Smart tänkt, kanske något att efterlikna 
1 gillning
Firar Q2 med att göra en mindre justering i aktieportföljen. Det handlar om en väldigt liten justering ute i marginalen. Kommer förmodligen inte göra någon drastisk skillnad i slutresultatet eller avkastningen. Det som kommer ske är en minskning av Home Bias från 10% till 5%. Jag kommer även ta in en ny fond och det är Småbolag Europa Värdebolag. Detta för att komplettera de amerikanska småbolagen och få lite mer global spridning på dessa.
Nya aktieportföljen kommer se ut som följande:
85% globalfond
5% Sverige (ca 50/50 stora/småbolag)
5% Tillväxtmarknader (ca 50/50 stora/småbolag)
5% Småbolag Värdebolag (ca 50/50 Usa/Europa)
Detta av anledningen att minska på bet på enskilda marknader/faktorer utöver globalfonden.
Tack för uppdateringen.
Vilken fond är det som du väljer med inriktning småbolag värdebolag?
1 gillning
Jag har tagit in denna för Europa:
Upptäck vårt utbud av Fonder (kiwitrader.com)
SPDR® MSCI Europe Small Cap Value Weighted UCITS ETF
0,3% i avgift
Sedan tidigare har jag även motsvarande för Usa:
Upptäck vårt utbud av Fonder (kiwitrader.com)
SPDR® MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETF
0,3% i avgift
2 gillningar
Jag fortsätter med mina uppdateringar här oavsett om ni är intresserade eller inte 
Juni månad bjöd på en uppgång för samtliga portföljer, vilket såklart är trevligt Det blev några små förändringar i portföljerna som jag skrivit om tidigare i tråden. Home Bias minskade från 10% till 5%. Globalfond ökade från 80% till 85%. Tog in en ny fond Europeiska småbolag värdeaktier. Fonden jag haft för Europeiska företagsobligationer rörlig ränta har mergad med en annan så där blev det ett automatiskt byte till den nya från Amundi istället för Lyxor. I samband med detta så triggades en ombalansering av portföljerna eftersom det ändrades målfördelning.
Jag bollade även mina tankar om eventuella förändringar i räntedelen i portföljen. Där har jag inte gjort slag i sak ännu, utan har kvar min “färdiga” ränteportfölj som jag anpassar storleken på till de olika portföljerna.
Tittar vi på de enskilda fonderna så gick Amerikanska småbolag värdeaktier återigen bäst även denna månaden. Upp hela 7,09%! Sämst gick det för Svenska småbolag som backade -2,59%. 12st av 16st fonder gick postivivt den här månaden.
| 230630 | Lågriskportfölj 20/70/7/3 | Lysa 20/80 |
|---|---|---|
| 1 mån | 0,74% | 1,08% |
| 3 mån | 4,83% | 2,29% |
| i år | 4,18% | 4,84% |
| 1 år | 10,87% | 5,57% |
| 5 år | 35,34% | 10,08% |
| 230630 | Mellanriskportfölj 40/40/15/5 | Lysa 60/40 | Nybörjarportföljen | Rikatillsammansportföljen |
|---|---|---|---|---|
| 1 mån | 0,97% | 2,09% | 1,66% | 0,65% |
| 3 mån | 5,98% | 5,81% | 6,31% | 4,39% |
| i år | 6,33% | 9,95% | 10,48% | 8,77% |
| 1 år | 14,10% | 12,58% | 12,27% | 8,24% |
| 5 år | 52,53% | 38,20% | 41,68% | 40,64% |
| 230630 | Högriskportfölj 80/10/5/5 | Lysa 90/10 | Globala barnportföljen | Storebrand Global All Countries |
|---|---|---|---|---|
| 1 mån | 2,21% | 2,85% | 2,02% | 3,37% |
| 3 mån | 8,60% | 8,44% | 7,49% | 12,59% |
| i år | 8,78% | 13,61% | 12,00% | 16,06% |
| 1 år | 19,66% | 17,84% | 14,87% | 20,19% |
| 5 år | 71,63% | 59,28% | 64,96% | 74,74% |
| 230630 | MattiasA90 Räntor | Lysa 100% räntor | AMF Räntefond Mix | Spiltan Räntefond Sverige |
|---|---|---|---|---|
| 1 mån | 0,40% | 0,58% | -0,60% | -0,08% |
| 3 mån | 4,08% | 0,54% | -1,79% | 0,49% |
| i år | 2,96% | 2,34% | -0,43% | 3,37% |
| 1 år | 7,34% | 2,07% | -2,96% | 3,43% |
| 5 år | 18,72% | -3,98% | -6,90% | 8,19% |
| 230630 | MattiasA90 Aktier | Lysa 100% aktier | LF Global | Storebrand Global All Countries |
|---|---|---|---|---|
| 1 mån | 2,81% | 3,10% | 4,40% | 3,37% |
| 3 mån | 10,55% | 9,32% | 13,37% | 12,59% |
| i år | 11,21% | 14,86% | 21,39% | 16,06% |
| 1 år | 23,29% | 19,59% | 24,93% | 20,19% |
| 5 år | 79,62% | 66,31% | 85,32% | 74,74% |
8 gillningar
Hallå!
