Hej Kat!
Jag googlade och fann https://www.nowo.se/. Klickade på “Mer om Nowo fund” men hittade inte så mycket information om vad man investerar i, men på sidan att det är fondbolaget Tellus Fonder AB som sköter förvaltningen. Hittade https://www.tellusfonder.se/nowo-fund som innehöll all viktig information. Om du klickar på Fondfaktablad så finner du att:
Den prestationsbaserade avgiften uppgår till 20 % av fondens avkastning som överstiger en avkastningströskel, definierad som 50 % MSCI All Country NDTR (SEK) och 50 % OMRX Treasury Bill Index.
Dvs att de vill ha 20% av all avkastning som överstiger 50% brett index (som brukar ge hög avkastning) och 50% räntor (som brukar ge väldigt låg avkastning). I så fall tar jag för givet att fonden faktiskt består av 50% aktier och 50% räntor. Men om du klickar på senaste månadsrapporten så ser du i botten av PDF:en att fonden har 92% i aktier. Då är det lite fult, tycker jag, att jämföra sig med 50% aktier, och sen ta 20% av över-avkastningen. Kanske därför inte överraskande att fondfaktabladet skriver 4.24% prestationsbaserad avgift. Vad får man då för pengarna? Fondfaktabladet skriver “Fondens portfölj består normalt av ungefär 50 aktiebolag och aktiefonder”, Morningstar skriver “36 aktieinnehav”, och laddar man ner senaste årsberättelsen är det typ lika skralt med innehav.
Någon får gärna rätta mig om jag förstått fel. Men mitt första intryck är att jag inte ens önskar denna fond till min värsta fiende.
(däremot kan jag absolut rekommendera https://lysa.se både till vänner och fiender, det är ett bra och billigt investerande)