När kommer Augusti rapport?
3 gillningar
Har tyvärr inte haft tid att sammanställa något för juli månad. Annars brukar jag försöka göra rapporten runt månadsskiftet. Hoppas på mer tid över framgent så ska det nog komma en ny rapport över augusti månad.
Tack MattiasA90. Vi följer dig. Det blir spännande.
1 gillning
Tack själv för visat intresse! Alltid kul när någon uppskattar det man gör. 
3 gillningar
Jaha mina vänner, då var det dags för en ny uppdatering 
Siffrorna är hämtade idag (240902). Överlag har det varit två dystra månader på börsen och för mina portföljer. En stor del av det försprång mina portföljer hade byggt upp första halvåret har hämtats in av jämförelsealternativen. Dock är det väl egentligen inget konstigt med det, utan det var ganska väntat med tanke på att börsen överlag haft en lite sämre period.
Mina portföljer är lite mer volatila och känsliga för nedgångar då de har en viss övervikt mot bland annat teknik och SCV som haft det tungt på sistone. Men det brukar gå desto bättre i börsuppgångar Så jag ser ingen anledning för oro eller något behov av förändringar i portföljerna. Just keep buying och sitt still i båten.
Det var bara 6 fonder som gav något positivt resultat senaste månaden när jag blickar tillbaka. Man vet att det varit en tråkig börs när korta svenska obligationer var månadens vinnare med +0,92% 
I botten hittar vi flera större innehav som trycker ner portföljerna. Usa SCV -5,05%, Amerikanska rörliga obligationer -4,25%, Tillväxtmarknader småbolag -3,86%, samt största innehavet i portföljerna amerikanska stora bolag (it) -0,80%.
Lägg därtill att både dollarn och euron tappade mot svenska kronan (-4,45% resp -1,96%) vilket bidrar till nedgången. Även oljan blev billigare igen (wti -4,25%, brent -3,96%) vilken drar ner råvarufonden i portföljerna.
Aktieportföljen sjönk ca 10-11% första veckan i Augusti. Den har inte hämtat ikapp det ännu. Trots den senaste tidens nedgångar så tycker jag att portföljerna sköter sig som förväntat. De ligger bra till och över eller nära sina mål och jämförelser. Men vi har ju några månader kvar på året
| 240902 | Lågriskportfölj 20/70/7/3 | Lysa 20/80 | Avanza Auto 1 |
|---|---|---|---|
| 1 mån | -1,11% | -0,21% | 0,19% |
| 3 mån | 1,55% | 2,86% | 2,59% |
| 6 mån | 6,39% | x | 4,74% |
| i år | 8,00% | 5,54% | 4,77% |
| 1 år | 7,02% | 8,63% | 9,24% |
| 3 år* | 24,67% | x | 4,83% |
| 5 år* | 34,13% | 14,23% | 12,87% |
| 240902 | Mellanriskportfölj 40/40/15/5 | Lysa 50/50 | Avanza Auto 3 |
|---|---|---|---|
| 1 mån | -2,04% | -0,66% | -0,14% |
| 3 mån | 1,70% | 2,80% | 3,44% |
| 6 mån | 8,67% | x | 6,67% |
| i år | 12,28% | 9,30% | 8,31% |
| 1 år | 11,60% | 11,84% | 13,30% |
| 3 år* | 35,86% | x | 11,85% |
| 5 år* | 61,34% | 38,38% | 30,86% |
| 240902 | Högriskportfölj 80/10/5/5 | Lysa 90/10 | Avanza Global | Storebrand Global All Countries | Avanza Auto 5 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 mån | -2,02% | -1,27% | -1,03% | -1,11% | -0,79% |
| 3 mån | 1,75% | 2,74% | 3,75% | 3,15% | 3,26% |
| 6 mån | 9,73% | x | 9,92% | 8,96% | 8,40% |
| i år | 16,54% | 14,31% | 18,56% | 17,02% | 12,38% |
| 1 år | 15,36% | 16,12% | 17,59% | 16,29% | 14,87% |
| 3 år* | 49,16% | x | 44,82% | 35,58% | 20,64% |
| 5 år* | 106,73% | 70,58% | 93,61% | 80,94% | 53,51% |