Jag hoppas att alla har haft en riktigt bra sommar och förhoppningsvis även lite ledighet
Jag har inte varit så aktiv i forumet de senaste veckorna pga semester. Nu är jag inne på sista semesterveckan och fick idag lite tid över att se över portfljerna. Jag har inte gjort några förändringar sen senast och det är väl egentligen inget särskilt spännande att rapportera förutom att samtliga mina portföljer gick minus senaste månaden (från dagens datum 230808).
5 av 16 fonder gick plus medans resterande 11 backade. Bäst gick det återigen för för Amerikanska småbolag värdeaktier som gick 3,56% plus. Det är tredje månaden i rad som den vinner. Sämst gick det för statsobligationer tillväxtmarknader. Den backade -2,51%.
| 230808 | Lågriskportfölj 20/70/7/3 | Lysa 20/80 |
|---|---|---|
| 1 mån | -1,17% | -0,01% |
| 3 mån | 3,27% | 1,48% |
| i år | 3,29% | 4,57% |
| 1 år | 8,07% | 2,42% |
| 5 år | 32,89% | 9,08% |
| 230808 | Mellanriskportfölj 40/40/15/5 | Lysa 60/40 | Nybörjarportföljen | Rikatillsammansportföljen |
|---|---|---|---|---|
| 1 mån | -0,91% | -0,19% | -0,69% | -1,03% |
| 3 mån | 4,84% | 4,49% | 5,54% | 3,34% |
| i år | 6,05% | 9,74% | 10,54% | 7,72% |
| 1 år | 10,26% | 7,57% | 7,93% | 4,80% |
| 5 år | 48,84% | 35,34% | 38,46% | 39,53% |
| 230808 | Högriskportfölj 80/10/5/5 | Lysa 90/10 | Globala barnportföljen | Storebrand Global All Countries |
|---|---|---|---|---|
| 1 mån | -0,57% | -0,31% | -0,88% | 0,55% |
| 3 mån | 8,55% | 6,75% | 6,39% | 10,53% |
| i år | 9,31% | 13,62% | 11,80% | 16,78% |
| 1 år | 12,73% | 11,44% | 9,39% | 14,05% |
| 5 år | 66,59% | 55,04% | 59,70% | 69,31% |
| 230808 | MattiasA90 Räntor | Lysa 100% räntor | AMF Räntefond Mix | Spiltan Räntefond Sverige |
|---|---|---|---|---|
| 1 mån | -1,47% | 0,58% | 0,85% | 0,11% |
| 3 mån | 1,97% | 0,54% | -1,81% | -0,03% |
| i år | 1,42% | 2,34% | -0,18% | 3,65% |
| 1 år | 5,70% | 2,07% | -4,27% | 3,37% |
| 5 år | 17,30% | -3,98% | -6,43% | 8,41% |
| 230808 | MattiasA90 Aktier | Lysa 100% aktier | LF Global | Storebrand Global All Countries |
|---|---|---|---|---|
| 1 mån | -0,61% | -0,36% | 0,10% | 0,55% |
| 3 mån | 10,29% | 7,50% | 11,41% | 10,53% |
| i år | 11,81% | 14,91% | 20,89% | 16,78% |
| 1 år | 14,38% | 12,73% | 15,46% | 14,05% |
| 5 år | 73,31% | 61,60% | 79,45% | 69,31% |
1 gillning
Vilken har du där ? Jag tror att det finns potential i den här klassen ändå, jag köpte lite “VEMT” från Vanguard till min räntedel för en vecka sedan. Det finns prognos från Vanguard som säger att Sovereign bonds i EM kan gå bättre än US equity (7% vs 6%). Frågan är väl också om du hade Local eller USD ?
