Hej,
De senaste dagarna har en del av de ekonomiprofiler på Instagram sålt Avanza Global efter att bloggaren Petrusko deklarerade att Avanza Global underpreserat sitt index sedan start och att detta beror på högre källskatt på utdelningarna i Luxemburg (30%) jämfört med om fonden haft sitt säte i Sverige (15%). Går man in på Avanzas hemsida och väljer jämföra fonder i diagrammet blir man lätt lurad. Om man där väljer Avanzas startdatum börjar inte båda fonderna på 0% och eftersom Avanzas fond uppdateras dagen efter blir det lätt missvisande.
Jag gick in separat på varje fond igår kväll och valde utvecklingen sedan startdatumet 27 augusti 2018. Jag fick då siffran +6,09% för Avanza och +5,87% för LF Global. Obs, att gårdagens röda siffror för Avanza lär komma idag men eftersom USA-börserna hämtade sig under gårdagskvällen så kanske de båda fonderna i princip går identiskt. Eller tänker jag fel? Jag fattar det som att folk lätt tittar sig blinda på vilken fond som gått bättre bara sista tiden, nu t ex AMF Global som annars följt de andra fonderna hand i hand och vips ska man byta till AMF Global. I min värld är det lättare att förlora avkastning i den volatila marknaden just nu för att byta mellan två globala indexfonder.
(Litet sidospår: Jag minns för ngt år sedan när Spiltan Investmentbolag stod och stampade under ett halvår och “alla” verkade vilja göra sig av med fonden. Jag fortsatte månadsspara och när kursen sedan satte iväg belönade det mig i mitt månadssparande. Likadant var det med Swedbank Ny Teknik som “alla” sålde till förmån för TIN Ny Teknik. Den gick sämre ett halvår när alla tog ut sina pengar, men senaste året återhämtat det med råge.)
Jag fattar att detta är överkurs och att de flesta sparare kan vara nöjda med vilken fond de än har i sin portfölj, men det känns liksom lite tråkigt att Avanza Global basuneras ut som en dålig fond som underpreserar.
Så min fråga är: underpreserar verkligen Avanza Global? Och kan någon smart person försöka räkna ut om det på långsikt (många år) skulle vara mer fördelaktigt med en lägre förvaltningsavgift även om källskatten på utdelningar är något högre? Eller jämnar det ut sig i längden?
Tack på förhand!
Och vill passa på att tacka Jan och Caroline för en fantastisk blogg och podd!