Hej!
Min 83-årige far har sedan länge några fonder via Swedbank Robur, och vill tyvärr inte övergå till Avanza, Nordnet eller annat. Jag undrar om det inte vore lämpligt att åtminstone minska ner på innehavet i Swedbank Robur Allemansfond Komplett, då denna “globala” aktiefond dels har en relativt hög förvaltningsavgift (1,25 eller 1,45 beroende på källa) och placerar hela 32,2 % i Sverige. För att inte utlösa alltför mycket reavinstskatt på en gång, tänker jag att man kanske i år och nästa år kunde flytta över lite från Allemansfond Komplett till Access Global (0,50 %) eller möjligen Globalfond Mega (0,75 % - men med betydligt bättre historik än ganska nya indexfonden Access Global). Min far är för övrigt mycket vital, och hans far & farfar blev uppemot 100 år - så det kan kanske ändå vara vettigt att ha en viss andel i aktiefonder, men säg till om du/ni tycker annorlunda. Tilläggas kan, att far redan för 1-2 år sedan flyttade över visst innehav från Allemansfond Komplett till Räntefond Kort Plus för att säkra upp något.
I dagsläget ser min fars innehav ut enligt följande:
36 % - Swedbank Robur Allemansfond Komplett
16 % - Swedbank Robur Access Mix (50 % aktier och 50 % ränta - men 95,6 % i svenska papper)
23 % - Swedbank Robur Räntefond Flexibel
25 % - Swedbank Robur Räntefond Kort Plus
Vore mycket tacksam för respons på hur denna portfölj möjligen justeras en aning.
