PLUS Global Index kommer att äga aktier i samtliga bolag som ingår i indexet. Inte heller indexet gör någon screening baserat på bransch. I segmentet ”developed markets” är fonden därför sannolikt den bredaste på den svenska marknaden, och samtidigt är förvaltningsavgiften (0,18%) konkurrenskraftig. PLUS Global Index äger aktierna, det vill säga tillämpar fysisk replikering.
En bredare fond, allt annat lika, ger sannolikt en högre riskjusterad avkastning över en lång tidshorisont.
En stor skillnad på en vanlig fond och en ETF (börshandlad fond) är att fondbolaget kan behålla hela förvaltningsavgiften för ETF:er; det finns ingen distributör som ska ha del av förvaltningsavgiften.
I fallet för vanliga fonder är det vanligtvis så att distributören/banken tar halva förvaltningsavgiften. Vissa distributörer ger sedan en del av detta tillbaka till spararen. Exempelvis Avanza beskriver fördelningen på sin hemsida https://www.avanza.se/kundservice.html/3536/vad-ar-kick-back-och-hur-redovisas-den-hos-avanza
I fallet med ETF:er tillkommer det istället andra kostnader för spararen såsom courtage och spread. För det fall fonden handlas i utländsk valuta kan det också tillkomma valutaväxlingsavgift.
Många uppskattar ETF:ens fördel med att kunna handlas i realtid under börsens öppettider till en förutbestämd kurs. Denna typ av likviditet har dock en underliggande kostnad som i slutändan påverkar fondens avkastning.
Fonden kan från den 8 april köpas hos Avanza och Nordnet. På Avanza är fonden upplagd sedan 1 april, men första köp görs 8 april. Även SAVR kommer att tillhandahålla fonden från start, men det kan dröja till någon dag efter 8 april. Vi hoppas såklart att våra övriga befintliga distributörer så snart som möjligt kommer att distribuera PLUS Global Index. Om det är någon bank eller distributör som inte har den i sitt utbud, kontakta gärna banken och be den ta in fonden i sitt utbud.
PLUS Global Index kommer att äga aktier i samtliga bolag som ingår i indexet. Inte heller indexet gör någon screening baserat på bransch. I segmentet ”developed markets” är fonden därför sannolikt den bredaste på den svenska marknaden, och samtidigt är förvaltningsavgiften (0,18%) konkurrenskraftig. PLUS Global Index äger aktierna, det vill säga tillämpar fysisk replikering.
Fonden riktar till sig alla som vill ha en bred och billig global indexfond utan exkluderingar.
Kul förslag, vet inte om det går men vi ska kolla på det!
Givet att banken/distributören skickat in säljordern till fondbolaget innan bryttiden (14.00) kommer pengarna att vara på bankens konto två dagar senare, enligt exemplet nedan.
Om en sparare löser in andelar exempelvis en måndag före bankens bryttid kommer pengar för de inlösta andelarna att skickas till banken från fondens förvaringsinstitut senast klockan 11.00 på onsdagen; fonden tillämpar alltså så kallat T+2. Efter att fondbolaget erhållit anmälan om inlösen från banken/distributören på måndag eftermiddag avyttrar fonden innan börsens stängning samma dag aktier för att skapa likviditet för det inlösta beloppet. Pengarna från de avyttrade aktierna har två likviddagar, alltså T+2, och kommer in på fondens konto hos förvaringsinstitutets på onsdagen.
Huvudanledningen att T+2 tillämpas är således att fonden inte ska behöva ha någon betydande kassa över tid, utan att i stort sett hela fondens tillgångar ska vara sysselsatta i aktier så att fondens avkastning följer sitt jämförelseindex. Hade fonden skickat pengarna redan på måndagen eller tisdagen i det här exemplet hade fonden antingen behövt ha en kassa alternativt låna pengar, vilket skulle belasta kvarvarande andelsägare.
Vi är medvetna om att det här är en viktig del av förvaltningen. På lång sikt kommer även små skillnader i transaktionskostnader få effekt på avkastningen. Exempelvis kommer vi i det fall där en aktie är noterad på flera börser att välja den börs där totalkostnaden blir lägst. Ett fall där detta kan bli aktuellt är brittiska aktier som i vissa fall kan köpas via ADR:s noterade i USA, eftersom Storbritannien tar ut en omsättningsskatt. Ytterligare exempel är handel av aktier i ABB och AstraZeneca som är noterade i Schweiz respektive Storbritannien, men kan även handlas mer kostnadseffektivt i Sverige. Fonden kommer alltid att sträva efter att handla aktierna så kostnadseffektivt som möjligt.
Som en betydande del av förberedelserna inför lanseringen av PLUS Global Index hade vi en upphandling och förhandling med banker för att bland annat erhålla konkurrenskraftigt courtage och växlingsavgifter för fonden. Fonden har dessutom under startperioden extra fördelaktiga villkor för courtage och växlingsavgifter. Ambitionen är att den årliga transaktionskostnaden för fonden ska understiga 0,02%.
Indexet som PLUS Global Index ska efterbilda gör ingen screening avseende bransch. Därtill kommer fonden att äga aktier i samtliga bolag som ingår i indexet, vilket kommer att göra fonden bredare jämfört andra globalfonder som också har så kallade ”developed markets” som benchmark.
I de dubbelbeskattningsavtal som Sverige har med de flesta länder brukar kupongskatt på utdelningar vara bestämd till 15 procent. Många länder tar dock ut mer än så, ofta 25 till 35 procent. Det är sedan upp till mottagaren att begära tillbaka mellanskillnaden.
Vi kommer att ansöka om direktnedsättning av kupongskatten (så kallad relief at source) på de marknaderna där detta är möjligt. På övriga marknader kommer vi att begära återbetalning av kupongskatt som tagits ut utöver vad som stipuleras i det aktuella dubbelbeskattningsavtalet.
Vissa länder, till exempel Storbritannien, tar inte ut någon kupongskatt. Detta förhållande i kombination med våra åtgärder innebär att fonden bedöms komma att betala knappt 15 procent i genomsnittlig kupongskatt på mottagna utdelningar.
Ja, utlåning av aktier kommer att tillämpas även för PLUS Global Index. Dock kommer effekten vara betydligt lägre än för PLUS Småbolag Sverige Index. Huvudsakligen beror det på att räntorna på de här större globala aktierna är betydligt lägre.
Ja, fonden kommer att äga aktierna i samtliga cirka 1 300 bolag direkt, så kallad fysisk replikering.
Ja, det är vi själva genom vårt fondhotell ISEC med ansvarig förvaltare Philip Wejdelind som verkställer samtliga transaktionerna. Aktierna handlas via så kallad DMA (Direct Market Access) hos Danske Bank för samtliga länder.
Bra duschtanke och vi har också haft denna tanke. Vi valde dock att inte använda oss av Allabolag i namnet på denna fond då att vi tänkte att det kunde vara lite missledande. I PLUS Allabolag Sverige Index fall investerar vi faktiskt i alla bolag som finns på Stockholmsbörsen. I PLUS Global Index, även om vi investerar i samtliga bolag som ingår i index utan exkluderingar, så är det inte samtliga bolag i hela världen.
Vi erbjuder samtliga banker/distributörer samma villkor att saluföra fonden. Det är sedan upp till respektive distributör/bank om de vill distribuera fonden. Vi hoppas såklart att så många som möjligt vill ha fonden i sitt utbud.
. Hoppas de fonder/index jag äger har tidskrav innan nya aktier läggs till så att de hinner stabilisera priset.