Omfördela aktieportfölj

Spara och investera Kom igång / få feedback
1

Hej!
Fick frågan att hjälpa en släkting med aktieportföljen. Denna aktieportfölj består av 500 000kr i ungefär 20 aktier och 1/4 är placerat i ett företag. Jag anser att detta är en absurd risk och skulle hellre sett dessa pengar i lysa eller liknande. Denna aktieportfölj är ungefär 70% av sparandet resterande pengar är i bankkonto.

Min tanke då pension är ungefär 5år bort för denna person är att sälja och starta ett ISK konto på lysa med 50/50 fördelning ungefär.

Är detta en bra ide och hur hade ni resonerat?

MVH

2

Behöver nödvändigtvis inte vara absurd risk beroende på vad det är för bolag, är skillnad på Birkshire Hathaway och Plejd om man säger så. Så man behöver nog veta lite mer om totala portföljen för att få bättre insikt. Men den lär sannolikt inte ha lika bra riskspridning som Lysa.

3

Så 30 % av pengarna är bankkonto med bra ränta, en bra placering med tanke på åldern och att man då kanske inte ska ha allt i aktiemarknaden.

De 500 000 kronorna skulle jag satt i ex
200 000 Handelsbanken USA Index Criteria
200 000 Astra Zeneca Allemansfond
100 000 Xetra Gold

4

Med 5år till pension så hade jag kört en 50/50 portfölj i globala indexfonder om det varit åt någon med låg kunskap om placeringar.
Hade det varit mina slantar hade jag nog viktat det 70/30.

5

Här pratar vi redan om fonder när mycket information saknas…

  • Är detta långsiktigt sparande?
  • Hurdan pension kommer hen få? Finns det några andra inkomster än pension framöver?
  • Behövs dessa pengar som extra inkomster när hen pensionerar sig?
  • Kan hen månadspara mera tills hen går i pension?
  • Hen har enskilda aktier så troligtvis kan hen ta risk med investerande?

Alltså vad är syftet? Vad är hens totala läge framöver? Kan hen palla risk?

Iaf 30% kontanter 35% diverse räntor 35% aktiefonder låter jättekonservativt till vem som helst. Eller ska nuvarande kontosparandet in också?

6

Ja håller med att det är lite frågor som man behöver lösa innan man väljer vart pengarna ska läggas. Alla dessa aktier är ärvda och hen har aldrig rört dom. Så handlar mest om ett ointresse att kolla över vad pengarna är investerade i.

Börjar fundera på att boka rådgivning hos småspararguiden för att få en genomgående utredning.
Främst då jag inte har nån jätte kunskap och vill gärna ha ett expert uttalande om hur pengarna ska fördelas bäst med gentemot den ekonomiska situationen.

1 gillning