Om man gillar den riskjusterade avkastningen som man får i Rikatillsammansportföljen men vill köra ännu defensivare eller ännu mer offensivare, så har jag tre förslag på varianter av portföljen varav det andra förslaget är dagens variant. Alla varianter har samma sharpekvot.
Defensiva Rikatillsammansportföljen:
- 11% Aktiefonder
- 11% Långa räntefonder
- 11% Guld
- 67% Sparkonto
Balancerade Rikatillsammansportföljen:
- 25% Aktiefonder
- 25% Långa räntefonder
- 25% Guld
- 25% Sparkonto
Offensiva Rikatillsammansportföljen:
- 1/3 Aktiefonder
- 1/3 Långa räntefonder
- 1/3 Guld
- 0% Sparkonto
.
Hur det gick för de tre varianterna under 2000-2020:
.
Hur det gick under 1978-1983 när man fick höja räntorna ordentligt för att parera inflationen:
.
Hur det gick 1978-2020 (42 år):
.
Ibland omnämns en 20% aktiefonder + 80% sparkonto som en försiktig lågriskportfölj. Om vi jämför en försiktigt Rikatillsammansportfölj med den samt mot 100% kontanter.
Sedan 1978 till 2020:
.
Man kan tydligt se hur räntan avtagit de senare åren och hur det blivit sämre och sämre att låta för mycket pengar ligga på sparkontot. Bockar vi i inflationsjusterat så ser grafen ut så här:
Under 2000-2020 ser grafen ut så här:
Inflationsjusterat ser grafen ut såhär:
.
Väldigt överkomligt värsta år och väldigt liten största nedgång för “Försiktiga RT” till en större avkastning vilket gör den till ett bra alternativ jämfört med 20/80-portföljen eller 100% sparkonto. Dock är det baserat på US-innehav för amerikaner som slipper valutarisk, sedan är fondavgifter etc inte inräknade så det påverkar.