| 240902 | MattiasA90 100% Aktier | Lysa 100% aktier | Avanza Global | Storebrand Global All Countries | Avanza Auto 6 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 mån | -2,09% | -1,42% | -1,03% | -1,11% | -1,24% |
| 3 mån | 1,98% | 2,72% | 3,75% | 3,15% | 2,88% |
| 6 mån | 10,25% | x | 9,92% | 8,96% | 9,10% |
| i år | 18,85% | 15,56% | 18,56% | 17,02% | 14,14% |
| 1 år | 17,74% | 17,19% | 17,59% | 16,29% | 15,22% |
| 3 år* | 55,08% | x | 44,82% | 35,58% | 22,27% |
| 5 år* | 130,10% | 78,63% | 93,61% | 80,94% | 62,16% |
8 gillningar
Skulle du kunna rekommendera den bästa globala indexfonden just nu. verkar som varje person går emot varandra. jag tänkte investera mig in i Avanza global eftersom det är en billig indexfond, men har hört dåliga rykten om att den har rört sig mot esg hållet och att den har mindre innehav runt 850. känns väldigt risky och picky för mig. min plan är investera för framtiden. tänkte nånstans runt 90% i global index fond och resten i en svensk fond som splttans bara för att.
Min go-to globalfond är alltid Storebrand Global All Countries. Det är mig veterligen en av de bredaste globalfonderna, då den även inkluderar tillväxtmarknader.
Annars är det nog DNB Global Indeks som är de bredaste globalfonden som följer MSCI World index. Väldigt lite exkludering än så länge.
Men troligen är det nog bara en tidsfråga innan alla större globalfonder närmar sig ESG-hållet mer och mer.
Men oavsett om du väljer DNB Global Indeks, Storebrand global, Swedbank robur access global, Avanza global, Länsförsäkringar global index eller någon annan global indexfond så har du till 90% valt rätt globalfond ändå anser jag.
6 gillningar
Börjar se mer och mer att DNB Global Indek nämns. Är det go to globala indexfonden just nu. Samt har du en Svensk index fond som du skulle kunna rekomendera.
just nu planen är att lägga 80% på DNB Global Indek och sen resterande på en svensk fond, tänkte mig splittans.
1 gillning
Sverigefond då föreslår jag PLUS Allabolag Sverige Index.
DNB Global Indeks S är en bra global indexfond.
1 gillning
Bara för att lära mig och vill veta mer, skulle du kunna förklara varför plus är bättre än splittans. Samt skulle du säga dnb global är en av dom bättre global fonderna just nu eller finns det något bättre där ute med lika låga avgifter.
tack
PLUS Allabolag Sverige Index är bredare och innehåller fler bolag, vilket sprider risken och ger en säkrare avkastning.
DNB Global Indeks S, Länsförsäkringar Global Index eller Swedbank Robur Access Global A någon av dem skulle jag välja som global indexfond.
DNB Global Indeks S har hållbarhetsvärde 20,13. Länsförsäkringar Global Index hållbarhetsvärde 19,08. Swedbank Robur Access Global A hållbarhetsvärde 18,71. Hållbarhetsvärdet är en siffra mellan 0-100 som tas fram av Morningstar, där ett lägre värde betyder mer hållbar.
DNB Global Indeks S har minst ESG av dem.
4 gillningar
Tack för allt information. önskade jag kunde lära mig sånt här i skolan
2 gillningar
Då har även strax September passerat. Jag uppdaterade lite i mitt excellark idag (240930). Samtliga portföljer har haft positiv avkastning den senaste månaden vilket känns skönt efter några lite tråkigare månader. Jag upplever att det har varit ganska volatilt på börsen det senaste (mer än vanligt), ena dagen rejält upp, andra dagen rejält ner. Men det kanske bara är jag som inbillar mig.
