Jag har 2,5 miljoner kronor på bankkonto och jag har förmånen att kunna månadsspara15 tusen kronor. Jag har aldrig investerat mina pengar i värdepapper men kanske är det dags att nu “ställa om” från pengapåse till pengamaskin. Jag är helt ointresserad av att ha börsindex som måttstock eller jämförelsetal för mina investeringar. Jag vill istället ha tryggast möjliga möjlighet att få en årlig avkastning på 5% under de kommande 10 - 15 åren. 5% kan kanske tyckas vara en lågt ställd förhoppning, men ränta-på-ränta-effekten ger en bra avkastning på satsade 2,5 miljoner och 15 tusen kronor varje månad. Så långt känns allt bra, begripligt och rätt, men… Vad bör investeringen bestå av och när bör den göras (all in nu eller under en viss tidsperiod)? 2,5 miljoner kronor i nybörjarportföljen eller finns det andra alternativ?
Tacksam för alla kloka synpunkter, idéer och förslag.
/T (som vill sova gott om natten och som inte vill läsa ekonomisidorna i morgontidningen)
5% i avkastning är inte att ha låga förväntningar. Tvärtom så är det en ganska realistisk nivå enligt Morningstars analys.
Att gå in med 2,5 Mkr direkt på börsen är kanske inte den bästa idén, jag tror mer på att du går in med en bestämd summa t ex varje kvartal. En större klumpsumma kan man gå in med inledningsvis, men börsen är enligt många bedömare övervärderad just nu. Kanske kommer det en rejäl krasch och frågan du måste ställa dig är om du vill vänta in kraschen istället.
Inte kul att ha gått all in på börsen för att råka ut för en stor krasch efter ett par år.
Annars är nybörjarportföljen bra med en stor del räntefonder, i princip likadan som norrmännens Oljefond.
Kanske vill du fundera på att öka räntedelen rejält till att börja med? T ex 80% räntor och 20% fonder? Skulle börsen t ex krascha med 50% så har du ändå skyddat portföljen mycket bra.
Rikatillsammans portföljen är också ett alternativ, där varje tillgångslag inte överstiger 25% och ska klara sig i “alla väder”.
Har inget mer att komplettera John svar med än direktlänk till artikeln om att sprida ut det över tid. Var inte rädd att använda en rätt lång tidsperiod med flera år.
