Det finns som sagt många sätt att beräkna procentuell utveckling av en portfölj. Jag hade samma fundering för ett tag sedan och läste på en del och kom fram till att den metod som enligt mig ger bäst bild över hur pengarna utvecklats under t.ex. senaste året är Internräntemetoden eller Internal rate of return (IRR) på engelska.
Det blir ganska avancerad mattematik för att räkna själv men Excel och Google Sheets har funktionen XIRR som fixar det ganska enkelt. Här är en beskrivning hur det görs i Google Sheets: XIRR - Google Dokumentredigerare Hjälp
TS exempel blir alltså såhär om vi utgår ifrån att insättningarna gjordes den 15:e varje månad:
| 2021-01-01 | 100000 |
|---|---|
| 2021-01-15 | 10000 |
| 2021-02-15 | 10000 |
| 2021-03-15 | 10000 |
| 2021-04-15 | 10000 |
| 2021-05-15 | 10000 |
| 2021-06-15 | 10000 |
| 2021-07-15 | 10000 |
| 2021-08-15 | 10000 |
| 2021-09-15 | 10000 |
| 2021-10-15 | 10000 |
| 2021-11-15 | 10000 |
| 2021-12-15 | 10000 |
| 2021-12-31 | −240000 |
| XIRR: | 12,59% |