1 gillning
Jag har VDEA (Vanguard USD emerging markets goverment bonds).
Velar lite fram och tillbaka om man ska köra USD eller lokal valuta. USD-fonden är lite billigare.
Jag tror det är samma som jag köpte, men jag fick bara tag i dist varianten (VEMT). Jag såg att den har gått lite bakåt nyligen, men jag tror på både USD och EM Gov bonds framåt.
I USD är den +2% senaste månaden
1 gillning
Helst hade jag velat ha räntorna valutasäkrade till SEK men eftersom det inte finns där jag handlar så tänker jag att näst bäst är dollar eller euro
Jo jag förstår, jag själv väljer papper i Euro då (home bias för oss). I vissa fall, som detta är jag villig att köra USD. Hittills den enda jag har på räntesidan som är knuten till USD (handlas i Euro). Alla andra räntefonder är Euro, även korttids trots den sämre riksbanksräntan. Hedgning undviker jag helt, då jag tycker det kostar för mycket…
Jag har en del SEK också, men de väntar på växling via värde papper i SEK.
1 gillning
Vad tror ni om framtiden för Kiwitrader, Betterwealth visar ju ingen vinst direkt, kommer de finnas kvar om 10 år?
1 gillning
Jag tror de har en ljus framtid Det grundar jag mest i att de än sålänge har en ganska unik tjänst.
1 gillning
Betterwealth är väl inte vinstdrivande om jag inte minns fel, kanske blandar ihop det med något annat.
1 gillning
Då har även augusti månad passerat. Överlag en positiv månad för portföljerna och även 11 av de 16 fonderna gick positivt
Framförallt så var det räntefonderna som visade vägen den här månaden. De gick bättre än i stort sett samtliga aktiefonder. Även råvarorna tuffar på uppåt för 5:e månaden i rad. Det märks ju när man tankar bilen … Bästa fonden var Amerikanska företagsobligationer med rörlig ränta som gick +4,26%. Sämst gick det för Svenska småbolag som backade -5,84%. Det är fjärde månaden i rad som den backar samt 6 av 8 månader har den gått back. Men någon gång ska det väl vända
Nu har jag ju bara en väldigt liten post i Svenska småbolag och andra svenska aktier med för den delen. Majoriteten (85%) av aktiedelen består av globalfonden.
Annars tycker jag inte att det hände så mycket intressant på marknaden. Jämför jag mina portföljer med andra på Kiwi så har framförallt ränteportföljen stått sig bra senaste månaden. Men annars så toppas listorna av alla som tagit större poster i t.ex Nvidia, Meta, Tesla och liknande aktier.
