Hej,
Om mig: 40 år, 25 års sparhorisont(pension), trygg anställning, 35 tkr bruttolön, 10-15 tkr månadsspar, 1,2 mkr investerat kapital, 300 tkr buffert, 500 tkr i bostadsrätt.
Portfölj hos Avanza 2021-01-19:
Sharpkvot/fond/andel
0,72 Länsförsäkringar global indexnära 29%
1,25 Handelsbanken hållbar energi 20%
0,98 SPP Global Solution 15 %
(saknas) Avanza emerging markets 14 %
1,11 Spiltan aktiefond investmentbolag 11%
0,56 Handelsbanken globala småbolag 11%
Total sharpkvot 0,92
Efter förra årets uppgångar i framförallt Hållbar energi och SPP har jag börjat titta på mitt behov av ombalansering. I samband med dessa tankar så inser jag att jag också behöver fundera på min accepterade risknivå.
Jag bör tillägga att jag även tror på den hållbara teknik-trenden ett bra tag till.
Jag vill sänka min buffert till 100 tkr och investera dessa och samtidigt ombalansera min portfölj och sänka risken något.
Mina frågor:
Min väl tilltagna buffert på 300 tkr vill jag tro fungerar som risksänkande faktor till mitt sparande, tänker jag rätt?
Hur kan jag använda sharpkvoterna som beslutsunderlag?
Sharpkvoterna som anges på avanza verkar bara gälla för 12 månader bakåt. jag misstänker att det är alldeles för kort tid för att använda dessa som beslutsunderlag. Hur kan jag se sharpkvoter över längre tid?
Hur hade ni använt de 200 tkr som skall investeras för att sänka risken “något”?
Tankar jag själv har haft är att öka andelen i LF global och ev. SPP för att minska andelen HSB hållbar energi som jag upplever är den mest riskabla, volatila och dessutom dyraste faktorn i portföljen.
Jag upplever att jag har gått ifrån huvudprincipen om låga avgifter och bred fonder till viss del, men jag upplever att jag är ok med det på grund av min sparhorisont och livssituation… antar jag :-). Jag tror och hoppas dock att jag med åren kommer röra mig mer emot en säkrare strategi.
Stort tack för givande och lärorikt innehåll här på RT
/Ecco
