Hej
ska hjälpa sambon och syrran med sparande. De förstår ju begreppet låg /hög risk men jag skulle vilja ställa det mot en förväntad avkastning beroende på olika sammansättningar av aktie- och räntefonder. Tex en 30/70 portfölj, vad kan den rimligen förvänta sig jämfört med en 50/50?
Mvh
Fredrik
Göteborg
Hej,
Jan beskriver sina portföljer här: De bästa sätten att investera 2022 enligt forskningen
Där kan du se att en 60/40 förväntas ge 3-5% per år medan en 90/10 förväntas ge cirka 7% per år.
Egentligen borde det bara vara att räkna på vad en räntefond förväntas ge och vad en globalfond (eller annan aktiefond) förväntas ge och sedan vikta. Så en 50/50 ger 0,5förväntadränta + 0,5förväntadaktie
/Jonatan
Du glömmer bort de positiva effekterna av rebalansering / ombalansering.
“Reza Rouzbehani visade 2009 i en artikel ”Rebalansering ger ett stort försprång” i Aktiespararna att om man t.ex. tog en portfölj med 50 % aktieindexfonder och 50 % räntefonder i perioden 1990 till 2009 och jämförde två portföljer där en ombalanserades och en inte. Resultatet visade att portföljen som inte balanserades gav en totalavkastning på 447 procent medan den som varit föremål för årlig rebalansering gav hela 597 procent. Den totala avkastningen skiljde alltså nästan 150 % på den här 20 års perioden.”