| 230831 | Lågriskportfölj 20/70/7/3 | Lysa 20/80 |
|---|---|---|
| 1 mån | 2,46% | -0,08% |
| 3 mån | 2,20% | 0,72% |
| i år | 5,69% | 5,12% |
| 1 år | 8,15% | 4,27% |
| 5 år | 33,20% | 8,21% |
| 230831 | Mellanriskportfölj 40/40/15/5 | Lysa 60/40 | Nybörjarportföljen | Rikatillsammansportföljen |
|---|---|---|---|---|
| 1 mån | 1,91% | -0,22% | 0,34% | 0,76% |
| 3 mån | 2,96% | 2,05% | 2,86% | 0,91% |
| i år | 8,43% | 10,55% | 11,87% | 9,23% |
| 1 år | 11,13% | 8,87% | 9,75% | 6,79% |
| 5 år | 49,30% | 33,53% | 37,98% | 39,33% |
| 230831 | Högriskportfölj 80/10/5/5 | Lysa 90/10 | Globala barnportföljen | Storebrand Global All Countries |
|---|---|---|---|---|
| 1 mån | 1,02% | -0,32% | 0,24% | 0,39% |
| 3 mån | 4,62% | 3,05% | 3,00% | 5,01% |
| i år | 11,34% | 14,62% | 13,16% | 18,51% |
| 1 år | 14,55% | 12,32% | 11,05% | 14,77% |
| 5 år | 66,74% | 52,51% | 58,54% | 66,53% |
| 230831 | MattiasA90 Räntor | Lysa 100% räntor | AMF Räntefond Mix | Spiltan Räntefond Sverige |
|---|---|---|---|---|
| 1 mån | 3,01% | -0,01% | -0,10% | 0,35% |
| 3 mån | 1,29% | 0,06% | -0,41% | 0,79% |
| i år | 3,87% | 2,40% | -0,07% | 4,31% |
| 1 år | 5,02% | 1,97% | -2,23% | 3,71% |
| 5 år | 17,50% | -4,45% | -6,47% | 9,02% |
| 230831 | MattiasA90 Aktier | Lysa 100% aktier | LF Global | Storebrand Global All Countries |
|---|---|---|---|---|
| 1 mån | 0,56% | -0,36% | 0,74% | 0,39% |
| 3 mån | 5,05% | 3,38% | 5,31% | 5,01% |
| i år | 13,63% | 15,97% | 23,25% | 18,51% |
| 1 år | 17,05% | 13,47% | 16,65% | 14,77% |
| 5 år | 73,06% | 58,84% | 77,15% | 66,53% |
4 gillningar
September har passerat och det med tråkiga siffror för samtliga portföljer. Det var faktiskt bara en enda fond som gick plus och det var Amerikanska företagsobligationer med rörlig ränta som gick 0,22% plus. Sämst gick det för Europeiska realräntor som backade -5,93%. Det var alltså 15 av 16 fonder gick minus. Bäst av de sämsta var generellt räntefonderna. Men överlag spridda skurar.
Detta gjorde att samtliga portföljer backade rejält. Men vi hoppas på ljusare tider framöver. Sitter som vanligt still i båten.
| 231002 | Lågriskportfölj 20/70/7/3 | Lysa 20/80 |
|---|---|---|
| 1 mån | -3,39% | -1,49% |
| 3 mån | -1,99% | -1,08% |
| i år | 2,11% | 3,64% |
| 1 år | 5,67% | 5,69% |
| 5 år | 31,54% | 8,15% |
| 231002 | Mellanriskportfölj 40/40/15/5 | Lysa 60/40 | Nybörjarportföljen | Rikatillsammansportföljen |
|---|---|---|---|---|
| 1 mån | -3,65% | -2,49% | -4,05% | -4,70% |
| 3 mån | -1,75% | -1,87% | -2,40% | -4,00% |
| i år | 4,47% | 8,02% | 8,11% | 4,60% |
| 1 år | 9,11% | 11,25% | 9,70% | 4,82% |
| 5 år | 46,22% | 32,92% | 34,82% | 35,59% |
| 231002 | Högriskportfölj 80/10/5/5 | Lysa 90/10 | Globala barnportföljen | Storebrand Global All Countries |
|---|---|---|---|---|
| 1 mån | -3,79% | -3,24% | -4,62% | -4,03% |
| 3 mån | -1,53% | -2,46% | -3,20% | -1,85% |
| i år | 7,12% | 11,30% | 8,80% | 14,61% |
| 1 år | 14,27% | 15,42% | 10,92% | 17,18% |
| 5 år | 62,76% | 51,50% | 54,20% | 65,31% |
| 231002 | MattiasA90 Räntor | Lysa 100% räntor | AMF Räntefond Mix | Spiltan Räntefond Sverige |
|---|---|---|---|---|
| 1 mån | -3,16% | -0,99% | -0,63% | 0,88% |
| 3 mån | -2,30% | -0,69% | 0,00% | 1,61% |
| i år | 0,59% | 1,45% | -0,54% | 5,04% |
| 1 år | 2,00% | 2,91% | -0,32% | 4,80% |
| 5 år | 17,20% | -4,23% | -6,45% | 9,72% |
| 231002 | MattiasA90 Aktier | Lysa 100% aktier | LF Global | Storebrand Global All Countries |
|---|---|---|---|---|
| 1 mån | -3,96% | -3,50% | -5,52% | -4,03% |
| 3 mån | -1,87% | -2,66% | -3,31% | -1,85% |
| i år | 9,13% | 12,40% | 17,37% | 14,61% |
| 1 år | 17,24% | 16,81% | 16,67% | 17,18% |
| 5 år | 68,93% | 57,69% | 72,90% | 65,31% |
4 gillningar
Du mäter i SEK då antar jag ? Riksbankens försäljning av EUR är ca 2-3% Du verkar ändå gjort bättre resultat än flera av referenserna. 
