De kontroller bankerna försöker upprätta är ju ändå trots allt barnsligt enkla att kringgå. Med hjälp av lite lätt HTML-kunskap förfalskar man ju ett intyg eller en print screen på ett par minuter.
Om man nu inte gjorde som jag gjorde, skapade en annan transaktion till ett annat konto och vips så gick det igenom…
3 gillningar
Tack för snabbt svar, ja det behöver kanske inte vara svårare än så! Och transaktionshistorik finns ju på samtliga banker/plattformar, så kanske hjälper det med lite screenshots 
Får väl ta det om/när det skulle hända! Sen har ju summorna inte ökat explosionsartat tyvärr, det hade kanske varit mer misstänkt. Ja det är min finansiella strategi, hålla nere avkastningen för att slippa svara på meddelanden från banken… 
2 gillningar
Intressant, ja jag har alltid undrat vad som händer om en transaktion blir stoppad av ett sånt här skäl. Tänkte mig att banken skulle “frysa pengarna” tills man kom med en vettig förklaring. Men det räcker alltså med att strunta i den ursprungliga transaktionsplanen och bara föra över samma summa till nån annan bank?
Vem “får” frysta pengar? Bankens kaffekassa? VDns semester hus på Playan? Jag menar, hur länge kan de beslagta pengar? Eller är det bara att de studsar pengarna tillbaka och man får försöka igen. Båda fallen lika dåligt. Misstänker de penningtvätt så polisanmäl så det blir en statistik.
1 gillning
Kan man ju göra, om man väljer att vara kriminell.
Men inget som säger att de inte dubbelkollar med lysa eller de som skrivit ut kvittot.
Enklast är att svara på frågorna, det är ju inte en FK ansökan direkt. 
1 gillning
Varför skulle man vilja kringgå kontrollerna med förfalskade intyg och print screens, menar du?
Inser att jag nog för evigt kommer att förbli en sådan som har engagemang i högst 2 banker, aldrig gör utlandstransaktioner samt informerar banken övertydligt i förväg om saker och ting.
Jag har vare sig tillräcklig begåvning eller is i magen för att knåpa med förfalskade underlag.
Redan en kort tid efter att min sambo fick diagnosen obotlig cancer kontaktade vi banken och förklarade att 1. jag så småningom skulle erhålla ett arv samt 2. vår gemensamma önskan var att jag skulle få ta över min sambos del av bolånen och bo kvar i vår bostadsrätt, trots att jag var både sjukskriven och arbetslös sedan flera år. När den tiden till slut kom gick allt som på räls. Rent bankmässigt, alltså.
5 gillningar
Hur tror du driften av forumet bekostas? Just det.
p.s. Ingen får något. De fryses, man inväntar svar etc. Finns det anledning att utreda brott kopplas polis in och i slutänden av den utredningen kan det handla om beslagtagande såklart.
2 gillningar
Det bankerna är skyldiga att kunna visa för Finansinspektionen är att de har rutiner som är tillräckligt robusta för att kunna fånga upp misstänkt penningtvätt. Det är alltså processen som är det viktiga, inte resultatet. De behöver inte kunna visa att de faktiskt förhindrat någon penningtvätt, för det vore ju minst sagt svårt att leda i bevis.
1 gillning
Jag blev flaggad av Nordea häromveckan när jag behövde betala en faktura på 200 tusen. “Du har många insättningar här, var kommer dom ifrån.” Eftersom pengarna kommer från våra amerikanska konton fick jag skicka kontoutdrag från Wise och från vårt amerikanska brokerage för det senaste året men de var tydligen nöjda med de 200 sidorna för dom tackade för den utförliga dokumentationen… 
6 gillningar
Jag vet inte om jag haft tur, men har från Nordea överfört bara under mars april över 200tkr till Revolut utan några motfrågor.
Allt överfördes med applepay, jag har förut använt utlandsbetalning men apple fungerar bättre tycker jag.
2 gillningar
Det verkar va bättre enligt min erfarenhet att överföra pengarna med kreditkort än att göra en utlandsbetalning.
Varför skulle man vilja kringgå kontrollerna med förfalskade intyg och print screens
Om man är kriminell och vill tvätta pengar…
3 gillningar
Hur gick detta för er? Har stött på detta själv med önskemål om underlag på underlag. Vad hände med transaktionen? Blev den stoppad och fick ni fortsätta vara kunder? Känns så omständigt att besvara alla deras frågor även om jag förstår att det är på grund av lagstiftningen… men vill heller inte bli utkastad som kund då det är så smidigt med bankkort och ica kort i ett 
Jo jag har hittat ett system som fungerar för oss.
Numera för jag över pengar till Lunar för att sedan föra över pengarna till Revolut. Någon enstaka gång tar det stopp men oftast får jag igenom överföringarna.
Känns som dom inte har mer koll men enligt lagstiftningen har dom väl gjort sitt jobb. Men som kund känns det rätt hjärndött…
Tack för svar’ precis och så tråkigt att bli misstänkliggjord som kund. Hur gick det med ica då transaktionen stoppades (för länge sen när du skrev inlägget? 
) hände något mer eller kunde ni fortsätta vara kunder?
Jag gjorde nyligen en större aktieutdelning som skulle från SEB vidare till Avanza och Borgo. Förvarnade bankerna om att det var på g.
Några av dem ville ha dokument andra inte.
1 gillning
Vad jag hört så är svenska banker på tårna när det gäller Revolut eftersom de både har kryptokonto och förekommer tydligen i en hel del bedrägeriutredningar internationellt. Kanske ses de som en riskaktör. Kanske speciellt i Sverige eftersom en bankchef (Swedbanks fd VD) faktiskt dömdes till fängelse pga penningtvätt så bankchefer i allmänhet är nog ganska nitiska i Sverige
Har man ett konto utomlands eller som regleras av annat land så kan det vara lättare att få det att fungera vad jag hört. Tex Lunar som nämns i tråden regleras ju av danska Finanstilsynet och kanske då har lite andra regler som gör det mindre problematiskt med Revolut
1 gillning
Parentes, men du vet väl att du kan koppla ditt Icamedlemskap till vilket kort som helst? Jag har kopplat det till mitt Coop Mastercard.
2 gillningar
Ja, det är bara att vi har gemensamt bankkonto på ica banken och andra sparkonton där så vill helst inte bli av med de. Men annars är det ett alternativ att göra så 
Nej, hon dömdes inte för penningtvätt men för att ha ljugit om bankens arbete mot penningtvätt. Så, lön efter ansvar. Detta gillade jag verkligen.
4 gillningar