Hur som helt så var det mellanriskportföljen (40% aktier, 40% räntor och 20 guld/råvaror) som levererade allra bäst den här månaden. Guldet har ju gått som en raket uppåt vilket bidragit till bra avkastning i portföljen.
Av mina totalt 22 olika fonder (genom alla portföljer tillsammans) så var det 17 som gick plus medans 5 gick endast svagt minus. Topp 3 blev följande: Tillväxtmarknader +6,25%, Guld +4,89% och Pacifix ex-japan + 4,10%. I botten ser det ut såhär: Amerikanska realräntor -0,33%, Amerikanska långräntor -0,62% och Amerikanska rörliga företagsobligationer -0,78%.
Dollarn har fortsatt stadigt minskat i värde för oss med krona som huvudvaluta. -0,88% senaste månaden, och euron -0,25%.
Oljan har fortsatt sjunka i värde den också. Ganska rejält på sistone dessutom. WTI -9,41% och Brent -8,58% senaste månaden. Trots detta gick råvarufonden plus med 2,11%.
Nu hoppas jag på en rolig höst och vinter
| 240930 | Lågriskportfölj 20/70/7/3 | Lysa 20/80 | Avanza Auto 1 |
|---|---|---|---|
| 1 mån | 0,97% | 1,04% | 1,23% |
| 3 mån | 1,94% | 2,68% | 2,50% |
| 6 mån | 4,19% | x | 3,38% |
| i år | 9,03% | 6,55% | 5,75% |
| 1 år | 10,29% | 11,21% | 11,89% |
| 3 år* | 26,89% | x | 6,54% |
| 5 år* | 35,29% | 15,06% | 13,42% |
| 240930 | Mellanriskportfölj 40/40/15/5 | Lysa 50/50 | Avanza Auto 3 |
|---|---|---|---|
| 1 mån | 1,60% | 1,55% | 1,86% |
| 3 mån | 2,36% | 2,71% | 3,18% |
| 6 mån | 4,99% | x | 4,02% |
| i år | 14,11% | 10,63% | 9,69% |
| 1 år | 16,20% | 15,62% | 17,88% |
| 3 år* | 39,89% | x | 14,13% |
| 5 år* | 64,00% | 38,31% | 31,06% |
| 240930 | Högriskportfölj 80/10/5/5 | Lysa 90/10 | Avanza Global | Storebrand Global All Countries | Avanza Auto 5 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 mån | 1,05% | 2,23% | 1,09% | 1,72% | 2,45% |
| 3 mån | 0,76% | 2,74% | 0,67% | 1,32% | 3,21% |
| 6 mån | 4,21% | x | 3,71% | 3,72% | 4,52% |
| i år | 17,75% | 16,06% | 18,70% | 18,11% | 14,10% |
| 1 år | 19,94% | 21,49% | 21,71% | 21,34% | 20,99% |
| 3 år* | 55,01% | x | 45,86% | 37,92% | 23,49% |
| 5 år* | 109,56% | 69,31% | 90,46% | 79,12% | 53,44% |
| 240930 | MattiasA90 100% Aktier | Lysa 100% aktier | Avanza Global | Storebrand Global All Countries | Avanza Auto 6 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 mån | 0,88% | 2,40% | 1,09% | 1,72% | 2,56% |
| 3 mån | 0,36% | 2,75% | 0,67% | 1,32% | 3,15% |
| 6 mån | 4,62% | x | 3,71% | 3,72% | 4,51% |
| i år | 19,86% | 17,42% | 18,70% | 18,11% | 15,82% |
| 1 år | 22,68% | 22,96% | 21,71% | 21,34% | 21,66% |
| 3 år* | 62,03% | x | 45,86% | 37,92% | 25,40% |
| 5 år* | 133,35% | 77,06% | 90,46% | 79,12% | 61,37% |
7 gillningar
Tack för den här tråden, superuppskattad!
1 gillning
Tack själv! Kul att den uppskattas!
