Countries Avanza Auto 4
1 mån -8,84% ? -10,33% -8,35%
3 mån -9,89% ? -11,43% -8,93%
6 mån -5,83% x -4,59% -6,14%
i år -10,99% ? -10,88% -8,34%
1 år -2,16% ? -1,85% -2,55%
3 år* 33,04% x 24,37% 10,66%
5 år* 116,85% ? 97,30% 48,51%
250331 MattiasA90 100% Aktier Lysa 100% aktier Storebrand Global All Countries Avanza Auto 5
1 mån -9,84% ? -10,33% -10,26%
3 mån -11,73% ? -11,43% -11,38%
6 mån -5,67% x -4,59% -7,99%
i år -12,78% ? -10,88% -10,70%
1 år -1,61% ? -1,85% -4,40%
3 år* 37,22% x 24,37% 11,16%
5 år* 140,52% ? 97,30% 59,63%
7 gillningar
189

Hej på er!

Jag har varit ganska off senaste tiden från forumet av olika anledningar. Men idag fick jag tillfälle att uppdatera siffrorna lite.

Maj slutade på plus för samtliga portföljer, vilket känns trevligt. Samtliga aktiefonder gick bra plus medans de flesta räntefonderna och råvarorna backade svagt. Både dollarn och Euron tappade värde mot kronan igen med ca -2% respektive -1%. Oljan steg med +5% för brent och +7% för wti. Trots detta backade råvarufonden. En del förklaras av valutorna då den fonden handlas i dollar.

I toppen hittar vi stora amerikanska bolag +10,66%, Småbolag i tillväxtmarknader +6,59% och på tredje plats Europeiska SCV +6,27%.

I botten ser det istället ut såhär: Amerikanska långräntor -4,03%, Blandade råvaror -1,79% och Europeiska långräntor -1,73%.

Mycket som händer i världen och börsen påverkas mycket av olika händelser och olika uttalanden från olika håll. Jag är dock nöjd med portföljkonstruktionen, så jag lämnar den åter igen oförändrad tillsvidare.

250602 Lågriskportfölj 20/70/7/3 Lysa 20/80 Avanza Auto 1
1 mån 0,87% ? 1,16%
3 mån -1,87% ? -1,37%
6 mån -3,21% x -1,57%
i år 2,85% ? -0,64%
1 år 2,05% ? 3,19%
3 år* 23,15% x 10,34%
5 år* 35,97% ? 15,43%
250602 Mellanriskportfölj 40/40/15/5 Lysa 50/50 Avanza Auto 2
1 mån 1,25% ? 1,79%
3 mån -6,11% ? -3,08%
6 mån -8,19% x -3,61%
i år -7,35% ? -2,45%
1 år 0,01% ? 2,49%
3 år* 31,42% x 11,02%
5 år* 60,40% ? 21,53%
250602 Högriskportfölj 80/10/5/5 Lysa 90/10 Storebrand Global All Countries Avanza Auto 4
1 mån 4,33% ? 5,40% 4,13%
3 mån -7,00% ? -7,91% -6,18%
6 mån -10,27% x -10,02% -6,14%
i år -9,52% ? -8,48% -7,31%
1 år -1,88% ? 2,00% 0,76%
3 år* 41,94% x 35,01% 18,78%
5 år* 95,17% ? 83,24% 42,37%
250602 MattiasA90 100% Aktier Lysa 100% aktier Storebrand Global All Countries Avanza Auto 5
1 mån 6,23% ? 5,40% 5,16%
3 mån -6,74% ? -7,91% -8,07%
6 mån -10,78% x -10,02% -9,51%
i år -10,11% ? -8,48% -8,52%
1 år -0,32% ? 2,00% -1,17%
3 år* 49,80% x 35,01% 19,84%
5 år* 111,53% ? 83,24% 51,41%
10 gillningar
190

FYI: Noterar att Lysa-statistiken är utelämnad. Verkar tillgänglig igen på hemsidan nu :slight_smile:

1 gillning
191

Tackar, ska kolla nästa gång jag får tid att uppdatera :+1:

192

Hej på er! Nu var det längesedan jag uppdaterade här. Så här kommer lite färska siffror för de som är intresserade.

