Hej, vi tänkte testa en sak med preferensaktier. Vi skriver om detta utifall någon vill tillföra något som vi eventuellt inte tänkt på, detta är vår lekhink.
Investering strategi.
Att med gratis pengar, utan riktad medveten arbetsinsats, investera i preferensaktier. Försöka köpa under inlösen eller prisbild strax ovanför.
Hundpromenad och på språng blir 300 till 500 sek per månad, då vi passerar papperskorgar, pant.
Återvinning och källsortering ger cirka 20 kr per månad, 10 öre per förpackning, App Bower.
Sedan tar det stopp. För hundpromenad ska göras oavsett, likaså återvinning för klimat och miljö.
Cirka 6000 kr per år. 100 tusen på 10 år.
Avanza, nyöppnat ISK konto. Köper månadsvis trots minimum kourtage 0,25 öre per transaktion. Max för minimum är 15600 och skulle kunna göra större köp med större mellanrum, men kom fram till att vi missar avkastning.
Vårt val:
NP3 Fastigheter Pref 6,5%
Volati Pref 6,5%
Sagas D 6,0%
En spännande tanke, att själv matcha varje månadsbelopp, men då blir det en hybrid. Vi skulle då uppnå cirka 4500 kr på ett år med gratis pengar, sedan matcha med 4500 kr.
Finns det något som kan tänkas optimera eller effektivisera detta upplägg? Får en kick av hur gratis-medel kan sättas i arbete.
Jag förstår inte varför man konstruerar ett helt specialprojekt kring tre svenska preferens-/D-aktier i stället för att bara köpa en billig USA-indexfond.
Preferensaktier ger i princip aktierisk på nedsidan men obligationsliknande, begränsad uppsida. Går bolaget fantastiskt får du ändå ungefär din fasta utdelning. Går räntorna upp, fastighetsmarknaden viker eller bolagets finanser försämras kan kursen däremot falla rejält.
Så frågan är: varför välja tre koncentrerade svenska bolagsrisker, varav två är tungt kopplade till fastigheter, framför hundratals av världens mest lönsamma företag med verklig vinsttillväxt och obegränsad uppsida? För att utdelningen råkar synas på kontot fyra gånger om året?
Och ”gratispengar” är bara mental bokföring. Pantkronor blir inte lämpade för sämre investeringar bara för att de hittades under hundpromenaden. Varje krona har samma värde. Köp det du bedömer ger bäst långsiktig riskjusterad avkastning, inte en märklig prefportfölj för att göra en gullig berättelse av småpengarna.
Intressant tonfall hos inläggen, om vi prioriterar passivt kassaflöde, blir ju alltsammans felriktad information, kan vi tycka. Oss veterligen finns det väl inga andra sätt med det vi åsyftar.
Sarkasm i all ära, men “passivt kassaflöde” är inte ett självändamål. Om du kan få högre totalavkastning med en indexfond kan du skapa exakt samma kassaflöde genom egna uttag, och ofta ändå ha mer kapital kvar. Det är matematiken som är intressant, inte etiketten “utdelning”.
Hur tänker du? Om vi ska betala för några tjänster varje år och inte vill betala en enda kr ur egen ficka, så är det möjligt med ditt upplägg du förespråkar, trodde index har både minus och plus år. Så om vi vill lyfta pengar åt våra betingelser två gånger per år, så är det fullt möjligt med ditt upplägg?
Läser och förstår precis hur du tänker. Hade hoppats på en mer utvecklande tråd åt andra hållet, då vi upplever att du bara förespråkar det du tycker är bäst.
Tråkigt. Roligt för dom som vill sysselsätta sig med indexfonder. Tycker oförändrat att passiv inkomst byggt med gratis-medel … är både fantastiskt och briljant. Väljer det spåret. Får klura lite mer på hur vi kan utveckla konceptet. Tack för dina åsikter, tydligen finns det många som delar dom med dig
Kanske inte det bästa sättet att investera egentligen men det är gratispengar. Roligt att ha ett eget investerarande för det istället för att bara blanda in det i erat andra sparande. Om några år kan ni jämföra hur det har gått.