1 gillning
Hej! Ja alla siffror ska vara i sek! I EUR verkar den fonden backat 3,59% när jag kollar idag senaste månaden.
Länk till fonden:
1 gillning
Då är vi inne på sista dagen i Oktober månad 2023. Portföljerna med lite lägre risk klarade sig med gröna siffror den här månaden medans de mer aktietunga portföljerna backade lite. Det var faktiskt inte en enda aktiefond som gick plus. Dock gick samtliga räntefonder plus samt både guldet och råvaror. Särskilt guldet rusade med hela 10,43% medans det gick sämst för Amerikanska småbolag värdeaktier som backade -5,03%.
Det har inte skett några förändringar i portföljen sen senaste rapporten. Jag märker dock att jag då och då drabbas av ett sug/lockelse att göra ändringar. T.ex ändra räntedelen eller nu senaste tiden funderat på övervikta Smallcap Value. Men jag försöker samtidigt påminna mig om det här med beteendemässiga misstag. Är jag verkligen beredd att t.ex öka andelen SCV och hålla den skitlänge och kanske underprestera under lång tid innan belöningen kommer, samt öka volatiliteten? Just nu är jag nog inte det om jag verkligen tänker efter. Detsamma gäller t.ex riktigt långa räntefonder.
Nä, jag tror att jag för tillfället nöjer mig med det jag har byggt upp. Jag tycker det är good enough och jag har ju bara jättekort historik än sålänge så tycker inte man kan dra några större slutsatser ännu. Måste dessutom hämta igen andra beteendemässiga misstag jag gjorde i början av portföljerna historia som just nu gör att portföljerna visar sämre resultat framförallt i år och 1 år.
Men vi blickar framåt, historisk avkastning säger inget om framtiden som vanligt Just keep buying är det som gäller.
| 231031 | Lågriskportfölj 20/70/7/3 | Lysa 20/80 |
|---|---|---|
| 1 mån | 1,32% | -0,04% |
| 3 mån | 0,95% | -1,47% |
| i år | 4,13% | 3,54% |
| 1 år | 3,67% | 4,04% |
| 5 år | 37,30% | 10,10% |
| 231031 | Mellanriskportfölj 40/40/15/5 | Lysa 60/40 | Nybörjarportföljen | Rikatillsammansportföljen |
|---|---|---|---|---|
| 1 mån | 1,19% | -1,29% | -0,12% | 1,42% |
| 3 mån | -0,08% | -3,67% | -2,78% | -1,85% |
| i år | 6,30% | 6,55% | 8,40% | 6,39% |
| 1 år | 6,37% | 6,61% | 8,03% | 6,90% |
| 5 år | 55,09% | 37,74% | 40,94% | 39,36% |
| 231031 | Högriskportfölj 80/10/5/5 | Lysa 90/10 | Globala barnportföljen | Storebrand Global All Countries |
|---|---|---|---|---|
| 1 mån | -1,29% | -2,22% | -0,61% | -1,20% |
| 3 mån | -3,53% | -5,32% | -3,65% | -4,77% |
| i år | 6,32% | 8,80% | 8,76% | 12,42% |
| 1 år | 5,85% | 8,54% | 8,35% | 10,81% |
| 5 år | 70,82% | 58,46% | 62,41% | 74,45% |
| 231031 | MattiasA90 Räntor | Lysa 100% räntor | AMF Räntefond Mix | Spiltan Räntefond Sverige |
|---|---|---|---|---|
| 1 mån | 1,55% | 0,58% | 0,09% | 0,76% |
| 3 mån | 2,04% | -0,36% | -0,24% | 1,81% |
