@SNS, precis min åsikt också. Det måste vara utgiftsposten man bör räkna på, lönen måste vara rätt irrelevant, (förutsatt att inte hela lönen äts upp av löpande utgifter)
Och det är ganska enkelt att räkna ut baserat på om vill räkna på att hålla samma levnadsstandard som idag. Ta dagens lön fast dra av den avsättning man har till långsiktigt sparande multiplicerat med antal månader för genomsnittlig livslängd, så får man ett relativt bra mått att räkna på för vilket pensionskapital man behöver.
Fast håller man visst pensionskapital själv i egen ISK eller liknande (som man inte kan, eller vill välja livslång utbetalning på) kanske man vill räkna på lite högre ålder än genomsnittlig livslängd på just de delarna.