En dum fråga; jag skall placera i en aktieindex fond Sverige med en avgift på 0,4%. Om jag istället väljer en småbolag Sverige med en avgift på 1,25%. Innebär det då att den bara behöver prestera 0,85% bättre per år än indexfonden? Jämförde tex Swedbank småbolag Sverige med robur access Sverige de senaste 10 åren och den sistnämnda hade presterat så mycket bättre, så då är väl inte en lägre avgift mer önskvärd eftersom den presterar så mycket bättre, förstår inte riktigt det här med låga avgifter om man istället hittar ngn som är dyrare men presterar bättre, vilken väljer man?
Hej!
Får man nobelpris har man i regel tänkt en del och väldigt mycket:)
Kolla denna, den säger rätt mycket om det du frågar efter:
//Tomas
Intressant fråga. Jag har inte räknat vad som händer med det här 0,85% med tiden om man tar hänsyn till ränta-på-ränta-effekten. Men man ska inte direkt jämföra svenska småbolagsfonder med vanliga Sverigefonder. Det är bra att ha bägge typer i sin portfölj, men de är väldigt olika. Svenska småbolagsfonder har gått historiskt bättre i snitt än vanliga Sverigefonder (och så kommer det nog bli framöver också), https://www.morningstar.se/Articles/Chronicle.aspx?title=smabolag-battre-an-indexfonder
men de har högre risk och volatilitet och de kan gå ner väldigt mycket under dåliga tider. https://www.morningstar.se/Articles/Market.aspx?title=storre-risk-smabolagsfonder-aktier
Frågan är vilken småbolagsfond man ska ha i sin portfölj. De bästa aktivt förvaltade är ganska dyra men på andra sidan har de gett mycket bättre avkastning än de billigaste alternativen. Det finns dock en fond som heter PLUS Småbolag Sverige index som är relativt billig, https://www.morningstar.se/Funds/Quicktake/Overview.aspx?perfid=0P0001BMMY&programid=0000000000
men eftersom det är en ny fond vågar jag inte gissa var den skulle hamna på listan här under: /placera/redaktionellt/2017/12/12/basta-svenska-smabolagsfonden-pa-fem-ar-ar-dansk.html
Sen fem år är alldeles för kort tid för att utvärdera hur bra en fond är. Det kan handla bara om tur. Men ändå, som det verkar se ut, skulle jag nog välja en lite dyrare aktivt förvaltad svensk småbolagsfond på grund av klart bättre avkastning. Om det inte kommer att visa sig att den här passiva PLUS fonden kan konkurrera med de bästa aktiva.
Egentligen man ska ha endast passiva indexfonder i sin portfölj men det finns ett undantag: svenska investmentbolag. Och bra aktivt förvaltade svenska småbolagsfonder (det är i alla fall min personliga uppfattning).