Bara för att man går över till räntor så betyder det inte att de inte ger avkastning. Man drar ner förväntad avkastning till ca 4.5% på ränte delen om man kör med long duration, men har en krockkudde för att balansera aktie delen som har en förväntad avkastning på 7%. Kör man en 60/40 får man en förväntad avkastning på 5.85% istället fast till mycket lägre risk.
Eftersom pension innebär stay rich och det är dax att ta ut sitt kapital så behöver man dra ner max drawdown.