2 gillningar
Har tänkt mig en variant av mellanriskportföljen, men med 45% aktier, 40% räntor, 5% råvaror, 10% guld.
Osäker runt räntorna. Har 15% i extra långa amerikanska statsobligationer och 5% i euro-dito.
Funderar nu på att ha resten antingen i 15% globala realräntor och 5% Investment Grade företgsobligationer, eller 10% på båda. Ser ut som du kör på alternativ 1 men med high yield?
1 gillning
Jag kör 20% långa räntor, 15% realräntor och 5% high yield. Anledningen till high yield är att öka risken något utan att öka aktiedelen, samt diversifiering. Men är ju ganska liten andel så hade likaväl kunnat byta mot realräntor också så att det blir 50/50 långa/real.
1 gillning
Jag tänkte bara flika in här att tyvärr så kommer det ingen större uppdatering den här månaden. Åtminstone inte nu i dagarna. Tiden att sammanställa och rapportera räcker helt enkelt inte till just nu. Mycket annat på gång i livet för tillfället. Men nya uppdateringar kommer att komma så småningom
9 gillningar
Nu fick jag äntligen tummen ur att göra en liten sammanställning. Siffrorna är hämtade idag 241108 och när jag skriver “1mån - senaste månaden” så menas senaste 30/31 dagarna från dagens datum.
Det har varit ganska volatilt senaste perioden tycker jag. Syns även tydligt i graferna. Vi har även hunnit avverka ett amerikanskt presidentval i dagarna.
Samtliga portföljer ligger plus, och det är de med mest aktier som har gett bäst avkastning både på kort och på lång sikt.
Likt förra sammanställningen så var det 17 fonder som gick plus och 5 fonder som gick svagt negativt senaste månaden. Roligt att amerikanska SCV (small cap value) levererade bra. Dock kommer större delen av avkastningen senaste tiden från ett rejält skutt uppåt i samband med presidentvalet.
Men de tre fonderna i topp är Amerikanska SCV med +11,86%, Amerikanska stora bolag +8,65% och faktiskt en räntefond, amerikanska företagsobligationer med rörlig ränta +6,72%.
I botten hittar vi Svenska småbolag -1,81%, Pacific ex-japan -1,63% och Europeiska långa statsobliganer -0,91%.
Både dollarn och Euron blev dyrare för oss med kronor som valuta. Detta hjälpte ju såklart portföljerna på traven. Dollarn +3,9% och Euron 1,96%.
Guldet har fortsatt i positiv riktning och slagit rekord efter rekord. Senaste månaden har min guldfond gett +5,38%. Även blandade råvaror gav +3,18%, trots att oljan sjunkit kraftigt i pris igen. Wti -7,99% och Brent -7,95%.
Hur som helst, så är jag fortsatt nöjd med portföljerna. det går upp ibland, och ner ibland, men jag känner mig trygg och nöjd med fördelningen av fonder samt valet av fonder. Ingen ombalansering har gjorts, men planer finns att kanske utföra någon i början av 2025.
Jag noterar att globalt inkl tillväxtmarknader (storebrand) ligger lite efter jämfört med globalt exkl tillväxtmarknader (avanza global). Därför är jag lite extra nöjd att min aktieportfölj, trots inkl tillväxtmarknader, ligger bra till jämfört med Avanza global.
Jag tycker även att min högriskportfölj (80% aktier, 10% långa räntor och 10% guld/råvaror) ligger väldigt bra till jämfört med Storebrand (100% aktier) trots lägre aktieandel.
