Håller med, de där 52000:-/mån kan inte vara fasta kostnader. Många kanske t.om. försvinner automatiskt med en mindre vuxen. Men slutsatsen att livförsäkring underlättar är nog ändå densamma.
Edit: Kanske främst om man har bolån som inte en ensam vuxen kan bära.
Hej! Den här frågan har säkert besvarats många gånger tidigare man jag ger det ett eget försök… Gällande valet mellan “billig först, dyr sen” eller tvärtom.
Kan det istället bli långsiktigt lönsamt med en “billig först, dyr sen”-livförsäkring om man tar hänsyn till ränta på ränta-effekten på börsen? Låt oss säga att man väljer en billig livförsäkring i ung ålder, exempelvis Skandia, och samtidigt investerar resterande pengar på börsen med lång sparhorisont. Hade man valt Änkan hade man i ung ålder haft färre tusenlappar att investera även om försäkringspremien minskar med tiden?
Tack för era funderingar och grymma bidrag! 