Om nu monetär kollaps skulle hända, hur stor chans tror du det är att du kan få guld/silver fraktat hem till dig från valven där ETC:er förvarar sina fysiska tackor? Min gissning är att den är bra nära 0. Om man ska ha guld som en hedge mot risken för monetär kollaps så skulle jag iaf bara räkna med det jag har fysiskt inom räckhåll dit jag kan ta mig utan att förlita mig på något samhällssystem.
1 gillning
Vet inte exakt vilket valv de använder sig av. Kanske kan ta husbilen och några storväxta kompisar med mig ner och hämta det i värsta fall. Det skulle oroa mig mindre nu än då, vet numera att det finns en lösning på alla problem.
Nu var det ett tag sedan jag kollade. Det två fonder som jag då tyckte var mest intressanta var
Jag vill lägga in en stor klausul att jag inte är någon bankman och finner allt legalt mumbo jumbo krångligt. Men som jag uppfattar det som att båda vara uppbackade med fysiskt guld. Detta i kombinationen med den rimliga avgiften gör dessa fonder intressanta för mig.
Fördelen med TRM är även att fonden drivs av det brittiska myntverket. Jag ser det som en fördel, risken för “misskötsel” borde vara likvärdig risken för att brittiska staten slutar betala sina lån, d.v.s. nära noll.
Frågan är alltid hur många procent som verkligen är fysiskt guld?
Absolut, det är alltid en del av motpartsrisken.
Som jag förstått de dokument jag läst för ovanstående fonder ska den absoluta majoriteten vara uppbackat med fysiskt guld som är individuellt allokerade. D.v.s. varje guldbit har ett kodnummer och i deras register är det noterat “Aktiegubben äger 23% av guldbit X”.
Det finns absolut en risk att det fuskas med detta. Precis som med alla andra investeringar. Därför skulle jag själv (om jag investerade en signifikant summa i guld) diversifiera över flera förvaltare.
Allt utom lite kassa. Du kan gå in på WisdomTrees hemsida så går det att ladda ner listor med guldtackor där det framgår tillverkare, serienummer etc. JP Morgan har valvet, sedan är det en extern aktör som kontrollerar att tackorna verkligen finns där varje kvartal eller halvår. Brittiska finansinspektionen är tillsynsmyndighet.
Så även om det inte är lika säkert som att gräva ner det själv i trädgården så är det ändå väldigt säkert, säkrare än ditt saldo i en banks dator.
2 gillningar
Nära nog 100% bör backas upp av fysiskt guld. Det är svårt för ETFer att inte ha några procent i pappersguld och kontanter eftersom de inte gärna kan köpa en tacka varje gång någon köper några andelar i fonden.
Att varje tacka har ett kodnummer med noteringen att en viss person äger X % är nog så nära “allocated” en ETF kan komma, dock borde tackans serienummer också framgå eftersom det kan fuskas med att en fond hyr ut tackorna periodvis.
Att en auktoriserad tredje part kontrollerar att alla tackor finns i valvet bör göras minst 2 gånger om året och resultatet ska finnas tillgängligt för de investerare som så önskas.
Har en kompis som har 500 kg silver i källaren.
Jag har Xetra Gold för ögonblicket. Men ser ju hellre att jag investerar i garanterat fysiskt guld.
Kan man köpa “allocated” guld på börsen eller måste man köpa dom och ha hemma fysiskt?
Tack för svar. Vilken rekommenderar du ? Läste snabbt om någon av dom där brittiska staten kontrollerar eller?
Enklast är att köpa någon av de ETFer som Henrik_L rekommenderar. Då kommer du nog så nära “allocated” som du kan komma med en ETF och de är enkla att köpa/sälja.
“Allocated gold” betyder egentligen att du förvarar enheter fysiskt guld (normalt 24k tackor eller mynt) som bara du är ägare till och de förvaras i ett professionellt valv som uppfyller vissa krav såsom att de har genomgått en äkthetskontroll, de är försäkrade, du får foto på dina enheter, du får serienumret på dem (förutom mynt som inte har serienummer), en audit utförs i valvet minst 2 gånger per år av tredje part och du kan plocka ut ditt guld när du vill. Valven tar en avgift per år som är ungefär den samma som årsavgiften för ETFer.
Gäller det stora summor som planeras att behållas under lång tid så är “allocated gold” absolut att föredra framför ETF:er men om man istället vill ha snabb tillgång till sitt guld så gäller endast förvaring det på något säkert ställe i sin närhet.
Okej. Tack för svar. Vad är skillnaden på dessa och Xetra?
1 gillning
Struktur och risk. Se längre upp i tråden.
Vem är den typiska investeraren av fysiskt guld?
