Hej och tack för en underbar blogg och podd. Jag har en fråga när det gäller stora investeringar. Min bästa vän är en f.d. fotbollsproffs och han vill gå in på börsen med en rätt stor summa pengar. Hans problem är att han inte kan så mycket om det och vill inte vända sig till bankmän och okända människor då han bränts tidigare. Han vill att jag hjälper honom. Jag försöker skaffa så mycket info jag bara kan och goda råd av människor som kan och har den erfarenheten. Hans sparhorisont är 10 år och vill gärna leva av avkastningen samt se sitt kapital växa lagom mycket. Vilka råd kan ni ge mig? Vad ska jag tänka på när det gäller fördelningen? Ska man gå all in eller fördela det över 2-3 år? Jag har kollat på fondrobotar med och dom ser väldigt intressanta ut. Ska man ha med starka bolag som ger kontinuerlig utdelning blandat med index och räntor? Jag är tacksam för alla svar och råd jag kan få.
Jag ger dig rådet att be din vän kontakta Henrik Tell på Effektiv Förmögenhetsförvaltning (https://effektivff.se). Han är en av landets få helt oberoende ekonomiska rådgivare för personer med stora förmögenheter. Han tar bara betalt för den tid han lägger ner. Inget procentuellt arvode.
Jag håller helt och hållet med Fredrik om att kontakta Henrik Tell.
Det andra som jag skulle rekommendera - trots att han blivit bränd - är att göra en ordentlig upphandling av kapitalförvaltningstjänster. Det finns nämligen många saker runt omkring som man kan behöva hjälp med och ett family office behöver inte vara dumt. Jag kan sätta er i kontakt med en god vän till mig som brukar upphandla den sortens tjänst åt rika företagare (förvaltar inte själv, utan är uppköpare åt klienten).
Det vill säga att man kontaktar en 10-15 kapitalförvaltare och sedan jämför man deras erbjudande, kommer med feedback på deras lösningar och sedan får man själv välja utifrån det. En inte helt ovanlig lösning brukar vara att man delar upp det i delar:
En del man förvaltar själv
En del man låter en fondrobot typ Lysa förvalta
En del man ger till kapitalförvaltare #1
En del man ger till kapitalförvaltare #2
En del man ger till kapitalförvaltare #3
Vill du ha kontakten, mejla mig på jan AT rikatillsammans.se.