Under sommaren så har portföljerna återhämtat sig bra med tanke på hur dåligt våren gick. Men nu senaste månaden har det backat något igen. Men generellt är jag nöjd med den kraftiga återhämtningen och ser fram emot resten av året och vad det har att erbjuda.

Kronan har fortsatt stärkas mot både dollarn och euron vilket påverkar mina portföljer negativt då fonderna handlas i just dessa valutor. även oljan har tappat en hel del i värde senaste månaden men även generellt för året. Det påverkar också, framförallt råvarufonden.

Guldet går det desto bättre för och fysiskt guld är det tillgångsslag som gått allra bäst hittills i år. Jag har inga guldgruvbolag dock, trots att dessa har gått galet bra i år (+50%).

Desto tråkigare har det varit på räntefronten. De flesta räntefonder har backat rejält i år. Värst har det varit för de långa statsobligationerna och realräntorna. Detta drar ner framförallt mellanriskportföljen som har en större andel av portföljen inom dessa tillgångar, men påverkar också den långsiktiga portföljen som också har lite långa statsobligationer som komplement till aktierna. Men så är ju också den långsiktiga tanken att just långa räntor och aktier ska växeldra med varandra. Men ibland så går både aktier och räntor och valutorna dåligt samtidigt och då blir det trippel bajsmacka.

Hur som helst… Senaste månaden så är det tre stycken aktiefonder som ligger i topp senaste månaden. Japan +2,82%, Usa SCV +1,66% och Omxs30 +1,19%.

I botten ser det istället ut såhär: Amerikanska långräntor -4,52%, Råvaror -4,82% och europeiska långräntor -5,06%.

Dollarn ner ca -3,97% och Euron ner ca -1,65%. Oljan senast jag kollade WTI -6,6% och Brent -5,00%.

Hoppas på roligare siffror framöver, men börsen är volatil och världen orolig. På återseende!

250901 Lågriskportfölj 20/70/7/3 Lysa 20/80 Avanza Auto 1
1 mån -0,23% x 0,20%
3 mån 2,60% x 2,01%
6 mån 0,80% x 0,58%
i år -0,22% 1,00% 1,26%
1 år 3,25% 3,00% 2,66%
3 år* 24,87% x 14,04%
5 år* 36,37% 15,00% 14,47%
250901 Mellanriskportfölj 40/40/15/5 Lysa 50/50 Avanza Auto 2
1 mån -0,94% x 0,07%
3 mån 3,77% x 3,03%
6 mån -2,36% x -0,17%
i år -3,66% 1,00% 0,41%
1 år 2,14% 5,00% 2,53%
3 år* 32,99% x 16,07%
5 år* 58,29% 38,00% 20,57%
250901 Högriskportfölj 80/10/5/5 Lysa 80/20 Storebrand Global All Countries Avanza Auto 4
1 mån -0,88% x 0,50% -0,35%
3 mån 6,82% x 7,84% 5,09%
6 mån -0,35% x -0,65% -1,36%
i år -3,05% 1,00% -1,26% -1,35%
1 år 3,09% 6,00% 7,39% 2,92%
3 år* 46,50% x 41,84% 25,35%
5 år* 94,72% 65,00% 85,08% 42,13%
250901 MattiasA90 100% Aktier Lysa 100% aktier Storebrand Global All Countries Avanza Auto 5
1 mån -0,70% x 0,50% -0,57%
3 mån 8,52% x 7,84% 6,01%
6 mån 1,53% x -0,65% -2,30%
i år -2,14% 0,00% -1,26% -2,93%
1 år 6,11% 7,00% 7,39% 2,05%
3 år* 55,35% x 41,84% 26,80%
14 gillningar
193

Tack så mycket Mattias.

