Feedback på fondportfölj (långsiktigt) med rebalansering årligen

Spara och investera Fonder, fondrobotar och indexfonder
1

Hej!

Jag är ny på forumet och har tidigare sparat i form av fonder, aktier, avanza auto (avanza), fondportföljen (avanza) och mini futures. Jag kan väl erkänna att det mesta varit ren tur att det gått bra. Jag har tröttnat rejält på att sitta och övervaka/analysera mina investeringar dagligen så jag tänkte därför gå över till ett mer långsiktigt fondsparande som jag rebalanserar någon gång per år.

Tid: 10år+
Månadssparande: 10 000

Fonder fördelning:

1st Global 50% = AMF Aktiefond Global
1st Sverige 25% = Enter Småbolagsfond A
1st Tillväxt 15% = Öhman Emerging Markets A
2st Bransch 10% = Handelsbanken Hälsovård Tema (A1 SEK) (5%) + Swedbank Robur Technology A (5%)

Tankar:

  • Fördelningen i % är från avanzas förslag.
  • Val av fonder är styrt av morningstarbetyg, sharpekvot, standardavvikelse, antal ägare, avkastning.
  • Valde lite högre avgift på bransh och sverigefonderna då de är aktivt förvaltade, kanske dumt?
  • Jag försökte få till någon typ av diversifiering med valen. (läkemedel, teknik, USA, Sverige, Tillväxt)

Jag tror jag har fått med alla tankar kring fördelningen, så jag vore väldigt tacksam för all feedback och kritik! :blush:

MVH
Luke

1 gillning
2

Tonvis med empirisk forskning har visat att det är viktigare att värdera låga kostnader framför morningstarbetyg, historiskt avkastning osv. om du vill säkerställa en god chans till framtida avkastning. Har du funderat något över det?

5 gillningar
3

Jag hade sålt allt och köpt 100% Avanza Global :person_tipping_hand::+1: utan att vara kritisk till din portfölj :joy:. Då är jag jätte snäll . :ok_hand::nerd_face::clap: . Annars om du gillar aktiva fonder hade jag valt 100% Amf aktiefond Global och slängt ut alla andra fonder i portföljen :+1:
Välj Avanza Global och glöm ombalansering och allt liknande långsiktigt :person_tipping_hand::partying_face:

3 gillningar
4

Jag hade valt AMF Strategifond Global för att då få lite hävstång.

1 gillning
6

Endast för globalfonden, ska se till att inte tänka för mycket på morningstarbetygen då utan mer på avgifterna, tack för svar!!

7

Bra att du är snäll! tack för tipsen, ska definitivt se över att bara köra global! :grin:

Tack!

1 gillning
8

Tack, låter som att jag har en del att läsa på om! :blush:

9

Tänker du att jag byter ut den jag har redan mot strategifonden?

Tack för svar!

10

Instämmer med övriga. Om du ändå vill ha några fonder med högre avgift (som en rolig grej i mindre omfattning) så kan jag rekommendera SAVR för att minska avgifterna.

1 gillning
11

Problemet är att du kommer få 20 olika förslag nu och kommer göra dig ännu mer osäker :smirk::thinking:. Håll dig till 100% Avanza Global och glöm allt annat krångligt :+1::ok_hand:

1 gillning
12

Jag hade personligen gjort det eftersom du skrev 10år +
Samt att du redan har valt fonden den investerar i.

1 gillning
13

Efter alla förslag om jag var dig hade jag öppnat Isk hos Lysa och valt 100% Lysa bred :+1::ok_hand::person_tipping_hand:

1 gillning
14

+1 på detta. Så kan du välja att behålla 0-10% i småbolag- och branschfonder du har som extra krydda.

1 gillning
15

Tack för svar, SAVR verkar ju smart med avgifterna. Ska checka in det!!

16

haha det är den, jag får försöka bilda mig en egen uppfattning :rofl:

Tack igen!

17

Tack!! Ska jämföra dem så får vi se!!

1 gillning
18

Ja det blir inte lätt att välja! Jag skapade ett månadssparande där sen får jag fundera lite hur jag gör med allt kapital jag redan har på avanza! :grin:

19

Det blev Lysa bred 100 aktier med hela beloppet, så får vi se lite hur jag gör med allt kapital på avanza !

Tack!!

4 gillningar