Hej, gällande min premiepension så har jag absolut ingen koll. Har 100 procent i AP7 fonden. Men skulle vilja vara lite gambler och sätta kanske 10 procent på ngn fond som går riktigt bra, tjäna lite pengar under några dagar och sen backa och ta bort gamblingfonden. Kan man göra så? och isf vilken ska man gå in med 10 procent?
Jag vet inte hur mkt tröghet det är i köp/sälj för premiepensionen, men det du beskriver låter varken särskilt framkomligt eller smart.
Varför känner du ett behov av att gambla med premiepensionen? Om du vill gambla, varför inte dra till ett casino?
Avråder starkt från detta. Låt AP7 jobba i fred, det kommer göra dig gott när du väl ska börja göra pensionsuttag.
1 gillning
haha…ja du om jag var så modig (casino) men bara en fråga..för på 1 månad dvs januari i år har jag gått back 12.000 sek på AP7 fonden
silver bullet en kort period bara av några procent av AP7 fonden…inte det heller?
Tror inte silver bullet finns inom ppm.
Själv har jag mestadels ap7 men även lite guldfonder som Cpr gold mines och Blackrock gold mines.
Det finns inget bättre än AP7, du får extremt många aktier till lägsta möjliga avgift och hävstång på det.
Rör inget.
Det enda som kan vara aktuellt är om du är 56 eller äldre och av någon anledning skulle vilja fortsätta ha högre andel aktier. Då kan du välja AP7 Aktiefond manuellt så att inte AP7 SÅFA väljer andel automatiskt åt dig.
4 gillningar
Jag kör 100% aktieexponering i tjänstepensionen 32 år framåt. Privat 80/20 aktiefonder / allvädersportfölj.
Så jag ville testa en alternativ Butterfly portfölj i PPM enligt förslag från @JFB i Allväderstråden.
23% AP7
16% Sverige Index
13% Blackrock gold
10% Blackrock Natural Resources
38% Storebrand obligation
Säkert sämre avkastning över tid än AP7 enbart. Men mindre nedgång och möjlighet till ombalansering och därmed fler köp av låga tillgångar under ett år jämfört med den enda insättningen man annars får i december. Därmed kanske en liten skjuts i portföljen trots allt, men man får ha det bra och tydligt uppsatt med gränser för ombalansering och agera när en tillgång passerar den.
Och tycker man att AP7 blivit för aktiv (t.ex. uteslutning av kinesiska bolag m.m.) och den extra risken i hävstången inte är lika attraktiv längre (t.ex om man börjar bli till åren) finns alternativet;
Storebrand global indeks / Avanza emerging markets. Upphandlingen av den förstnämda ger bra avgift dessutom.
88/12- fördelning kommer rätt nära ACWI.
Formodligen bäst på sikt att inte byta från Ap7 dock.
Jag röstar på AP7 
Skulle avråda från att “tradea” i saker tillfälligt som bara går på en hype, de ofta här många tänker fel något går upp snabbt man känner att man missar tåget, köper på toppen och säljer på botten. Silver är extremt volatilt i nuläget jag skulle nog snarare sälj de silver jag har i byrålådan och springa.
Om du vill öka dina finansiella tillgångar, varför inte bara spara mer, dra ner på kostnader alternativt höja lönen. Som man vet garanterat är pengar.
1 gillning
Om du vill gambla i ppm finns det två enkl knep. Det ena är att du kollar vilja 10-15 fonder som gått bäst i år dvs inspireras av momentumfaktorn. Det som går bra brukar ha en tendens att fortsätta gå bra åtmibstone ett litet tag till…… det andra är att du kollar bland de 10-15 som gått absolut sämst och istället väljer att gå emot marknaden. Good luck!!
AP7 är en globalfond med hävstång 1.24 (om jag inte minns fel). Den är otrolig och den kostar dessutom nästan ingenting. Behåll behåll behåll.
Dessutom är premiepensionskontot alldeles för segt för att göra snabba förändringar i.
Om du vill krydda sparandet så gör det med en väldigt liten del av ditt privata sparande på tex Avanza istället.
2 gillningar
Jag håller med. John Bogle sade just detta, och kallade det CMH: Cost Matters Hypothesis. Den huvudsakliga anledningen till att indexfonder vinner i längden är kostnader. Före kostnader kommer den genomsnittliga aktiva fonden att gå precis lika bra, dock eventuellt med högre risk.
Man bör dock minnas att alla kostnader för den aktiva fonden inte alltid syns i avgiften. En anledning till att marknadsviktade indexfonder har så låg kostnad är för att de minimerar transaktioner. En aktiv fond kommer ofta att köpa och sälja en massa, vilket genererar transaktionskostnader, och dessa syns inte nödvändigtvis i avgiften, och jag tror inte att PPM-rabatten påverkar dem.
1 gillning