Källskatten kostar upp emot 0.5 % per år

Spara och investera
#2

S&P 500 Dividend Yield Mean: 4.31% (OBS: Stämmer inte i nutid utan är historiska data. Se uträkning längre ner i tråden.)
15% källskatt för att det är i USA -> 4.31*0.15 = 0.65%, sedan har jag antagit att andra länder har något lägre utdelning så jag avrundade till den jämna siffran 0.5%. Kommer variera från år till år också. Sedan tillkommer även handelskostnader+valutaväxlingsavgifter men jag är lite osäker på om de ingår i den totala kostnaden för fonden eller inte.

Återigen inte en exakt uträkning utan bara för att få en känsla av ungefärliga belopp det handlar om…

1 gillning
#3

Alltså total avg 0.50% inräknat förvaltnings avg 0.22%? Det är ganska mycket ändå!

#4

Nej, källskatten är separat från avgiften. Så skillnaden mellan nordnet indexfond och LF global indexnära är 0.22+0.5 = 0.72% om man antar att bägge fonderna avkastar identiskt innan utgifter (vilket jag anser relativt rimligt).

1 gillning
#6

Jag tror inte den här räkningen är helt korrekt. Tittar man här:

Så syns det att Long Term Average för yield ligger på 1.87 %.

1 gillning
#7

Vad får du fram Jan när du räknar rätt? Själv får jag ca.0.28% extra i avg. Sedan om man investerar i bred Sveriges index slipper man tänka på det. Alla utdelningar är skattefria i Isk. Det känns bra :grin::+1:.

#8

På en S&P 500 fond borde det således vara 15 % på 1,87 % vilket är ca 0.28 % för Sverige- och Irland-baserade fonder. För Luxemburg-baserade fonder borde det vara det dubbla. Men jag vågar inte svära på det.

1 gillning
Rejält omtag på de fyra-hinkarna inför nästa fas i livet - Uttagsfasen
#9

Ja dividend yield brukar väl vara på typ 2%. Så det blir typ 0,3-0,27%enheter högre avgift. Räknar man bara USA blir det ungefär hälften för det är allokationen. De flesta andra länder har kanske samma typ av dividend yield och 15% skatt, vissa har säkert 30%. Så relativt till Länsförsäkringar Global Indexnära så har PLUS Allabolag Sverige Index till exempel en avgift på -0,1%.

#10

Ganska mycket ändå. :shushing_face::thinking:

#11

Du vill säga om jag har 100% Usa indexfond då blir det ca 0.14% extra i avg? Om jag har LF Global indexnära 0.28% extra i avg

#12

Nä det blir typ 0,27-0,3%enheter högre avgift pga av skatten, beroende på hur stora utdelningarna är. 15% skatt är bara för USA utdelningar men givetvis har andra länder också detta skatteavtal. Tror att avgiften blir högre för lf global för vissa länder är det 30% skatt på utdelningar m.m.

1 gillning
#13

Om den är baserad i Sverige så blir avgifterna:

  • Fondens förvaltningsavgift +
  • Fondens transaktionskostnader +
  • Fondens skatteavbränning (0,28 ) i det här fallet

Om du har LF Global, som är Sverige-baserad har jag för mig så blir det ju 0.28 * 0,55 (=andelen av fonden i USA).

1 gillning
#14

Då kostar LF Global index nära 0.50% i avg jämfört med Seb Hållbar Sverige indexnära 0.26%! Skönt med global spridning men kostar mycket i försäkring. En dyr försäkring som man antagligen aldrig kommer ha nytta av :thinking:

#15

6 inlägg delades upp till ett nytt ämne: Kan fonder få tillbaka källskatten?

Home bias i fonder av valutaskäl?
Home bias i fonder av valutaskäl?
#17

Lysa har en avgift på ca 0,65% relativt till PLUS Allabolag Sverige Index på 0,20%. Högre avgift för Lysa om utdelningarna är det. Det är ändå ca 0,45%enheter skillnad.

#23

Kan du hjälpa mig med matten bakom det?

#24

Relativt till PLUS Allabolag Sverige Index.

0,2% avgift PLUS Allabolag Sverige Index
0,4% avgift LYSA

Pga av skatt på utdelningar lägg till ca 0,25% på LYSA = 0,65%.

#25

Jag får fortfarande inte ihop matten @Aen.

LYSA:

  • Andel i USA: 51 %
  • Genomsnittlig utdelning i USA: 1,87 %
  • Irlandbaserade fonder: 15 % skatt

Alltså = 0,51 * 1,87 * 0,15 = 0.143 %

Det är det vi ska lägga på 0.4 % (deras totala avgift), således 0,54 och inte 0,65.

#26

Fast andra länder har väl också 15% skatt på utdelningar eller ännu mer, kan man anta. Sist jag kollade på en lista var det massvis med länder med 30% skatt, kommer inte ihåg om det var för lux. Men om vi går på det vi vet så är din uträkning korrekt.

Är det rätt att övervikta mot ens hemma marknad (s.k. Home Bias)?
#27

Är ganska säker på att Lux har 30 %. Var en diskussion på bloggen om det mellan Avanza Global och LF Global. Diffen där var just att Avanza Global var Lux-baserad och LF var Sverige-baserad. Har för mig att de övriga nordiska länderna också har 15 %.

#28

Jo, för USA, men tänker för den resterande allokeringen av portföljen, t. ex. Asien och EU. Dvs vilken skatt betalar irländska fonder för utdelningar från företag i andra länder än USA? Tror att det är i alla fall 15% men kan vara högre. Dividend yield för MSCI ACWI verkar t. om. högre än USA på en 4 year average. https://seekingalpha.com/symbol/ACWI/dividends/yield

Antar man 15% skatt på utdelningar för alla länderna inklusive USA blir avgiften för Länsförsäkringar Global indexnära 0,22+0,27= 0,49% relativt till PLUS Allabolag Sverige Index. Om man jämför.