Pantpengarna kan jag gå med på men att lägga tid på att scanna kartonger för 10öre skulle jag inte räkna som “utan riktad medveten arbetsinsats” för det blir ju precis vad det är.
Vi samlar pant på promenader och sätter in på ISK i globalfond. inne på 3e månaden nu… inte gjort månadens insättning ännu men är upp i 407kr. (Månadens insättning blir närmare 300kr).
Ett skoj experiment. Får se hur länge vi orkar hålla på
Fast det gör du ju om du betalar med avkastningen. Den hade annars legat kvar i motsvarande fond.
Det är inget att bli upprörd över eller tycka är tråkigt. Du tänker bara på samma sätt som 90% av alla som förespråkar utdelningsportfölj. Vill man vara snäll säger man att man inte tänkt klart. Vill man vara stygg säger man att man tänkt fel.
Men det hindrar inte dig från att göra så här. Det är dock ingen magisk grej som egentligen gör någon skillnad.
Jo men det tar ju ändå tid att öppna appen och scanna. Personligen känner jag till appen men valt att inte använda den då det ändå går åt mer tid än man får tillbaka i pengar. Förpackningarna kör jag till returen oavsett.
Kan du förklara som om det vore åk 4 för 10- åringar. Är inte rädd för att ha fel och lär gärna nytt eller nyktert tänk.
Vi tänker, så här, när vi uppnår cirka 400 kr per månad har vi en pengamaskin som motsvara vår beskrivning ovan. Vi kan kalla det mjölk- kossa 1 av 3.
Sedan kan man börja på ny kula och skapa mjölk-kossa 2 och 3.
Mjölk-kossa 1 ger två fyra dagars resa inom EU gratis varje år.
Mjöl-kossa 2 ger gratis x
Osv …
V
Tillägg: Du säger att utan ränta på ränta och inflation blir min kossa smalare för varje år, samt mjölken i hinken blir mindre, är det rätt förstått?
Kalle har 100 kr. Lisa har 100 kr. Kalle har läst på internet att utdelningsaktier är bra. Lisa har andra intressen. Kalle köper utdelningsaktier (kanske bara en, 100 spänn räcker ju inte så långt). Lisa köper en indexfond (med gissningsvis innehav i 1000 olika bolag, inklusive Kalles utdelare). Ett år går. Börsen går upp 7%. Kalle får 7 kronor i handen (som han, om han tjänar mer pengar efter skatt får behålla 5 kronor av). Hans innehav backar vid utdelning tillbaka till 100 kronor. Lisa får 7% avkastning och har nu 107 kronor i sin indexfond. Kalle tycker Lisa är en förlorare som inte fått pengar i handen. Lisa vill göra en poäng av Kalles kortsiktiga tänkande och plockar ut sina 7 kronor. Lisa har nu också kvar 100 kronor på börsen och kan ändå köpa en större glass än Kalle.
Gör om detta till tusenlappar eller mer och principen är i stort densamma. Även med ISK-skatt och annat i bilden så tenderar Kalle och Lisa att få ut ungefär detsamma. Eventuellt svänger Kalles innehav mindre över tid, men samtidigt är Lisas riskspridning extremt mycket bättre.
Varit inne på det här spåret tidigare, men fick inget gehör. Om vi nu matchar PANT-summan varje månad med eget motsvarande belopp och kör en hybrid. En Preferensaktier, En Index. Första redan verkställd. Tycker du då vi ska köra 100% av någon av dessa:
Länsförsäkringar Global Index (Avgift: ca 0,22 %)
DNB Global Indeks (Avgift: ca 0,22 %)
Avanza Global (Avgift: ca 0,09 %
Eller tycker du vi ska köra en uppsättning med 70% låg risk, 20% medel risk, 10% hög risk.
Till sist för extra förtydligande, om plus efter ett kvartal, sälj överskott. Om inte låt ligga, är det rätt förstått. Går det även köra, första plus (återinvestera) andra plus (ta ut vinst) om utebliven vinst låt ligga tills break-even och ny loop kan påbörjas, cykler.
