Jag har snöat in mig på faktorinvestering, och har upptäckt att Handelsbanken tillhandahåller en del fonder från Dimensional, ett bolag som specialiserat sig på just faktorinvestering. Jag har nu knopat ihop en fondportfölj som jag hade tänkt månadsspara i i ett antal decennier. Jag tänker mig en sparhorisont på omkring 30 år, då jag planerar att gradvis minska andelen aktier och istället lägga till räntor, samt börja göra uttag. Sen så är tanken att jag kör en 60/40-portfölj ända tills jag trillar av pinn.
Nu vill jag egentligen bara få lite feedback på om det är en bra idé och/eller portfölj, eller om det är helt uppåt väggarna.
40% World equity: Dimensionals version av en global aktieindexfond, med lätt tilt mot värde- och småbolag. Den här fonden utgör ryggraden i portföljen och jag förväntar mig att den kommer röra sig ungefär som en global indexfond, men förhoppningen är ju så klart att den över tid ska gå lite bättre.
30% Global targeted value: En fond som riktar in sig på små värdebolag. Dessa bolag har en högre förväntad avkastning, men anledningen till det är ju för att de är mer riskfyllda. Därför förväntar jag mig mer volatilitet och “pain”, att det går långa tider då denna gravt underpresterar en global indexfond. Förhoppningen är ju att denna med tiden ska överprestera globala index med någon procent per år och därmed bygga mer rikedom.
20% Emerging markets large cap core equity: Stora värdebolag i tillväxtmarknader. Värdefaktorn verkar ha fungerat väldigt bra i tillväxtsmarknader. Jag gillar en stor viktning mot tillväxtmarknader eftersom att de inte helt rör sig i synk med utvecklade marknader och därför förhoppningsvis kan ge portföljen högre riskjusterad avkastning. Sen så hoppas jag ju också på att tillväxtmarknaderna kan växa sig till snabbare än globalt index, samt att värdefaktorn är stark. Tyvärr verkar det som att det är svårt med småbolag i tillväxtmarknader. Marknaden är så liten och illikvid att det blir för dyrt att handla med småbolag.
10% Sverigefond: Jag funderade på Spiltan Investmentbolag, eller någon indexfond som följer småbolag. Mig veterligen finns det ingen faktorfond för den svenska börsen så därför var min tanke att köra med någon av de tidigare nämnda fonderna för att på så sätt indirekt få exponering mot faktorer. Eller ska jag bara köra på en gammal hederlig marknadsviktad indexfond som följer hela börsen? Vad tycker ni? Fondens syfte ska vara att få lite home bias, ta del i Sveriges utveckling samt förhoppningsvis ta del av att den svenska börsen fortsätter att utvecklas starkare än världsindex, låt så vara till en högre risk.
Alla förslag till förbättringar och all kritik välkomnas 
?
. Vi får se hur länge jag orkar med det 
. Smartast är det låta det vara i fred i minst 10 år så som det är 
. Kallas det faktor byte eller något annat ? I mitt fall blir det tappa avkastning efter billigaste global indexfonderna 
)
? Det borde 
