Så, nu har jag stöpt om den för vår situation. Lite klurigt första gången men gick fint med dina eminenta instruktioner 
Utgick ifrån vår 4 hinkars översikt, uttagsplaner för pensioner och uppskattade årskostnader över tid. Delade upp både intäkter och kostnader i olika års-sjok så som vi planerat tex. kostnader tunga i början men trappar av med ålder något.
Eftersom vi har en mängd pensionskonton för oss båda samt privat sparande i olika portföljer - alltifrån 100/0, 90/10, RT portfölj och 60/40 så gjorde jag helt enkelt enkelt en sammanräkning vad det blev på en “snittportfölj” uppdelat på följande tillgångsslag:
- US stock market (50% av vår snittportföljen aktieandel, kanske något högt men jag har en del enskilda US aktier också)
- Global ex-US stock market (50% av aktieandelen)
- Cash
- Short term treasury (uppskattad andel i stats papper i våra räntefonder)
- Short term investment grade (uppskattad andel företagspapper typ i våra fonder)
- Total US bondmarket (uppskattad andel som är långräntor)
Tror det blev hyfsat rätt så här första gången
Med brasklappen att jag gjort rätt så ser det väldigt bra ut.
- 99.2% success rate vid 100 år
- 99.9 success rate vid 85 år
- 1st percentile Portfolio End Balance (real) är ca 8% (EDIT) av nuvarande kapitalet kvar
Nu blir det intressant att optimera och testa lite andra simuleringsmodeller