Vad brukar du titta på när du väljer en Sverige-fond?

Spara och investera Fonder, fondrobotar och indexfonder
1

Tjenare Jan,

Jag vill börja med att önska dig och alla ni andra läsare en glad påsk.

Jag har en fråga om sverigefonder. Jag har tittat på SPP Aktiefond Sverige.

  • Vad brukar ni titta på när ni väljer en Sverigefond?
  • Hur står den sig mot till exempel Avanza Zero och Didner & Gerge?
I er portfölj, har ni flera fonder från Sverige. I min tänkte jag mig Avanza Zero, SPP Aktiefond Sverige och Spiltan?

Jag tänkte mig totalt 25 % Sverige.

2

Jag brukar alltid kolla på följande saker:

  • Vilken typ av fond (småbolag, stora bolag, bransch etc)
  • Jämförelse med sitt index
  • Avgifter och sharpe-kvot
  • Antal Morningstar-stjärnor

Jag tycker att det är svårt att jämföra Sverige-fonder för det är att jämföra äpplen med päron. En storbolagsfond kommer t.ex. aldrig slå en småbolagsfond, men båda kallas för Sverige-fonder. Sedan har du aktiv vs passiv förvaltning och avgifter så det är svårt. De som brukar ligga mig närmast om hjärtat är:

  • Spiltan Aktiefond Investmentbolag
  • Nordnet Superfonden Sverige
  • Avanza Zero (dock bara 30 bolag)
  • Didner & Gerge Aktiefond
  • XACT Småbolag
  • XACT OMXSB
  • Lannebo Småbolag

Jag skrev en artikel om det för något år sedan:

Skulle fortfarande säga att den är hyfsad aktuell.

3

Hej,
försöker förstå och bestämma mig för hur jag ska utöka min nybörjarportfölj, men ju mer jag läser desto mer förvirrad blir jag.
Tänkte först att rikatillsammansportföljen kunde vara något men det verkar som den är för mer långsiktigt sparande och jag söker efter mera kortsiktiga alternativ dvs typ 3-5 år, max 10 år.
Undrar därför om långa obligationsfonder passar att komplettera nybörjarportföljen med (dvs lägga till en utöver Öhman Realobligationsfond)?
Har hört om Folksams obligationsfond, någon som har erfarenhet av den?
Undrar också om idén att lägga till 2 Sverige fonder är bra? Tänkte mig då Nordnet Superfonden Sverige och Lannebo Småbolag Lannebo Småbolag. Vad tycker ni om det?
Anledningen till att jag vill utöka nybörjarportföljen är att jag har mer pengar jag vill placera.
Tack på förhand.

4

Hej Jan.

Detta blir mitt första inlägg i detta forum. :slight_smile:

I de senaste podcasts har det varit fokus på Sverige fonder och jag tyckte därför att listan du uppgav i denna tråden var intressant.

Jag bor i Norge och köper fonder via Nordnet norge. På nordnet norge uppges följande total pris.

  • Spiltan Aktiefond Investmentbolag (total pris 0.39%)
  • Nordnet Superfonden Sverige → Finner endast “Nordnet Indexfond Sverige ESG” (total pris 0.19%)
  • Avanza Zero (dock bara 30 bolag) → Finns inte på Nordnet Norge
  • Didner & Gerge Aktiefond (total pris 1%)
  • XACT Småbolag (totalt pris 0.33%)
  • XACT OMXSB → Finner inte på Nordnet Norge
  • Lannebo Småbolag (total pris 1.09%)

Jag har fram till nyligen investerat 100% i globala index fonder. Planen vidare var att investera i “Nordnet Indexfond Sverige ESG”, då denna har lägst avgift av fonderna nedan.

Frågor;

  • Är fonderna du uppger nedan fortfarande dina favoriter?
  • Flera av fonderna har en totalkostad på 1%, vad tänker du om detta?
  • Vad investerar du själv i för tillfället?

Tack för en intressant pod.

5

Superfonderna har bytt namn, men Nordnets sverigefond är bra även om du måste betala för den (är gratis i Sverige). Andra bra sverigefonder är Plus allabolag och SEB Sverige Indexnära som båda är breda indexfonder, dock är SEB lite dyrare och ESG (exkluderar olja osv). Har du tillgång till Plus allabolag till <0.3% avgift hade jag nog valt den.