Hej!
En bekant till mig, i 70-årsåldern, har överlåtit sin kapitalförvaltning till Garantum. Kapitalet är till stor del i strukturerade produkter.
Jag har sagt till min bekanta att indexfonder i kombination med räntefonder och sparkonto nog är lämpligare pga. att man inte “låser” sitt kapital och har mer insyn och flexibilitet.
Hur hade ni gjort?
-
Avvaktat tills alla innehav löpte ut, och därefter investerat i indexfonder o räntefonder?
-
Försökt att sälja innehaven i förtid (till marknadspris) och ta smällen och direkt investerat i index- o räntefonder?
Så här såg min bekantas portfölj ut för ett tag sedan:
| Tillgångsslag | Andel av portfölj |
|---|---|
| Strukturerade produkter | 79,14% |
| Aktiefonder | 11,77% |
| Räntefonder / Blandfonder | 7,04% |
| Likvida medel | 1,31% |
| Innehav | Andel av totala portföljen |
|---|---|
| BNP KC IG Europa Mån 4605 | 20,29% |
| BNP KC HY Europa Kvart 4804 | 11,53% |
| DDB AC Cyklistka bolag SFB 90 % | 7,92% |
| NDA AC No bolag Mån KSK 4176 | 5,87% |
| Credit Suisse AG LB AIO 272 | 4,13% |
| GS AC No bolag 1 KSK 4305 | 4,28% |
| BNP KC HY Europa Kvart 4642 | 3,85% |
| GS AC No bolag Mån KSK 4180 | 3,45% |
| GS AC No bolag Combo Buffert 4181 | 3,25% |
| GS AC No bolag Mån KSK 4122 | 3,08% |
| NDA AC No telecom Kvart PM 4173 | 2,91% |
| Storebrand Aktiefond USA | 2,80% |
| Fidelity American Fund Class A | 2,47% |
| AC läkemedel garanterad kupong 1901C | 2,41% |
| Aktie-Ansvar Total | 2,16% |
| Aktie-Ansvar Europa | 2,15% |
| GS SPR No bolag Bonusx2 4353 | 1,97% |
| Credit Suisse Int. KRG 111 | 1,79% |
| NDA AC No bolag Mån KSK 4209 | 1,58% |
| Schroder Global Climate Change | 1,53% |
| Pimco ESG Income (SEKHDG) | 1,46% |
| NDA AC Sv teknik Low Trigger 4174 | 1,39% |
| Aktie-Ansvar Sverige | 1,34% |
| Likvida medel | 1,31% |
| Jupiter Strategic Absolute Return Bond | 1,15% |
| Jupiter Glbl Em Mkt Crp Bd L SEK | 1,14% |
| Handelsbanken Kinafond | 0,95% |
| Pareto Global B NOK | 0,84% |
| Invesco US Senior Loan ESG “HH” | 0,82% |
| UBS Warburg London | 0,15% |