Lite så.
Jag förespråkar rörliga bolån i 99 fall av 100 och bundna BRF-lån i 99 fall av 100.
Jag vill att min förening har så god förutsägbarhet som möjligt till en liten eventuell premie. Mot att jag kan ta all risk jag vill i min privatekonomi istället.
Det ser framför allt illa ut om avgiften hoppar upp och ner med ränteläget även om medlemmarna hypotetiskt sett sparar några tusenlappar i avgift på det över tid.
Så resonerar nog många köpare också som @T-bear påpekade.
Framför allt så vet man ju att föreningen kommer stå kvar där om 5-10 år när man binder räntan. Det vet man inte nödvändigtvis om man binder ett bolån privat och riskerar ränteskillnadsersättning.