Hej
När man tittar på fonden: SEB Sverigefond Småbolag C/R, Fondguide | Avanza så kan man se t.ex. att på 5år har den stigit med 180% och om man då tar 180 och delar det med 5 (5år) så får man ett tal på 36 (36% per år).
Så tar jag dessa 36% och skriver in dem i din “Ränta På Ränta Kalkylator” med ett sparande per månad på 10.000kr i 5år och man bortser från ISK skatten, då får man ett slutvärde på: 1.655.840kr och väljer jag 10år då blir det 9.359.780kr.
Stämmer detta med verkligen, får jag denna avkastning?
Och är det rimligt att en fond har stigit med 36% genomsnitt per år eller är det bara dröm siffror från SEB?
Det finns inte konstigt att fonden startade 1995. Om du köper med engångsbelopp, frågar är vilken tidpunkt du köper fonden eftersom NAV går upp och ner. “Fondens tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning.”
Jag tror du begår ett matematiskt fel här. En fond som ökat i värde med 180% över 5 år har inte i genomsnitt ökat med 36% per år. En fond som ökar med 36% per år i fem år skulle haft en total avkastning på 365%.
Den har haft en genomsnittlig avkastning på ca 22,8% per år.
2,8 = 1 * 1,228^5, 4,65 = 1*1,36^5
Jag tror siffrorna ovanför stämmer, fortfarande en väldigt bra avkastning dock.
SEB Sverige småbolag C/R har haft en fantastisk avkastning över mer än 20 år. Jag förstår inte att man inte tar in den bland portföljerna här på bloggen. Troligen beror det på att det inte är en indexfond. Jämför man den med SEB Sverige index som ingår i portföljerna så är avkastningen: C/R först sedan Indexfonden:
1 år 54 % … 30 %
3 år 96 % … 43 %
5 år 180 % … 66 %
Det verkar ju dumt att envisas med indexfond som presterar mindre än hälften av avkastningen på lång sikt!
Småbolag generellt har ju gått väldigt bra under den långa perioden av börsuppgång som vi haft under tio år nu, så det finns flera småbolagsfonder som kan visa upp fina siffror. De är dock lite högre risk än större bolag, man vet inte vad som händer om det blir sämre tider.
Jag äger också en aktiv småbolagsfond för en mindre del av mitt sparande, men funderar på en indexsmåbolagsfond istället. Jag tror väl egentligen inte riktigt på den aktiva förvaltningen, delvis eftersom fondförvaltarna blir väldigt begränsade i ditt agerande av att allt de gör blir kursdrivande.
Som vanligt kan väl klyschor som att man inte ska lägga alla ägg i samma korg vara användbara. Och ”historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning”.
Kan väl tillägga att SEB Sverige indexfond inte är en ren småbolagsfond och därför inte bör jämföras med en sådan. Jämför hellre olika småbolagsfonder mot varandra. Man bör dock jämföra över en längre tidsperiod och problemet med det är bland annat att förvaltare kan ha bytts ut under tiden eller helt enkelt att deras tur tagit slut. Ett bra exempel på en aktiv fond som låg i topp länge och sedan tappade kraftigt är Didner Gerge Småbolag. Den som valde den för ett par år sedan baserat på deras långa fina historik fick betala dyrt för det.
@Procentaren, kan du förklara för mig vad “S/R” betyder i SEB Sverige Småbolag C/R?
Och särskilt “R” - fondbolaget måste väl ha en bra anledning för att lägga till en sån bokstav i fondnamnet. Eller tycker du att man ska strunta i det och bara chansa?