När det handlar om så pass stora summor som bostadsköp ofta gör skulle jag sätta personlig upplevelse framför statistiskt korrekt beteende. Ett förslag är att räkna på hur mycket av din inkomst du skulle vilja ha kvar i slutet av varje månad, räknat i procent utifrån en viss ränta samt hur stor buffert du önskar ha tillgång till. För mig personligen är det av största vikt att det flödar in mer pengar än det flödar ut, oavsett hur stort kapital jag råkar ha. Jag kan tillägga att jag är runt 35. När jag går i pension blir det så klart andra prioriteringar.
Historiskt har det ekonomiskt mest fördelaktiga varit att maximera sina lån för att likväl maximera sina investeringar. Detta förfarande medför också högst risk vilket också ställer andra krav på exempelvis stresshanteringsförmåga. Var medveten om det; eller för att citera nationalekonomen Peps Persson
“Vad ska du med bil och villa
När du mår så djävla illa?”