1 gillning
194

Sådärja! Ännu en månad har gått. Lite roligare siffror att rapportera den här månaden. Samtliga portföljer slutar på plus och nästan alla fonder har också gått plus. Kul! :slight_smile:

Räntefonderna fick en bra revansch i September och studsade upp något. Dock ligger flera utav räntefonderna rejält minus om man ser hela 2025 hittills. Värst är det för de långa räntefonderna.

I övrigt var det guldet som vann igen. Otroligt starkt år för guld! Har sneglat på silvret också och det har ju också gått riktigt starkt får man säga. Dock har jag inget innehav i silver och inget jag kommer ta in det närmaste vad det ser ut.

Oljan som råvara, fortsätter dock att sjunka i värde. Minus -3,84% för WTI och -2,82% för Brent. Det har egentligen varit en stadig nedgång sedan 2022 då oljepriserna stod högt.

Tittar vi på valutorna så fortsätter dollarn och euron tappa värde mot kronan med -0,44% respektive -0,8%.

I toppen av fondinnehaven så hittar följande: Guld +10,31%, Usa stora bolag +6,78%, Tillväxtmarknader +5,81%. I botten av listan ser det ut som följer: Europeiska korta räntor +0,21%, Svenska korta räntor -0,36% och Svenska småbolag -2,13%.

Nu är det bara ett kvartal kvar på 2025. Blir spännande att se vart det tar vägen. Hur som helst så har ju börsen gjort en fin återhämtning om man tittar senaste halvåret, och det är kul att se att samtliga portföljer ligger på plus för året 2025. Det trodde jag inte när det bottnade på nästan -25% för aktieportföljen i April.

Snart har jag dessutom haft mina portföljer i 3 år och kan därför få “riktiga” siffror för 3 års historik. De siffror jag använder nu är simulerade från Frejvid, och representerar hur det hade sett ut med nuvarande portföljer utan några som helst förändringar i 3 år. Jag har ju som ni läst gjort en hel del förändringar genom åren med fondbyten och helt annan räntestrategi med mera.

251001 Lågriskportfölj 20/70/7/3 Lysa 20/80 Avanza Auto 1
1 mån 1,57% x 0,65%
3 mån 2,52% x 1,33%
6 mån 5,58% x 3,88%
i år 1,31% 2,00% 1,91%
1 år 3,91% 2,00% 2,29%
3 år* 30,13% x 19,41%
5 år* 39,85% 15,00% 15,08%
251001 Mellanriskportfölj 40/40/15/5 Lysa 50/50 Avanza Auto 2
1 mån 4,14% x 1,29%
3 mån 5,80% x 2,41%
6 mån 8,22% x 5,69%
i år 0,09% 2,00% 1,71%
1 år 4,86% 4,00% 2,44%
3 år* 45,00% x 23,56%
5 år* 66,93% 38,00% 21,59%
251001 Högriskportfölj 80/10/5/5 Lysa 80/20 Storebrand Global All Countries Avanza Auto 4
1 mån 3,83% x 2,90% 1,72%
3 mån 7,14% x 6,06% 3,73%
6 mån 13,46% x 13,15% 9,49%
i år 0,51% 1,00% 0,85% 0,36%
1 år 6,34% 5,00% 7,58% 2,89%
3 år* 61,41% x 56,41% 35,96%
5 år* 107,12% 65,00% 87,22% 43,68%
251001 MattiasA90 100% Aktier Lysa 100% aktier Storebrand Global All Countries Avanza Auto 5
1 mån 3,46% x 2,90% 1,68%
3 mån 7,67% x 6,06% 4,26%
6 mån 16,90% x 13,15% 10,52%
i år 1,13% 1,00% 0,85% -1,31%
1 år 9,37% 6,00% 7,58% 1,85%
3 år* 71,96% x 56,41% 38,39%
5 år* 126,91% 85,00% 87,22% 52,71%
4 gillningar