XACT Svenska Småbolag har förvaltningsavgift på 0,30% + courtage 0,50%(för köp och sälj). Följer Solactive ISS ESG Screened Sweden Small Cap Tradable Index.
PLUS Småbolag Sverige Index har förvaltningsavgift på 0,44%. Följer Carnegie Small Cap Return Index.
Efter 5 år betalar man mer i avgift av fonden.
Visst, det är inte mycket pengar. Frågan blir då vilken index som är bäst?
Hej David!
Skulle säga att det nog inte spelar så stor roll vilken av dom du väljer, du får exponering mot det du vill ha för en billig peng.
Men eftersom ETF:en är billigare på lång sikt så hade jag valt den för just lång sikt.
Jag hade valt den traditionella fonden. Litar inte på syntetiska produkter. Föredrar fonder som faktiskt köper aktierna som ingår i indexet. Att emittenterna bakom ETF:erna skulle hålla tillräckliga säkerheter tror jag inte alls på.
XACT Svenska Småbolag var tidigare en syntetisk produkt men är det inte längre vad jag har förstått, se bland annat petrusko: Xact Svenska Småbolag. Så jag håller inte med dig om att det är någon skillnad i risk mellan fonderna i det avseendet. Däremot är det en risk att inte veta vilken kurs man köper och säljer till. Det är traditionella fonders största nackdel enligt mig.
Glöm inte bort att du även har en spread i ETF:er, vilket gör att du förlorar pengar både vid köp och sälj.
Om jag inte missminner mig var spreaden på XACT Svenska Smabolag galet hög under det stora Corona-raset. Antar att det beror på att spreaden på de underliggande småbolagen sannolikt var extrem när “alla” ville sälja, helst utan att förlora ännu mer pengar, och ingen ville köpa utom till skambud.
Fördelen med ETF:er är dock att du kan göra rebalanseringar och andra omplaceringar någorlunda kontrollerat. I dagar som dessa då börsen slår 5 % hit och dit från en dag till en annan hinner det hända väldigt mycket under den tid banken i godan ro tröskar igenom ett vanligt fondbyte.
Det spelar dock en väldigt stor roll. Via appen Fondo kostar plus småbolag index enbart 0,29%, vilket är billigare än fondavgiften som tillämpas av Xact, men man slipper 0,5 i courtage, man slipper spread osv Avseende plus fonder. De senaste 3 åren har plus småbolag avkastat 10 procentenheter mer än xact. Det är en tia som kommer att resultera i ett stort utfall 30 år senare. 10% kan låta lite, men resulterat i flera hundra procent ytterligare efter 30 år.
Har själv gått i samma banor.
Har tidigare valt PLUS fonden då XACT inte gick att belåna, men nu kan man belåna både ETF:er och Fonder hos Avanza.
Enligt Avanza så är avgiften 0.43 för PLUS och 0.34 för XACT (+ då courtage)
Jämför man hos Avanza så ser PLUS fonderna ut att ha gått lite lite bättre. Vilket jag antar beror på att de följer ett lite annat index? PLUS fonden ett index med typ 250 företag och XACT med 100?
Magkänslan säger att det lite bredare indexet för PLUS kanske gör det värt de 0.09 procentenheterna i högre avgift?