Börjar bli galen på hur jag ska fördela fondsparandet för vårt spar men även barnens.
Vill sätta vår plan för att sedan inte justera den varannan månad så jag behöver lite experthjälp.
Sparhorisonten är minst 10år så jag kör 100% aktier/fonder.
Spar hos Länsförsäkringar ser ut så här:
65% LF Global indexnära
15% Spiltan aktiefond investmentbolag
10% AMF Småbolag
5% LF Tillväxtmarknad
5% AIFM Capit Proethos
Barnens hos Länsförsäkringar ser ut så här:
55% LF Global indexnära
15% LF Usa indexnära
10% Spiltan aktiefond investmentbolag
10% AMF Småbolag
10% LF Tillväxtmarknad
Fondsparet där ser ut så här
40% Avanza Global
15% Spiltan Investmentbolag
15% LMM Kavaljer investmentbolag
15% Storebrand Renewable Energy
10% Avanza Usa
5% Avanza EM
Äger även ca 30st aktier hos Avanza varav 6st är investmentbolag i Sverige, håller på att trimmar ner antalet aktier men vill behålla några som vi tror på samt flesta investmentbolag.
Känns som vårt spar är så splittrat och varken jag eller frun orkar sätta in oss alltför djupt som vi trodde när vi började med aktier.
Känns dumt att äga Investor tex och månadsspara i Spiltan investmentbolag då den består av en stor del Investor.
Enklaste alternativet
100% i en global indexfond. T.ex LF Global/Avanza Global om man inte vill ha med tillväxtmarknader eller Storebrand Global All Country om man vill ha med tillväxtmarknader.
Lite mer diversifierad portfölj
70% LF Global/Avanza Global
10% Länsförsäkringar tillväxtmarknad indexnära
10% Plus allabolag Sverige index
10% Handelsbanken Gl Småbolag Ind Cri A1 eller om man bara vill ha svenska Småbolag till lägre avgift dessutom kan man köra Plus mikrobolag sverige index.
Skillnaden mot era portföljer är att man skippar USA-fond eftersom det redan ingår i globalfonden. Även mindre andel Sverige och dessutom bredare Sverigefonder än de som ni valt med mest investmentbolag och aktivt förvaltat småbolagsfond.
Ännu enklare blir att välja Lysa fondrobot med 100% aktier eller Opti 9 eller 100% aktier fondrobot men den är dyrare än alla andra alternativ.
Aha, det blir i praktiken en form av aktiv förvaltning då. Vågar man lita på att de klarar det bättre än en bred indexfond? Det är lite som att spara passivt i en aktiv fond, kan jag tycka.
Dock bara 0,69% så väldigt lite mikrobolag man får med. Så vill ha med lite mindre bolag i portföljen så hade jag allokerar en del till Plus mikrobolag.
Ja, det är väldigt lite men jag antar att det är marknadsvikten i relation till ”Alla bolag”, som ju också inkluderar alla småbolag som finns i PLUS Småbolag.
Vi landade i detta då vi tror på förnybar energi mm samt flyttade allt till Avanza.
70% LF Global index
8% Plus alla bolag
5% Plus Mikrobolag
5% Spiltan investmentbolag
5% LF tillväxt indexnära
4% Storebrand Renewable Energy A2
3% Proethos
Sedan kör vi en summa på rena aktier främst investmentbolag samt en del andra som vi gillar tex Apple, Microsoft, Volvo Cars mfl.
Barnen landade på:
80% LF Global index
20% Spiltan investmentbolag
Vi har kvar deras spar på Länsförsäkringar för att behålla vår guldkundstatus och då fanns inte Plus alla bolag att välja så då tog vi Spiltan istället.
🫣:grimacing:
