Jag har goda erfarenheter av Henrik och han är en av 2-3 finansiella rådgivare som jag brukar rekommendera. Men, jag skulle faktiskt vilja skifta fokus lite.
Det första som jag skulle uppmuntra dig till är att fundera på:
- Vad är det exakt som du vill ha hjälp med från en finansiell rådgivare?
- Vilka är dina förväntningar på honom?
Eftersom det rör sig om ganska mycket pengar också, så skulle jag nästan börjat i andra änden. Det vill säga att jag hade funderat på frågorna:
- Vad är det som är viktigt på riktigt i livet för dig?
- Hur vill du ha ditt liv?
- Vilka är de utgifter som du önskar ha de kommande åren?
Därefter hade jag gått till en finansiell rådgivare med en tydlig kravspecifikation. Typ:
Jag behöver ca 1 000 000 kr per år i avkastning från min portfölj för att täcka alla mina levnadsomkostnader. Hur designar vi en portfölj som löser det problemet med stor sannolikhet?
Då blir det en konkret “HUR gör jag”-fråga som konsulter är bra på att lösa. Problemet med alla finansiella rådgivare är att de är värdelösa på “VAD” och “VARFÖR”-frågor. Det vill säga den emotionella sidan.
För att konkretisera det hela:
- Jag hade börjat med en ordentlig kravspecifikation - både ekonomisk och emotionell
- Jag hade gett samma frågor till flera finansiella rådgivare
- Jag hade valt på en kombination av rekommendation, kemi och pris.
Jag kan även rekommendera följande trådar i forumet:
- Sålt företaget och blivit ekonomisk fri | Hur bygger man upp en stay-rich-portfölj? - Nr 2 av janbolmeson
- Rejält omtag på de fyra-hinkarna inför nästa fas i livet - Uttagsfasen - Nr 18 av Stefan17
- Istället för att sätta mål kring avkastning, belopp eller sparkvot | Hur vill du att livet ska kännas? - Nr 9 av Johana
Om du vill ha hjälp med den emotionella sidan, typ svar på frågorna vad är viktigt på riktigt? Hur vill du ha livet, då skulle jag rekommendera min goda vän Moa Diseborn (moa[AT]molodi.se). Hennes hemsida finns här.
Jag tror Henrik jobbar på olika sätt. Jag vägrar dock numer betala procentuellt. Varför då? Mycket billigare att betala dem för utfört jobb per timme, även om de tar 5 000 kr per timme.
Jag är positiv, inte för att de kommer att säga något du inte kommer kunna få tips av mig eller många av de andra i forumet. Men för att de är en “last-resort” när man håller på att göra något dumt. Det vill säga att de kan fånga en när man freakar-ut, får för sig grejer etc. De är inte känslomässigt kopplade till dina pengar på samma sätt som du. Utifrån det så är det bra, särskilt om man är ovan.