Jag har pengar på bankkonton istället för räntefonder. För mina aktiefonder ser jag ju hela utvecklingen på själva isk-kontot.
Hur kan jag beräkna den totala utvecklingen med både bankkontots utveckling med räntan och isk-kontots utveckling tillsammans? Ett bankkonto har ju dessutom gett olika räntor under året.
Dessutom har jag haft delsummor rullandes på flera fasträntekonton, så jag vet inte alls hur utvecklingen egentligen varit för hela året, då det blir förändrade räntor var tredje eller sjätte månad.
V¹ = värde vid årets (eller periodens) början för samtliga konton
V² = värde vid årets (eller periodens) slut för samtliga konton
Årets utveckling i procent = (V² - V¹) / V¹
Om du gör insättningar / uttag under året (eller perioden du vill mäta över) skulle jag gjort TWR-beräkning. Det är i princip ovanstående formel fast man styckar upp den långa perioden på mindre kortare intervall i samband med respektive insättning/uttag.
Googla TWR (Time Weighted Return)
Alternativt kan du ha både bankkontona och ISK-kontot på Avanza och gruppera dem, så kan det presenteras total avkastning för gruppen av konton åtminstone i deras app.