För ett tag sedan kom jag igång med mitt sparande mer ordentligt men har saknat något enkelt sätt att hålla koll på min portfölj som är utspridd bland flera olika tjänster/konton. Jag har även märkt att det snackats en del om det här på forumet.
Jag gillar att lösa mina egna problem, så jag började bygga något som löser detta åt mig själv. Huvudsakligen ska det vara snabbt att komma igång och super enkelt att få en översikt av sin portfölj.
Tjänsten är “smyg-lanserad” och har mest bara använt/testat den själv. Men det vore jätte kul att höra om det finns andra här som tycker detta skulle kunna vara användbart, och isåfall vilka funktioner som är viktigast för er.
Vad som finns nu:
Aktier och fonder (svenska och utländska)
Bostadsprisutveckling (sverige)
Bankkonton, sparkonton, pension, lån
Historisk avkastning och avkastning sedan köp (kr/%)
Enkelt att gruppera/visa konton på olika sätt (“hinkar”)
Sammanfattning av tillgångar (bundet och fritt), skulder och netto
Enkel export till CSV, Excel, Google Sheets, JSON, etc…
Bra fråga! Just nu är det endast ett hobbyprojekt som jag finansierar/jobbar på själv. Men om det finns en efterfrågan av en sådan här produkt så kanske jag gör något mer seriöst med det för att bygga något ännu bättre (jag är entreprenör).
Målet kommer definitivt vara att kunna erbjuda något gratis till att börja med. Men affärsmodellen kommer nog styras utifrån driftkostnader och kostnader för att hämta marknadsdata.
Exempel på hur man väldigt enkelt kan importera data från Avanza och Lysa, och hur man lägger in data manuellt. Finns även ett exempel längst ner på hur man kan använda tjänsten för att övervaka aktier och fonder som man inte äger: https://balansify.com/sv/help
Jag vill gärna bygga stöd för att importera från Nordnet och SVAR också. Om någon kan tänka sig dela kontodata från dessa så skicka gärna PM.
Jag har jobbat en del på att förbättra nettovärde-vyn, den visar nu bättre översikt över fritt/bundet kapital, likviditet, och utveckling sedan köp.
Import från Avanza och Lysa funkar genom att man kopierar (copy-paste) kontodatan till Balansify för att läsa av vilka aktier/fonder man äger.
Det var det absolut smidigaste och snabbaste jag kunde komma på och tar inte mer än några sekunder att matta in allt innehav från Avanza och Lysa när man väl är inloggad.
Just nu finns det ingen auto-sync (eftersom varken Avanza eller Lysa är något officiellt stöd för något sånt, vad jag vet om). Men det kanske går att lösa på något sätt framöver!
Visst har du lite eftersläpning på Lysas kurser? Trodde klipp & klistra blev fel, men ser att det är kursen som inte är uppdaterad än som gör att summan inte stämmer.
Angående Nordnet-export, jag kan fixa det åt dig om du delar med dig av Avanza-export till mig
PS: Stort tack till alla som skickat kommentarer, synpunkter, bugg-rapporter, och alla nya intresseanmälningar. Jag kommer att skicka ut fler inbjudningar löpande!
Har regnat konto nu och var bara inne som hastigast och tittade.
En sak jag fastnade på var att man inte bara kunde lägga in ett totalvärde på ett ISK man har utan var tvungen att regga varje fond för sig.
Är det så eller något jag missat?
Multi-portfölj:
Nu går det att skapa flera portföljer. T.ex, du kanske har en personlig portfölj, en för företaget, eller kanske för en familjemedlem. Eller så kan du använda det för att dela upp din portfölj (t.ex. pensioner och investeringar, etc), eller skapa en separat portfölj på aktier/fonder du vill övervaka.
Fler bank val:
Better Wealth, Fundler, Opti, Kontant
Vy-inställningar sparas nu:
Ändraring på vy-inställningarna längst upp till höger sparas automatiskt nu, de kommer inte återställas varje gång sidan laddas om.
PS: Stort tack till alla som skickat kommentarer, synpunkter, bugg-rapporter, och alla nya intresseanmälningar. Fler inbjudningar skickas ut löpande!
