Jag och min syster ska göra arvsskifte efter min mamma. Hon har två aktiedepåer på Sparbanken, med Telia och SEB A. Jag vet inte så mycket om aktier, har försökt läsa här på forumet, men det är inte så lätt, tycker jag. (min syster vet ännu mindre).
Telia verkar ju inget vidare, så de tänker jag att vi säljer. SEB A verkar vara en bättre aktie. Det finns totalt 812 SEB A-aktier. Min syster verkar inte alls intresserad. Går det att jag tar dem själv? För man ska betala skatt när man säljer, vad jag förstår, då ska jag betala den kanske om 10 år. Konkret, om jag får de här aktierna för runt 150 000 (enligt papprena från banken i mars iaf), ska min syster då ha 150 000 av andra kontanta medel? Dvs man byter rakt av.
Är det överhuvudtaget bra? Snälla om någon har något tips för jag kan liksom inte prata med bankpersonal.
Om du hade fått pengarna, hade du köpt precis dessa aktier då? Om inte, varför anser du dem vara bra aktier att koncentrera risk i bara för att din mor ägde dem?
Allt säljs, skatt betalas, ni delar på återstoden. Du köper SEB för pengarna om du råkar ha en fäbless för just det företaget och dess framtidsutsikter relativt den övriga marknaden.
Först och främst beklagar jag sorgen. För att göra det enkelt för er skulle jag rekommendera att ni säljer alla tillgångarna i dödsboet och när dödsboet sedan har deklarerats för sista gången delar du och din syster på vad som finns kvar.
Om du och din syster är överens om att du ska ta hand om din mors SEB-aktier kan ni föra över dem till dig när bouppteckningen är klar. Du övertar då den avlidnes ursprungliga anskaffningsvärde för aktierna och använder detta värde när du vid en försäljning ska beräkna vinst/förlust. Ni behöver då också räkna fram hur din syster monetärt ska erhålla motsvarande värde ur dödsboet men jag skulle inte rekommendera detta tillvägagångsätt.
Lägger till att alla slags kompensationer som baseras på latent skatt är upplagt för sura miner och framtida konflikter.
Säg för enkelhets skull att det är schablonbeskattning som gäller. Då har 150k en latent skatt på 36k, dvs reala värdet som det ska delas på idag är 114k och du ska således köpa ut syster för 57k och tar över hennes latenta skatteskuld. Nu gör du detta och sen kommer en SEB-krash och värdet tokdumpar till 30k och vinstskatt 0k. Du säljer och din syster har betalt en skatt till dig som aldrig behövde betalas. Om man nu istället försöker göra något slags avtal om att kompensation för skatt ska göras först när den de facto ska betalas kommer det bara leda till diskusssioner om vad för slags avkastningsersättning som ska ges för att man då i princip lånar ut pengar på obestämd löptid.
Tack alla!!! Jag förstår nu att det bästa är nog att sälja allt, vilket ju t.o.m gör allting enklare på banken! Allt det här med latent skatt osv låter sk*jobbigt, det måste jag säga.
Jag bara tänkte att det är bra att utreda alla möjligheter man har och då har jag gjort det.