Räkna avkastning SAVR

Hej!
När jag ifrågasatte nedgången i kronor jämfört med den procentuella nedgången på ett av mina konton hos SAVR (som jag inte tyckte stämde överens, jag fick den procentuella nedgången till att vara mycket större) blev jag hänvisad till den här artikeln.

https://help.savr.com/sv/articles/5370660-din-utveckling-i-kronor-och-i-procent

Jag kan inte riktigt sätta fingret på vad som stör mig, men något är det.
Jag tror att en del av mig uppfattar siffrorna hos svar som missvisande, kanske till och med missledande. Jag jag gjort någon logisk kullerbytta? Vad är det jag missar?

De skriver t ex “Din avkastning på investerat kapital visas inte men du kan enkelt räkna ut det själv:”.
Nähä, men är det inte det alla vill veta?
Vad är det deras siffror visar och varför tycker de att det är bra?

Jag hoppas att någon annan har huvudet på skaft och tålamodet att förklara.

TACK på förhand!

När jag försöker kopier in infon blir bilderna pannkaka… Men detta rättade tydligen till sig när jag publicerat frågan.

Din utveckling i kronor och i procent

Mikael avatar

Skrivet av Mikael
Uppdaterades för mer än en vecka sedan

Den totala utvecklingen av dina fondinnehav för den valda tidsperioden visas ovanför grafen i kronor och i procent på din innehavssida. Vid interaktion med grafen visas utvecklingen i procent från starten av den valda tidsperioden fram till den dag du interagerar med. Utvecklingen i procent justeras för de insättningar och uttag du gör. Det innebär att utvecklingen i procent går att jämföra mot tex. ett index. Utvecklingen i kronor visar den totala värdeökning eller värdeminskning dina fondinnehav har gett i faktiska kronor. Följande exempel förklarar hur utvecklingen i procent och kronor beräknas.

Exempel 1

Tänk dig att du handlar en fond för 10 000 kronor och som gör att den fonden utgör det totala värdet på ditt konto. Om fonden därefter ökar i värde med 10 % innebär det att ditt konto har en utveckling i procent på 10 % och samtidigt en utveckling i kronor på 1 000 kr. Ditt totala värde på kontot är 11 000 kronor.

Tänk dig sedan att du dagen efter sätter in ytterligare 10 000 kronor till ditt konto och köper samma fond för hela det beloppet. Om fonden därefter ökar i värde med 5 % innebär det att ditt totala värde på kontot är:

  • 21 000 kr * 1,05 = 22 050 kr

din utveckling i kronor är därmed:

  • 22 050 kr - 20 000 kr = 2 050 kr

och din utveckling i procent, eftersom den justeras för dina insättningar, är:

  • (1,10 * 1,05) - 1 = 15,50 %

Din avkastning på investerat kapital visas inte men du kan enkelt räkna ut det själv:

  • 2 050 kr / 20 000 kr = 10,25%

Då uträkningen skiljer sig åt för utveckling i kronor jämfört med utveckling i procent kan det i vissa fall hända att den ena har positiv utveckling samtidigt som den andra har negativ utveckling. Följande exempel förklarar hur det kan hända och varför det inte behöver vara fel.

Exempel 2

Tänk dig att du handlar en fond för 10 000 kronor och som gör att den fonden utgör det totala värdet på ditt konto. Om fonden därefter ökar i värde med 10 % innebär det att ditt konto har en utveckling i procent på 10 % och samtidigt en utveckling i kronor på 1 000 kr. Ditt totala värde på kontot är 11 000 kronor.

Tänk dig sedan att du dagen efter sätter in ytterligare 10 000 kronor till ditt konto och köper samma fond för hela det beloppet. Om fonden därefter minskar i värde med 5 % innebär det att ditt totala värde på kontot är:

  • 21 000 kr * 0,95 = 19 950 kr

din utveckling i kronor är därmed:

  • 19 950 kr - 20 000 kr = -50 kr

och din utveckling i procent, eftersom den justeras för dina insättningar, är:

  • (1,10 * 0,95) - 1 = 4,50 %

Hittade du svaret?

:disappointed: :neutral_face: :smiley:

Jag tror de tänker att kontinuerligt sparande är det som gäller. En del skulle säkert hispa och sälja av om det visades annorlunda. Hellre morot för långtidssparande, det vinner ju även SAVR på.

Procent på det sättet kallas TWR och är standard i branschen. Det är helt enkelt minst missvisande.

Helt enkelt är procent ett sådant mått som inte skalar direkt med utvecklingen i kronor.

1 gillning