Detta är ett liknande koncept som för iShares iBonds (europeiska statsobligationer som hålls till förfallodag), fast för nordiska företagsobligationer. Se denna tråd där iBonds diskuteras:
Personligen har jag svårt att se några stora fördelar gentemot att köpa en klassisk räntefond. Den stora skillnaden är att det blir väldigt tydligt vad man får, men väljer man räntefonder med omsorg kan man uppnå samma resultat.
I detta fallet är det en blandning av nordiska företagsobligationer (IG + HY) som förfaller 2028-12-31, dvs kvarvarande löptid på ca 3,5 år. Tittar man i min räntetriangel kan man uppnå ungefär samma resultat genom att kombinera:
- 50% AMF Räntefond Lång
- 50% Storebrand HY Företagsobligation
Förvaltningsavgiften blir betydligt billigare.
Kom ihåg att ränterisken (risk för tillfällig nedgång i rätnefonden) inte är något problem om man matchar sparhorisont och duration, så det är inget argument för att välja Simplicity istället. Jag förklarar detta närmare i inlägget om min räntetriangel.