Vi sparar till barnen i den gamla modellportföljen Globala Barnportföljen från Rika Tillsammans. Den har legat oförändrad sedan 2020 så jag funderar på om det där tänkas om eller om den funkar som den är? Vi har även en i princip identisk portfölj för långsiktigt familjespar.
Den senaste rekommendationen i Börja spara och investera när det gäller en portfölj med 100 % aktier ser ut så här:
70% – 100% i den billigaste och bredaste globala aktieindexfonden hos din leverantör – basen i sparandet
0 – 20% i den billigaste och bredaste svenska aktieindexfonden hos din leverantör – kan skippas och sättas i den globala fonden.
0 – 10% att spekulera med – t.ex. investmentbolag, tillväxtmarknader, småbolag, enskilda aktier, hållbarhetsfond, guld, ränte high yield-fond eller något annat. Kan dock skippas mot det globala sparandet.
Din portföljs innehåll skiljer sig generellt inte så mycket från denna rekommendation så känner du dig nöjd är det bara att köra på.
Om du vill kan du få ner antalet fonder men ändå få likartad vikt i portföljen, eftersom
det finns en del överlapp i fonderna. Du har två Globalfonder som överlappar i innehåll och två tillväxtmarknadsfonder - tillväxtmarknader ingår dessutom Global fonden Storebrand All Countries.
En fundering gällande räntefonden Amf Mix: är målvikten i portföljen 10 % och är syftet att om balansera portföljen med jämna mellanrum? Om målvikten är lägre eller om du inte ombalanserar är frågan om räntefonden gör så stor skillnad i portföljen som helhet.
Vill du ha billigaste globalfonden av dina alternativ blir det Länsförsäkringar Global Index.
Beroende på vilken exakt fördelning du vill ha och om du vill behålla dina övriga fonder, kan det bli något i stil med följande (om du avstår från räntefonden):
En annan enkel variant skulle kunna vara
40% Storebrand Golbal All Countries (Global inklusive tillväxtmarknader)
15% DNB Global Indeks
15% Xact Norden (inte den högutdelande utan den vanliga, för home bias)
10% Simplicity Likviditet (Kort ränta)
10% AMF Lång (Medellång ränta)
10% Captor Iris (Lång ränta)