| i år | 2,89% | 2,04% | -0,21% | 5,84% |
| 1 år | 2,05% | 2,75% | -0,60% | 6,01% |
| 5 år | 19,99% | -3,72% | -6,36% | 10,54% |
| 231031 | MattiasA90 Aktier | Lysa 100% aktier | LF Global | Storebrand Global All Countries |
|---|---|---|---|---|
| 1 mån | -2,58% | -2,53% | -0,86% | -1,20% |
| 3 mån | -5,37% | -5,88% | -4,89% | -4,77% |
| i år | 6,92% | 9,55% | 16,36% | 12,42% |
| 1 år | 6,32% | 9,18% | 12,07% | 10,81% |
| 5 år | 76,22% | 65,37% | 84,07% | 74,45% |
7 gillningar
Tänkte jag kunde dela med mig lite av en av mina lekportföljer också. Jag har faktiskt två stycken En med endast enskilda aktier som inte gått något vidare. Funderar på att avveckla. Den andra portföljen består av fonder (etf:er)
Det började egentligen med att jag ville tilta extra mot smallcap value som jag skrev i inlägget ovan. Men vågade inte göra detta i portföljerna så det fick bli lekhinken istället. Geografiskt så är tanken att följa ACWI så nära som möjligt. 60% Usa, 20% Europa inkl Sverige, 10% Tillväxtmarknader, 10% Japan och stillahavsområdet. 10% av Usa resp Europa är Small Cap Value för att öka exponeringen mot både faktorerna värde och småbolag. 20% är mot faktorn kvalitet.
Specifikt ser det ut såhär:
60% USA
30% IT-bolag index Usa
20% Kvalitetsaktier Usa
10% Småbolag värdeaktier Usa
20% Europa
5% Europa index
3% Sverige omxs30
2% Sverige småbolag
10% Småbolag värdeaktier Europa
10% Asien/Pacific
5% Japan index
5% Stillahavsområdet ex-japan
10% Tillväxtmarknader
5% Tillväxtmarknader index
5% Tillväxtmarknader småbolag
Tittar man på den historiska avkastningen (som såklart inte säger något om framtiden) så ser den riktigt bra ut och spöar mina “riktiga” portföljer och jämförelsealternativen.
| 1mån | -0,17% |
|---|---|
| 3mån | -4,80% |
| 6mån | 9,74% |
| i år | 23,25% |
| 1år | 20,03% |
| 3år | 68,59% |
| 5år | 110,94% |
Jag funderar faktiskt på allvar att byta ut min aktiedel i mina portföljer mot den här portföljen. Avgiften ligger på 0,20% vilket får anses vara billigt. Skulle ett sådant byte ske så kommer jag nog göra slag i saken att ändra räntedelen också i varje portfölj för att anpassa mer utefter vars portfölj syfte. I långsiktig portfölj skulle det innebära endast riktigt långa räntefonder. I mellanrisk skulle det bli 50/50 långa räntor/realräntor. Och i lågrisk skulle det endast bli korta räntor, låg kreditrisk. Detta efter inspiration från senaste tidens diskussioner om räntor och @Zino s räntetriangel.
Tar gärna emot input från er andra. Det blir ju såklart ett bet mot värdebolag och teknik och kvalitet. Ingen kan veta hur dessa kommer gå i framtiden jämfört med ett brett index. Men tillsammans bör portföljen kommer nära i diversifiering som en vanlig globalfond (som i sig ofta är ganska usa- och tekniktunga) tänker jag.
2 gillningar