Snart är 2024 slut, och vi får se hur slutspurten blir. Vilken riktning kommer börsen ta tro? Vi får vänta och se…
Lågriskportfölj
Länk Frejvid
Länk Kiwitrader
Mellanriskportfölj
Länk Frejvid
Länk Kiwitrader
Långsiktig portfölj
Länk Frejvid
Länk Kiwitrader
100% aktier
Länk Frejvid
Länk Kiwitrader
| 241108 | Lågriskportfölj 20/70/7/3 | Lysa 20/80 | Avanza Auto 1 |
|---|---|---|---|
| 1 mån | 2,90% | 0,98% | 0,45% |
| 3 mån | 5,55% | 2,86% | 3,06% |
| 6 mån | 5,43% | x | 3,75% |
| i år | 12,57% | 7,46% | 6,12% |
| 1 år | 12,64% | 11,08% | 11,17% |
| 3 år* | 30,86% | x | 5,84% |
| 5 år* | 40,54% | 16,06% | 13,08% |
| 241108 | Mellanriskportfölj 40/40/15/5 | Lysa 50/50 | Avanza Auto 3 |
|---|---|---|---|
| 1 mån | 4,59% | 2,07% | 1,50% |
| 3 mån | 9,15% | 6,18% | 6,32% |
| 6 mån | 7,33% | x | 5,94% |
| i år | 20,00% | 13,34% | 11,58% |
| 1 år | 20,52% | 17,62% | 18,32% |
| 3 år* | 43,38% | x | 13,78% |
| 5 år* | 72,76% | 39,74% | 31,27% |
| 241108 | Högriskportfölj 80/10/5/5 | Lysa 90/10 | Avanza Global | Storebrand Global All Countries | Avanza Auto 5 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 mån | 5,34% | 3,52% | 6,38% | 5,04% | 2,49% |
| 3 mån | 11,69% | 10,60% | 14,68% | 14,12% | 9,95% |
| 6 mån | 9,38% | x | 10,11% | 9,43% | 7,61% |
| i år | 25,34% | 21,18% | 27,55% | 26,00% | 17,78% |
| 1 år | 27,35% | 26,33% | 29,51% | 28,46% | 23,68% |
| 3 år* | 58,26% | x | 52,11% | 44,20% | 23,85% |
| 5 år* | 115,54% | 71,31% | 99,64% | 86,78% | 54,94% |
| 241108 | MattiasA90 100% aktier | Lysa 100% aktier | Avanza Global | Storebrand Global All Countries | Avanza Auto 6 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 mån | 5,80% | 3,88% | 6,38% | 5,04% | 2,93% |
| 3 mån | 13,08% | 11,71% | 14,68% | 14,12% | 11,07% |
| 6 mån | 10,76% | x | 10,11% | 9,43% | 8,14% |
| i år | 28,45% | 23,14% | 27,55% | 26,00% | 20,29% |
| 1 år | 31,49% | 28,50% | 29,51% | 28,46% | 25,64% |
| 3 år* | 65,50% | x | 52,11% | 44,20% | 26,23% |
| 5 år* | 137,37% | 79,21% | 99,64% | 86,78% | 63,05% |
8 gillningar
Här kommer sista uppdateringen för året 2024 och det är december månad som avhandlas
Mycket har hänt senaste veckorna och jag har inte hunnit vara så aktiv här som jag annars varit tidigare. Då vi har köpt hus så tar det mycket av tiden just nu. I samband med husköpet så gjorde jag lite planerade uttag från några av portföljerna. I samband med detta uppstod något problem och några av portföljerna slutade delas och försvann från “butiken”. De är dock nu tillbaka igen Men den historiska avkastningen försvann för publiken. Jag har dock kvar avkastningen i mitt eget inloggade läge så siffrorna som redovisas kommer därifrån.
Jag är väldigt nöjd med året som helhet. Portföljerna gick som förväntat och landade nära eller över mina mål. Bland annat så är ju målet för aktieportföljen att likna fonden Storebrand global all countries (anledningen till just den fonden är för att jag geografiskt försöker efterlikna den mest).
Jag är även väldigt nöjd med hur bra de lite försiktigare portföljerna levererade under året. De avkastade bättre än vad jag hade förväntat mig, men så var det ju generellt ett väldigt bra börsår.
Närmast i framtiden ligger en planerad ombalansering (aktiveras idag och genomförs väl någon gång under nästa vecka) för att återställa portföljerna till deras respektive målfördelning. Inga fondbyten är dock planerat så det är fortfarande samma fonder som kommer att gälla tillsvidare.
