Placering äldre

Hej

min mamma är 86 år och har aktiefonder för 3 miljoner och enskilda aktier för 1,5 miljoner. Fonderna har hög avgift, cirka 1,26% i snitt och vi pratar om att omplacera till korta räntepapper istället då ingen av oss är aktiv placerare och mamma inte längre har en långsiktig placeringshorisont. Då innehavet är sedan länge tror vi efter schablonavdrag att kapitalskatten blir runt 24%. Vi tror inte att sätta räntepapper el fonder på ISK då årlig schablonskatt inte riktigt rättfärdigar värdet av ett ISK i vårt fall. Tycker Du resonemanget verkar rimligt och vilka räntepapper skulle Du rekommendera?

Med vänlig hälsning

Gunnel Torstensson, Gustavsberg

 

Har hon planer på att förbruka pengarna i närtid? Annars förstår jag inte varför placeringshorisonten skulle vara kortsiktig.

Jag hoppas att hennes hälsa är god och att hon har många år kvar, men annars beror väl placeringshorisonten på arvtagarna.

Lycka till i era beslut.