Hej!
Nu verkar HSB komma med ett alternativ för unga (19-29) som har svårt att ta sig in på bostadsmarknaden. Deras alternativ är att man kan få “köpa halva lägenheten men bo i hela” i.e. att HSB äger 50% av lägenheten och den andra parten (sambos etc. är godkända) står för 50%. Man som köpare behöver endast då ha 15% på sina 50% i insats för lägenheten. Efter tidigast 5 år kan man få köpa ut HSB till marknadspris, och man får max ha avtalet med HSB i 10 år. Lägenheten går att sälja när som helst.
Alla kostnader står “köparen” för, samt att man måste vara bosparandekund för att få ta del av detta.
Vad tror ni, ställer detta om värdet på bosparandet?
En väldigt intressant lösning som inte bara behöver vara knutet till unga egentligen. Bra exempel på den sortens innovationer som föreningslivet kan komma med!
Känns däremot som att detta kan fortsätta trycka upp priserna på bostäder.
Nu ska en till grupp som inte kunnat köpa tidigare in på marknaden och konkurrera, så lär kunna spä på köptrycket och därmed priserna.
Känns som att HSB kan bli en av vinnarna i detta systemet genom att börja äga sjukt många bostäder och ta del av vinsterna, men även såklart förluster om det vill sig illa.
Känner mig faktiskt inte negativ mot detta, men lite frågetecken dyker upp🙂
Jag är mer skeptisk till upplägget. Jag tror att man mentalt kan ha ställt in sig på att ens bostad kostar en viss peng. Sen ska den plötsligt kosta mer än dubbelt så mycket.
Säg att man köper en bostad värd 4 milj för 2 milj (kontantinsats 300 000, lån 1,7)
Efter fem år har bostaden gått upp till 5 milj, då ska man plötsligt lägga till 375 000 och låna 2,125 milj för att köpa loss andra halvan. Jag undrar hur det psykiskt kommer att upplevas. Jag undrar också hur de ska göra så att folk säkert sparar under perioden. Eller tänker de verkligen slänga ut folk efter 10 år om de inte köpt loss lägenheten? Dessutom, säg att man gör någon renovering, då får HSB utan att ha satsat en krona dra nytta av detta.
Går priserna upp tror jag också att man kan uppleva HSB som lite av ockrare. Inte säker på att det kommer kännas som schyssta villkor den dagen man köper loss andra halvan eller säljer, även om är schysst nu.
Förhoppningsvis bättre än om du ska köpa hela bostaden om den gått upp så mycket i pris?
Utgår från att det är noga reglerat i avtalet. Det är väl inga konstigheter att man tvingas flytta om man inte kan köpa bostaden enligt avtalet? Alternativet är ju att du aldrig hade flyttat in, inte att du hade köpt hela bostaden från början.
Alltså jag förutsätter att det är oantastligt rent juridiskt. Jag tänker mer bara på hur det skulle kunna kännas.
Jag tror för övrigt att den bästa strategin är att sälja före man måste köpa loss och aldrig ha som ambition att köpa andra halvan. Så kan HSBs delägande ev utgöra viss hävstång.
Hej, jag upptäckte just denna möjlighet så prövar att väcka denna tråd. Är själv för gammal men har släktingar som detta kan vara ett alternativ för. Tycker det verkar som ett bra alternativ för att ha råd med lägenhet som ung. Om man bara amorterar 2 % enligt kravet så har man ju på 7,5 år tillräckligt för att köpa loss HSB. Om lägenheten ökat i värde så har man ju dessutom fått ytterligare eget kapital att köpa loss HSB med ännu tidigare. Och är man duktig och sparar undan vad det skulle kosta att amortera och ränta för HSBs del av lägenheten redan från början så blir det ju inte en jättechock när man köper hela. Frågan är dock hur stor den avgift som man betalar till HSB är. Någon som vet? Så länge den är mindre än värdeökningen på ens egen halva av lägenheten så har man väl gått plus (eller åtminstone inte back) när man köper ut HSB?
Angående renoveringar så gäller väl detta koncept endast nyproduktion, så det det bör ju inte behövas några renoveringar under kontraktstiden.
Så de största nackdelarna är väl att det ännu är väldigt få lägenheter där det kan användas, att man måste ha bosparat ett tag, och att HSB tar ut en avgift där det står inte hur stor den avgiften är.
PS. angående HSB bospar så håller jag med om att deras fondutbud endast har gått från katastrof till dåligt sedan flytten till Danske Bank. Men mitt bosparande är det sparande som gått bäst för mig, pga att jag inte är där och pillar så mycket för att jag inte vill riskera att tappa bosparpoängen. Nu när de erbjuder ISK har det ju blivit ännu mindre dåligt också. Så jag kommer fortsätta spara där för att samla poäng för att ha en ytterligare möjlighet att kunna hyra när man blir pensionär eller så. Ser medlemsavgiften som en boköavgift (av flera som jag betalar). Går ju att plocka ut vinsten och flytta den till annat ISK i DB eller annan bank om man vill få bättre fondavgifter.