Ffa senaste året har jag sett hur IS04 ger negativ avkastning (i skrivande stund -23,84%) medan t.ex DBXG gett en avkastning över 35%. De stora skillnaderna har fått mig att fundera över hur det kan skilja så mycket och vad eg långa räntor är/innebär i en tid där risken för högre räntor framöver, om jag förstått det hela rätt, skulle kunna bli ett tungt sänke för hela portföljen som endast till 25% består av aktier/motor. En tyngd som svårligen skulle kunna återhämtas inom en rimlig framtid med endast 25% aktier och 25% korta räntor eller kontanter med icke inflationsskyddande ränta (oftast).
Allväderskonceptet är tilltalande och en bas-del i mitt fondsparande och kanske är ovan beskrivna lite av idén med portföljen.
Jag har inte kunskaper nog att se hur man kan göra modellen bättre, men tänker ändå att man kanske kan ändra detta 30+ år(?) gamla koncept till ett mer modernt men samtidigt lika långsiktigt hållbart koncept. Vad tror vi om det?