Jag är inte så kunnig, så detta är gissningar, jag kan använda fel termer etc:
Portföljen har endast respektive 5 % i PLUS Småbolag Sverige, och Spiltan Aktiefond Investmentbolag. Skälet är att jag vill ha högst 10 % exponering mot Sverige. Hittills har jag inte hört något vettigt argument för större exponering mot Sverige, förutom att det är bra att ha viss exponering mot sin egen valuta. Har för mig att LYSA har betydligt högre Sverigeexponering.
Nackdelen är dock att portföljen blir plottrigt: 5 % ger ju inte så stort utslag på portföljen. Dessutom verkar dessa två fonder avkasta betydligt bättre än övriga (de senaste 3 månaderna: 18,5 % resp 14 %).
Är fördelningen bra, eller är större exponering mot Sverige att föredra?
Ungefär samma upplägg som jag kör fast jag har 15% Tillväxtmarknader och 5% SEB Index sverige och ingen räntefond.
Jag har dock funderat på om det verkligen är rätt att vikta enligt MSCI baserat på Market cap. Om man antar att man inte kan förutsäga marknaden borde man inte isåfall vikta alla länder lika istället?
Det finns ingen rätt eller fel. Vilken fördelning du väljer är det upp till dig själv. Om vi ska titta historisk då ska man ha 100% aktiefonder långsiktigt. Nr.2 ska man ha 100% Sverige index eller Dnb norden indeks fond. Det är de marknader som har utklassat global index historisk. Att hålla på med 10-15% Sverige kommer det knappast märkas på total avkastning i hela portföljen. Sveriges och norden index är lite högre risk långsiktigt men möjlighet till betydligt högre avkastning om historiken skulle bli lika dan som senaste 30-40 år. Om man tror på det så ska man övervikta Sverige eller ännu bättre norden index Dnb norden indeks ordentligt i portföljen. Det är likadant med tillväxtm index om man trir på den räcker det knappast 10% i portföljen. Då borde man satsa 25% i den. Om man skulle välja satsa 100% i billiga Dnb Norden index tycker jag att det är riktigt bra riskspridning då majoriteten avsmåspsrarere slår knappast Avanza Zero både i avkastning och riskspridning. Jag kör själv 100% global index då det är lite tryggare men om man ska jaga högre avkastning än global index då är det Dnb norden indeks mycket bättre val långsiktigt. Möjligheten är högre att överavkasta global index och tom lite billigare totalt. Sparande på 8år och mer borde man inte vara rädd att ta lite högre risk och välja norden index fond. Själv har jag haft olika landsfördelningar innan under alla dessa år men tror riktigt stark på norden indeks då man går betydligt bättre branch spridning än att enbart köra Sverige. Global känns tryggast. Då är det till var och en välja hur man vill ha det själv. Men några % hit och dit i portföljen Sverige/tillväxtm kommer det knappast påvärka din total avkastning då du ändå har 70-80% global index i en sådan fond portfölj. Lycka till.
Från 90-talet har USD fluktuerat mellan 5 och 10 kronor. Enorma svängningar. Euron har varierat mellan 8 och 11 kr.
Att en 20-åring har 100 procent globalt har jag inga problem med, om hen så vill. Att en 80-åring som är beroende att lyfta på sitt sparande är lika exponerad tycker jag däremot är fel. På lång sikt jämnar valutakurserna ut sig. På kort sikt kan de få oönskade konsekvenser.
Tack! Jag valde PLUS Småbolag Sverige, och Spiltan Aktiefond Investmentbolag,
för att de listats som bland de bästa sverigefonderna på denna blogg:
Baserat på kommentarer i denna tråd, kan de dock ersättas Dnb norden indeks.
Men det känns kontraintuitivt att byta ut akka mina fonder mot Sverige och/eller norden-index. Däremot lär jag öka mitt innehav i PLUS Småbolag Sverige, och Spiltan Aktiefond Investmentbolag, till 20 %…