Tittar vi på december månad så avslutades året med en minusmånad. De flesta fonder gick back, och det var bara 4 fonder som slutade på plus, med blandade råvaror i toppen på 3,22%. Längst ner i botten hamnade Amerikanska SCV som backade hela -9,01% (efter att ha haft några starka månader innan). Även långräntorna backade rejält med -4,5% för amerikanska och -6,5% för de europeiska.
Nedan är en bild som redovisar fondernas utveckling månad för månad. Den säger väl inte så mycket mer än att det ser väldigt slumpartat ut, och att det på förhand ser svårt ut att gissa rätt vilka som kommer gå bäst, respektive sämst.
Priset på olja steg några procent, vilket vi ser i råvarufonden som därför gick bäst i december. Dollarn steg runt 2% medans euron minskade knappt 1%.
Nu återstår att se hur 2025 utvecklas. Blir det ett minusår, och i så fall hur mycket? Eller fortsätter tåget uppåt?
Lågriskportfölj
Länk Frejvid
Länk Kiwitrader
Mellanriskportfölj
Länk Frejvid
Länk Kiwitrader
Långsiktig portfölj
Länk Frejvid
Länk Kiwitrader
100% aktier
Länk Frejvid
Länk Kiwitrader
| 250102 | Lågriskportfölj 20/70/7/3 | Lysa 20/80 | Avanza Auto 1 |
|---|---|---|---|
| 1 mån | -1,02% | -1,24% | -0,94% |
| 3 mån | 1,89% | 0,58% | 0,37% |
| 6 mån | 3,76% | x | 2,75% |
| i år | 10,99% | 7,33% | 6,05% |
| 1 år | 10,99% | 7,33% | 6,05% |
| 3 år* | 26,24% | x | 4,34% |
| 5 år* | 39,36% | 16,00% | 12,61% |
| 250102 | Mellanriskportfölj 40/40/15/5 | Lysa 50/50 | Avanza Auto 3 |
|---|---|---|---|
| 1 mån | -2,03% | -1,15% | -1,60% |
| 3 mån | 3,57% | 2,36% | 1,34% |
| 6 mån | 6,19% | x | 4,31% |
| i år | 17,81% | 13,41% | 11,00% |
| 1 år | 17,81% | 13,10% | 11,00% |
| 3 år* | 35,56% | x | 10,43% |
| 5 år* | 68,97% | 39,32% | 29,53% |
| 250102 | Högriskportfölj 80/10/5/5 | Lysa 90/10 | Avanza Global | Storebrand Global All Countries | Avanza Auto 5 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 mån | -2,04% | -1,03% | -0,49% | -1,68% | -1,08% |
| 3 mån | 4,51% | 4,73% | 9,41% | 6,68% | 3,20% |
| 6 mån | 5,03% | x | 11,14% | 8,77% | 6,21% |
| i år | 22,69% | 21,51% | 30,51% | 26,45% | 17,56% |
| 1 år | 22,69% | 21,51% | 30,51% | 26,45% | 17,56% |
| 3 år* | 48,26% | x | 46,94% | 37,00% | 18,41% |
| 5 år* | 109,26% | 70,41% | 102,47% | 85,45% | 52,78% |
| 250102 | MattiasA90 100% Aktier | Lysa 100% aktier | Avanza Global | Storebrand Global All Countries | Avanza Auto 6 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 mån | -1,92% | -1,00% | -0,49% | -1,68% | -0,79% |
| 3 mån | 6,87% | 5,32% | 9,41% | 6,68% | 4,25% |
| 6 mån | 6,63% | x | 11,14% | 8,77% | 7,30% |
| i år | 27,71% | 23,54% | 30,51% | 26,45% | 20,65% |
| 1 år | 27,71% | 23,54% | 30,51% | 26,45% | 20,65% |
| 3 år* | 54,26% | x | 46,94% | 37,00% | 20,96% |
| 5 år* | 129,97% | 78,18% | 102,47% | 85,45% | 60,62% |
5 gillningar