För inte så länge sedan träffade jag en representant för en av de större aktörerna i ädelmetallbranschen och frågade honom vem som är den typiska kunden som köper och förvarar guld och/eller silver i deras privata valv.
Han svarade att det i första hand är något äldre kapitalstarka personer från USA och Europa men även från Australien, som alla både köper och förvarar metallerna hos dem. Den gemensamma nämnaren uppfattade han som att de ville ha en del av sina tillgångar utanför både sitt eget land och det globala banksystemet.
Innan vi skiljdes åt så bjöd han in mig på en framtida rundtur i deras nya valv som ska stå klart i slutet av 2023 och på frågan om jag då skulle kunna få hålla i en “Centralbankstacka” blev svaret ja. Han lovade att skicka en inbjudan när det blir dags och det kommer säkert att bli en glädjefylld upplevelse av något jag aldrig fått chansen till tidigare. Hoppas tillåtas ta foton att dela med mig på RT.
15 gillningar
Vad är guld?
Guld behöver knappast någon presentation, alla vet vad det är och många vuxna bär på den ädla metallen utan att de ens tänker på det.
Inte alla tycker att de behöver ha guld i sin investeringsportfölj medan andra ser det som ett måste. Vissa kanske har en övertro på sin egen förmåga att maximera avkastningen i sin portfölj och väljer bort guld baserat på att det inte ger någon ränta medan andra förstår att guld varken behöver ränta eller algoritmer för att göra sitt jobb och beskriver det istället som en försäkring för att skydda sig när den vekaste länken i en finansiell kedja brister, oberoende av var, när och hur brottet uppstår.
I oroliga tider ökar alltid intresset för guld och under goda tider minskar det. Vårt globala finansiella system är baserat på fiat-valutor och en lånekarusell som genererar ett allt större skuldberg men det är omöjligt att veta vilken händelse som kommer att få hela eller delar av systemet att tippa nästa gång och därför väljer många att alltid hålla guld i sin portfölj. Om det verkligen behövs av denna eller någon annan anledning måste var och en själv bestämma men åtminstone Bernie Madoffs offer hade nog önskat att de hade haft lite fysiskt guld utom räckhåll för svindlaren.
De som för första gången tar steget över tröskeln för att ge sig ut på jakt efter investeringsguld har ofta funderat länge innan de slår till men har kanske inte alltid gjort sin hemläxa ordentligt. De greppar det som är närmast till hands trots att det kan finnas mer passande former av investeringar i guld lite längre bort.
Det finns i huvudsak 5 olika sätt att investera i guld bortsett från pappersguld och smycken:
1. Fysiskt guld förvarat i ens närhet.
Här finns både myntsamlare och de som kanske ärvt sitt guld men som investering passar det bäst för den som alltid vill ha sitt guld lätt tillgängligt i händelse av en monetär kollaps eller någon annan typ av extrem händelse och dessutom kanske har svårt att fullt ut lita på politiker, myndigheter, fiatvalutor och det finansiella systemet. Förvaringen av guldet ska alltid vara så säker som möjligt och aldrig i bankfack. Om valet är fritt så bör det vara i form av 24k mynt som fortfarande är eller har varit officiellt betalningsmedel i det land där det präglats eftersom det då enkelt kan föras över landsgränser befriade från både importskatt och moms ifall en sådan förflyttning skulle bli aktuell. Den som av någon anledning vill sälja sitt guld, oavsett typ och renhet, bör ringa runt till olika handlare för det kan skilja mycket i pris mellan olika aktörer. Jag minns att en turkisk uppköpare i Malmö gav bäst betalt tidigare men jag vet inte ens om han är kvar.
2. Fysiskt guld förvarat som ”allocated” i ett professionellt valv utanför landets gränser.
Detta passar nog bäst för den som har ungefär samma åsikter som den som förvarar guldet i sin närhet men föredrar att ha det säkert placerat utanför landets gränser. Ofta är dessa personer kapitalstarka med en lång placeringshorisont och både köper och förvarar sitt guld hos en och samma aktör. De förvissar sig alltid om att valvet uppfyller kraven för ”allocated gold” och att verksamheten helst har pågått i minst 10 år. Man ska i detta sammanhang alltid välja 24k guld men om det är i form av tackor eller mynt spelar mindre roll. Tackor är billigare i inköp och ju större tacka desto lägre pris per gram och om man är tämligen säker på att man kommer att omvandla guldet till kontanta medel i en framtida affär hos samma aktör kan tackor vara att föredra men gör man istället bedömningen att man förmodligen kommer att ta ut sitt guld i fysisk form så är mynt att föredra, även om de är något dyrare i inköp. Jag vet att många håller både tackor och mynt i valv och somliga håller även silver, främst tackor.
Minimikrav för ”allocated gold”:
- Guldet ska vara rimligt försäkrat.
- Guldets äkthet ska vara testat och klart verifierat.
- Ingen annan än ägaren av enheterna göra anspråk på guldet under några som helst omständigheter.
- Varje enhet ska vara allokerad till endast en ägare.
- Ägaren delges foto på varje ägd enhet.
- Ägaren delges stämplat serienummer för varje ägd enhet (förutom mynt, som inte har serienummer).
- Ägaren delges ett unikt allokeringsnummer på varje ägd enhet (mynt är ofta i enheter om 10).
- Enheter ska när som helst kunna tas ut från valvet av ägaren till enheterna.
- Guldet får inte pantsättas eller hyras ut av annan än ägaren till enheterna.
- En auktoriserad fristående ”auditor” ska verifiera guldets existens i valvet minst 2 gånger om året.
3. Guld ETF/ETC
Denna typ av investering passar nog bäst för de som har en begränsad mängd fritt kapital, en kortare placeringshorisont, är normalbegåvade traders eller endast har tillgång till ISK eller någon liknande investeringsform. Man måste alltid förvissa sig om att fonden uppfyller kravet på ”allocated gold ” så långt det är möjligt och om följande krav inte uppfylls bör man välja en annan fond:
- Fonden ska backas upp av nära nog 100% fysiskt guld.
- Fonden kan inte göra anspråk på guldet under några som helst omständigheter.
- Fonden tar en årlig avgift (en avgiftsfri fond kan vara strukturerad så att avgiften är både dold och hög).
- Varje investerare ska vara ”allocated” till sin procentandel av en specifik guldtacka.
- Guldets äkthet ska vara testat och klart verifierat.
- Guldet ska vara rimligt försäkrat.
- Investerare ska ha möjlighet att lösa in sina andelar mot någon form av fysiskt guld.
- Guldet får inte pantsättas eller hyras ut av fonden, inte ens under kortare perioder.
- En auktoriserad fristående ”auditor” ska verifiera guldets existens i valvet minst 2 gånger om året.
- Fonden ska inte ha en underliggande struktur bestående av flera korsägda företag, typ Xetra-Gold.
4. Aktier i gruvbolag
Denna investeringsform passar bäst för de som psykiskt klarar av hög volatilitet och är villiga att ta högre risk i utbyte mot potentiellt hög avkastning. När guldet genomgår en period av momentum så kan aktier i guldgruvor gå upp många gånger guldprisets uppgång men det kan samtidigt vara svårmanövrerat då gruvaktierna ofta tjuvstartar och i perioder av fallande guldpris så kan gruvaktierna falla mångfalldit och även börsfall drar ofta med sig gruvaktier i fallet, om än kanske tillfälligt. Den största kostnaden för gruvor är normalt energi i form av diesel och en ”perfekt storm” för många gruvaktier är stigande guldpris och fallande oljepris. Många gruvbolag har under det senaste årtiondet städat upp i sin balansräkning och somliga är nu nästan helt skuldfria och levererar dessutom goda utdelningar medan man väntar på en prisuppgång. Om man inte vill välja individuella aktier så finns det en välkänd ETF för guldgruvor (GDX) och en annan för silvergruvor (SIL) som båda är ganska volatila men har hög potential för de som är riskvilliga och tror på en prisuppgång av guld.
5. Aktier i royaltybolag
Detta kan jämställas med att investera i fysiskt guld under jord precis som gruvbolag men till en lägre risk. Royaltybolagen fungerar som långivare till gruvbolag som behöver pengar för expansion eller för att öppna nya gruvor och som återbetalar lånen i fysiskt guld i kontraktsperioder som gäller under lång tid och ofta till och med under gruvans hela livslängd. Ett royaltybolag lånar ut pengar till många olika bolag och projekt samtidigt för att sprida riskerna och slipper alla problem med den dagliga gruvdriften. Definitivt ett investeringsalternativ till gruvaktier.
4 gillningar
Är detta texter du skriver själv, eller kommer de från andra ställen?
Texterna är mina och bygger på min långa erfarenhet i ämnet.
1 gillning
Varför ska guld ”absolut inte” förvaras i bankfack?
Visst kan man ha mormors guldkedja eller brosch i ett bankfack men den som alltid vill ha sitt investeringsguld lätt tillgängligt i händelse av en monetär kollaps eller någon annan typ av extrem händelse bör absolut undvika bankfack eftersom det är just då myndigheterna beordrar bankerna att hålla stängt under en vecka eller kanske två eller ännu längre. Det är när man behöver sitt guld som mest risken är störst att bankerna tvingas hålla stängt och dessutom kan man aldrig vara helt säker på vad våra politiker beslutar i händelse av en megakris. Bara för att vi i Sverige tidigare varit förskonade betyder inte att vi är immuna, världen är i ständig förändring och just nu mer än på länge.